aktualizacja: 24 sierpnia 2018

Tworzenie żywego zaufania w Kalifornii wymaga różnych kroków do zaprojektowania i wykonania dokumentu. Po ustanowieniu żywego zaufania pozwala na przeniesienie własności po śmierci w sposób, który pozwala uniknąć czasu i kosztów spadku. Testament jest nadal niezbędny w niektórych przypadkach, na przykład nazywając opiekuna, jeśli masz małoletnie dzieci. Utworzenie żywego zaufania może pomóc beneficjentom twojej nieruchomości zaoszczędzić czas i pieniądze.

ogólnie rzecz biorąc, żywe trusty są odwoływalne, co pozwala na zmianę ich w dowolny sposób za życia. Proces tworzenia żywego zaufania jest dość łatwy. Główne kroki w tym celu są opisane poniżej:

budowanie twojego żywego zaufania

pierwszym krokiem jest podjęcie decyzji o rodzaju zaufania, które stworzysz. Osoby w związku małżeńskim powinny określić, czy chcą założyć indywidualne czy wspólne zaufanie.

jeśli zaufanie jest skonfigurowane jako indywidualne zaufanie, może obejmować tylko Twoją nieruchomość; wspólne lub wspólne zaufanie obejmie całą nieruchomość należącą do Ciebie i Twojego współmałżonka.

możliwe jest ustanowienie indywidualnego zaufania zarówno dla Ciebie, jak i Twojego współmałżonka, jednak może to powodować problemy, jeśli chodzi o wspólne aktywa. Z drugiej strony, wspólne zaufanie jest w stanie obsłużyć zarówno własność wspólną, jak i własność indywidualną.

Wymień swoje aktywa

pamiętaj, że generalnie nie jest konieczne umieszczanie całej posiadanej nieruchomości w zaufaniu.

Konta Emerytalne lub inwestycyjne umożliwiające wybór beneficjenta powinny zostać pominięte w zaufaniu; dodanie ich lub uczynienie zaufania beneficjentem może niepotrzebnie skomplikować proces dystrybucji tego typu kontami.

zbierz niezbędne dokumenty dotyczące swoich aktywów

umożliwi to podanie numerów kont i danych kont niezbędnych do przeniesienia własności aktywów na nazwę trustu.

powinieneś również sprawdzić, czy informacje opisujące Twoją nieruchomość w dokumentach powierniczych są dokładne, aby zapobiec komplikacjom.

określ, kto odziedziczy nieruchomość w Twoim zaufaniu

osoby, które chcesz odziedziczyć aktywa w Twoim zaufaniu, powinny zostać wymienione jako beneficjenci twojego zaufania. Jeśli wymieniasz dzieci jako beneficjentów, należy wskazać powiernika, który będzie zarządzał odziedziczoną nieruchomością, dopóki nie osiągną wieku pełnoletności.

wskazane może być wskazanie alternatywnych beneficjentów w przypadku, gdy główny beneficjent lub beneficjenci zmarli przed tobą lub odmówią przyjęcia nieruchomości w funduszu.

Nazwij następcę powiernika

w ciągu swojego życia będziesz pełnił funkcję powiernika powiernika. Po twojej śmierci należy wyznaczyć następcę powiernika w celu dystrybucji aktywów powierniczych.

Wiele osób wybiera małżonka lub dorosłe dziecko na następcę. Rozsądne może być również wyznaczenie rezerwowego do pełnienia obowiązków następcy powiernika w przypadku ubezwłasnowolnienia lub śmierci głównego następcy powiernika.

• dobrze jest porozmawiać ze swoim następcą powiernika przed jego wyborem, aby upewnić się, że są zainteresowani zostaniem powiernikiem.

• bank lub firma powiernicza może zostać wybrana na następcę powiernika, jednak podmioty te zazwyczaj pobierają opłaty za usługę.

• trusty różnią się od testamentów tym, że powiernik następca nie musi mieszkać w tym samym stanie, co Ty lub w którym znajduje się własność, która ma być dystrybuowana. Pozwala to na szerszą pulę kandydatów, jeśli chodzi o wybór powiernika.

przygotowanie dokumentów powierniczych

w tym celu należy skonsultować się z pełnomocnikiem. Chociaż możliwe jest samodzielne sporządzenie prostego zaufania do życia, jeśli twoje zaufanie będzie miało różne przepisy lub jeśli masz znaczne lub złożone aktywa, pomoc prawna może być cenna.

jeśli zdecydujesz się sporządzić dokumenty samodzielnie, nadal możesz zabrać je do adwokata, aby je przejrzeć.

adwokat posiadający licencję na praktykę prawniczą w Kalifornii może poinformować Cię, czy dokumenty zaufania, z których korzystałeś, spełniają kryteria ogłoszone przez państwo dla żywych trustów.

nadaj zaufaniu nazwę

pierwsza sekcja zaufania zawiera Twoje imię i nazwę zaufania, a także Typ zaufania, który chcesz utworzyć.

wpisz siebie jako grantor, ponieważ będziesz tworzyć zaufanie do zarządzania rozporządzaniem swoją nieruchomością.

Określ nazwy i obowiązki powiernika i następcy powiernika:

• podczas swojego życia jesteś powiernikiem żywego zaufania.

• po twojej śmierci powiernik przejmuje i dystrybuuje twoją własność beneficjentom zgodnie z przepisami trustu.

• będąc powiernikiem, zachowujesz te same prawa i uprawnienia do korzystania, przenoszenia lub rozporządzania swoją własnością, jak to miało miejsce przed utworzeniem powiernictwa.

• następca powiernika jest odpowiedzialny za podjęcie niezbędnych kroków w celu zgłoszenia wszelkich dochodów uzyskanych z aktywów w truście i upewnienie się, że własność nieruchomości zostanie przeniesiona z trustu na wymienionych beneficjentów.

Zrób listę beneficjentów trustu

beneficjenci odziedziczą nieruchomość w truście po twojej śmierci. Nieruchomość w truście może być wymieniona oddzielnie w oświadczeniu lub sporządzić oddzielny wykaz nieruchomości, o którym mowa w dokumencie zaufania.

sporządzenie wykazu nieruchomości powierniczych

użyj oddzielnego dokumentu, aby wymienić nieruchomości i aktywa w zaufaniu. Ta lista może być dołączona jako harmonogram do deklaracji zaufania.

• oddzielny dokument ułatwia późniejsze wprowadzanie do niego poprawek bez konieczności wykonywania kompletnej deklaracji od zera.

• masz możliwość dokonywania zmian w aktywach objętych zaufaniem według własnego uznania. Aby to zrobić, wystarczy zaktualizować harmonogram i wprowadzić zmiany w dokumentach własności nieruchomości, aby odzwierciedlić zmianę.