Co To jest Forex (FX)?

Forex (FX) odnosi się do rynku, na którym handluje się różnymi walutami i instrumentami pochodnymi walutowymi, a także walutami i instrumentami pochodnymi walutowymi, którymi się tam handluje. Forex jest portmanteau ” wymiany walut.”Rynek forex jest największym, najbardziej płynnym rynkiem na świecie pod względem wolumenu obrotu, z bilionami dolarów zmieniającymi ręce każdego dnia. Nie ma scentralizowanej lokalizacji, a rynek forex to elektroniczna sieć banków, brokerów, instytucji i indywidualnych handlowców (głównie handlujących za pośrednictwem brokerów lub banków).

wiele podmiotów, od instytucji finansowych po inwestorów indywidualnych, ma potrzeby walutowe, a także może spekulować na temat kierunku ruchu danej pary walut. Publikują swoje zlecenia kupna i sprzedaży walut w sieci, dzięki czemu mogą wchodzić w interakcje z innymi zleceniami walutowymi od innych stron.

rynek forex jest otwarty 24 godziny na dobę, pięć dni w tygodniu, z wyjątkiem świąt. Rynek forex jest otwarty w wiele świąt, na których rynki akcji są zamknięte, choć wolumen obrotu może być niższy.

podstawy rynku Forex

pary i Notowania Forex

podczas handlu walutami są one notowane w parach, takich jak USD/CAD, EUR/USD lub USD / JPY. Reprezentują one dolara amerykańskiego (USD) w stosunku do dolara kanadyjskiego (CAD), Euro (EUR) w stosunku do USD i USD w stosunku do jena japońskiego (JPY).

z każdą parą będzie również związana Cena, np. 1,2569. Jeśli cena ta była powiązana z parą USD / CAD, oznacza to, że kosztuje 1.2569 CAD kupić jeden USD. Jeśli cena wzrośnie do 1,3336, to teraz kosztuje 1,3336 CAD, aby kupić jeden USD. USD zwiększył wartość (spadek CAD), ponieważ teraz kosztuje więcej CAD, aby kupić jeden USD.

Forex Lots

na rynku forex waluty handlują lotami mikro, mini i standardowymi. Mikro lot to 1000 wartości danej waluty, mini lot to 10 000, a standardowy lot to 100 000. Różni się to od pójścia do banku i wymiany 500 dolarów na podróż. Podczas handlu na elektronicznym rynku forex transakcje odbywają się w określonych blokach walut i możesz handlować z dowolną wielkością w granicach dozwolonych przez saldo konta handlowego. Na przykład możesz handlować siedmioma mikro lotami (7 000) lub trzema mini lotami (30 000) lub 75 standardowymi lotami (750 000).

jak duży jest Forex?

rynek forex jest wyjątkowy z kilku powodów, z których głównym jest jego rozmiar. Wolumen obrotu jest na ogół bardzo duży. Jako przykład, handel na rynkach walutowych średnio $ 6.6 bilionów dziennie w 2019 r., według Banku Rozrachunków Międzynarodowych (BIS). Dla porównania, wolumen ten przekracza globalne wolumeny obrotu akcjami (akcjami) o około 25 razy.

największe rynki walutowe znajdują się w głównych światowych centrach finansowych, takich jak Londyn, Nowy Jork, Singapur, Tokio, Frankfurt, Hongkong i Sydney.

Jak handlować na rynku Forex

rynek forex jest otwarty 24 godziny na dobę, pięć dni w tygodniu w głównych centrach finansowych na całym świecie. Oznacza to, że możesz kupować lub sprzedawać waluty w dowolnym momencie w ciągu tygodnia.

w przeszłości handel na rynku forex był w dużej mierze ograniczony do rządów, dużych firm i funduszy hedgingowych. Ale w dzisiejszym świecie handel walutami jest tak prosty, jak kliknięcie myszką. A dostępność nie jest już problemem, ponieważ teraz każdy może handlować na rynku forex. Wiele firm inwestycyjnych, banków i detalicznych brokerów forex oferuje możliwość otwarcia kont i handlu walutami.

handlując na rynku forex, kupujesz lub sprzedajesz walutę danego kraju w stosunku do innej waluty. Ale nie ma fizycznej wymiany pieniędzy z jednej strony na drugą. To właśnie dzieje się w kiosku wymiany walut—pomyśl o turystce odwiedzającej Times Square w Nowym Jorku z Japonii. Może on przeliczać swoje fizyczne Jeny na rzeczywiste dolary amerykańskie (i może zostać pobrany za to prowizja), aby mógł wydać swoje pieniądze podczas podróży. Ale w świecie rynków elektronicznych inwestorzy zwykle zajmują pozycję w określonej walucie z nadzieją, że będzie jakiś ruch w górę i siła w walucie, którą kupują (lub słabość, jeśli sprzedają), aby mogli osiągnąć zysk.

waluta jest zawsze przedmiotem obrotu w stosunku do innej waluty. Jeśli sprzedajesz walutę, kupujesz inną, a jeśli kupujesz walutę, sprzedajesz inną. W świecie handlu elektronicznego zysk jest osiągany na różnicy między cenami Transakcyjnymi.

transakcje Spot

transakcja na rynku spot polega na natychmiastowej dostawie, która jest definiowana jako dwa dni robocze dla większości par walutowych. Głównym wyjątkiem jest zakup lub sprzedaż USD / CAD, która jest rozliczana w ciągu jednego dnia roboczego. Obliczenie dnia roboczego nie obejmuje sobót, niedziel i dni ustawowo wolnych od pracy w dowolnej walucie pary handlowej. W okresie Świąt Bożego Narodzenia i Wielkanocy niektóre transakcje spot mogą potrwać nawet sześć dni. Środki są wymieniane w dniu rozliczenia, a nie w dniu transakcji.

Dolar Amerykański jest najbardziej aktywną walutą w obrocie. Euro jest najbardziej aktywną walutą w obrocie, a następnie Japoński jen, funt brytyjski i Frank szwajcarski.

ruchy rynkowe są napędzane przez kombinację spekulacji, siły gospodarczej i wzrostu oraz różnic stóp procentowych.

Rollover Forex (FX)

inwestorzy detaliczni zazwyczaj nie chcą przyjmować dostaw walut, które kupują. Są oni zainteresowani jedynie korzystaniem z różnicy między ich cenami Transakcyjnymi. Z tego powodu większość brokerów detalicznych automatycznie „rollover” pozycje walutowe na 5 pm EST każdego dnia.

broker zasadniczo resetuje pozycje i zapewnia kredyt lub debet dla różnicy stóp procentowych między dwiema walutami w parach. Handel trwa, a trader nie musi dostarczać ani rozliczać transakcji. Po zamknięciu transakcji trader realizuje swój zysk lub stratę na podstawie Pierwotnej ceny transakcji i ceny, po której zamknął transakcję. Kredyty lub obciążenia związane z rolowaniem mogą zwiększyć ten zysk lub zmniejszyć jego wartość.

ponieważ rynek walutowy jest zamknięty w sobotę i niedzielę, oprocentowanie kredytu lub debetu z tych dni jest stosowane w środę. W związku z tym, utrzymanie pozycji na 5 p. m.w środę spowoduje uznanie lub obciążenie potrójne zwykłej kwoty.

Forex Forward Transactions

każda transakcja forex, która rozlicza się za datę późniejszą niż spot, jest uważana za „forward.”Cena jest obliczana poprzez dostosowanie kursu kasowego w celu uwzględnienia różnicy stóp procentowych między dwiema walutami. Kwota korekty nazywa się ” punktami do przodu.”Punkty forward odzwierciedlają jedynie różnicę stóp procentowych między dwoma rynkami. Nie są one prognozą tego, w jaki sposób rynek spot będzie handlował w danym dniu w przyszłości.

a forward to umowa szyta na miarę: może to być na dowolną kwotę i może rozliczać się w dowolnym terminie, który nie jest weekendem lub świętem. Podobnie jak w przypadku transakcji kasowej, środki są wymieniane w dniu rozliczenia.

Forex (FX) Futures

kontrakt futures forex lub Walutowy to umowa między dwiema stronami, która ma dostarczyć określoną kwotę waluty w określonym dniu, zwanym wygaśnięciem, w przyszłości. Kontrakty Futures są przedmiotem obrotu na giełdzie dla ustalonych wartości waluty i z ustalonymi datami wygaśnięcia. W przeciwieństwie do forward, warunki kontraktu futures nie podlegają negocjacjom. Zysk jest osiągany na różnicy między cenami, po których kontrakt został kupiony i sprzedany. Większość spekulantów nie posiada kontraktów futures do momentu wygaśnięcia, ponieważ wymagałoby to dostarczenia / rozliczenia waluty, którą reprezentuje kontrakt. Zamiast tego spekulanci kupują i sprzedają Kontrakty przed ich wygaśnięciem, realizując swoje zyski lub straty z transakcji.

różnice na rynku Forex

istnieją pewne istotne różnice między rynkiem forex a innymi rynkami.

mniej zasad

oznacza to, że inwestorzy nie są przestrzegani tak surowych standardów lub przepisów, jak te na rynkach akcji, kontraktów terminowych lub opcji. Nie ma izb rozliczeniowych ani organów centralnych, które nadzorują cały rynek forex. Możesz krótko sprzedać w dowolnym momencie, ponieważ na rynku forex nigdy nie jesteś w rzeczywistości zwarciem; jeśli sprzedajesz jedną walutę, kupujesz inną.

Opłaty i prowizje

ponieważ rynek jest nieuregulowany, sposób pobierania opłat i prowizji przez brokerów będzie się różnić. Większość brokerów forex zarabia, zaznaczając spread na parach walutowych. Inni zarabiają, pobierając prowizję, która zmienia się w zależności od ilości wymienianych walut. Niektórzy brokerzy stosują oba podejścia.

pełny dostęp

nie ma limitu, kiedy można i nie można handlować. Ponieważ rynek jest otwarty 24 godziny na dobę, możesz handlować o każdej porze dnia. Wyjątkiem są weekendy lub gdy globalne centrum finansowe nie jest otwarte z powodu wakacji.

Dźwignia

rynek forex pozwala na dźwignię do 50:1 w USA, a nawet wyższą w niektórych częściach świata. Oznacza to, że trader może otworzyć konto za $1,000 i kupić lub sprzedać aż $50,000 w walucie, na przykład. Dźwignia to miecz obosieczny; zwiększa zarówno zyski, jak i straty.

przykład transakcji Forex

Załóżmy, że trader wierzy, że EUR doceni w stosunku do USD. Innym sposobem myślenia o tym jest to, że USD spadnie w stosunku do EUR.

kupują EUR/USD po 1,2500 i kupują walutę o wartości 5000 USD. Tego samego dnia cena wzrosła do 1,2550. Trader jest w górę $25 (5000 * 0.0050). Jeśli cena spadła do 1.2430, trader straciłby 35 usd (5000 * 0,0070).

ceny walut stale się zmieniają, więc trader może zdecydować się na utrzymanie pozycji przez noc. Broker rollover pozycji, w wyniku kredytu lub debetu w oparciu o różnicę stóp procentowych między strefą euro i USA. jeśli strefa euro ma stopę procentową 4%, A USA ma stopę procentową 3%, przedsiębiorca jest właścicielem wyższej waluty stopy procentowej, ponieważ kupił EUR. Dlatego przy rolowaniu trader powinien otrzymać mały kredyt. Jeśli stopa procentowa EUR była niższa niż stopa USD, trader zostałby obciążony przy rolowaniu.

Rollover może mieć wpływ na decyzję handlową, zwłaszcza jeśli transakcja może być utrzymywana przez długi okres. Duże różnice w stopach procentowych mogą skutkować znaczącymi kredytami lub obciążeniami każdego dnia, co może znacznie zwiększyć lub obniżyć zyski (lub zwiększyć lub zmniejszyć straty) transakcji.

większość brokerów zapewnia również dźwignię. Wielu brokerów w USA zapewnia dźwignię do 50: 1. Załóżmy, że nasz trader używa dźwigni 10: 1 w tej transakcji. Jeśli używasz 10:1 dźwignia finansowa przedsiębiorca nie musi mieć 5000 USD na swoim koncie, nawet jeśli handluje walutą o wartości 5000 USD. Potrzebują tylko $500. Tak długo, jak mają 500 USD i dźwignię 10:1, mogą handlować walutą o wartości 5000 USD. Jeśli wykorzystują dźwignię 20: 1, potrzebują tylko $250 na swoim koncie(ponieważ $250 x 20 = $5,000).

osiągnięcie zysku w wysokości $25 dość szybko, biorąc pod uwagę, że trader potrzebuje tylko $500 lub $250 w kapitale (lub nawet mniej, jeśli używa większej dźwigni), pokazuje siłę dźwigni. Druga strona jest taka, że jeśli ten przedsiębiorca miał tylko $250 na swoim koncie, a handel poszedł przeciwko nim, mógł szybko stracić swój kapitał.

zaleca się, aby inwestorzy zarządzali wielkością swoich pozycji i kontrolowali swoje ryzyko, aby żadna pojedyncza transakcja nie przyniosła dużych strat.