mens obligasjonsfond ofte er samlet sammen som en monolitisk gruppe i investeringslitteratur, er det faktisk et bredt utvalg av midler som kan hjelpe investorer med å møte et bredt spekter av mål. En av de viktigste målene for mange obligasjonsfond aksjonærer er sikkerheten til deres rektor.
hvis du teller deg selv blant de som trenger å prioritere kapitalbevarelse, kan kortsiktige obligasjonsfond være riktig for deg. Husk imidlertid at disse midlene er usannsynlig å tilby mye i veien for avkastning.
Definisjon av Et Kortsiktig Obligasjonsfond
et kortsiktig obligasjonsfond er et fond som investerer i obligasjoner med løpetid på mindre enn fem år. Enhver enhet kan utstede kortsiktig gjeld, inkludert regjeringer, selskaper og selskaper som er vurdert under investeringsklasse.
Risiko og Avkastning
Kortsiktige obligasjoner i denne kategorien har en tendens til å ha lavere renterisiko enn enten mellom-eller langsiktige obligasjoner, slik at De har en tendens til å holde seg bedre når markedsforholdene er ugunstige. Uavhengig av lav risiko, er det mulig å miste rektor i en kortsiktig obligasjonsfond.
for eksempel i andre kvartal 2013 utførte obligasjonsmarkedet svært dårlig. I løpet av den tiden falt Vanguard Short-Term Bond (BSV) børshandlede fond (ETF) -0.78%. Selv med denne høsten overgikk det langt -4.02% avkastning av Vanguard Intermediate-Term Bond ETF (BIV) og -6.07% avkastning Av Vanguard Long-Term Bond ETF (BLV).
derfor, mens kortsiktige obligasjoner falt, var tapene milde sammenlignet med andre forfallssegmenter. Kortsiktige obligasjonsfond deltar imidlertid ikke i obligasjonsmarkedets oppside (verdivekst) i samme grad som langsiktige fond.
Merk at ikke alle kortsiktige obligasjonsfond er skapt like. Noen fond investerer i verdipapirer med høyere kredittrisiko, for eksempel obligasjoner med høy avkastning, mens andre kan søke å kompensere for lavavkastningsmiljøet ved å gå inn i verdipapirer med høyere risiko. Før du kjøper et fond, må du sjekke de siste daglige svingningene i forhold til sine jevnaldrende. Hvis det viser over gjennomsnittlig volatilitet, er det en indikasjon på at det kanskje ikke tilbyr sikkerheten som vanligvis er forbundet med kortsiktige obligasjonsfond.
Kortsiktige obligasjonsfond kan blandes med ulike risikopapirer og obligasjoner. Dette gjør dem alle utføre annerledes, så sørg for å grundig vurdere eventuelle kortsiktige obligasjoner du vurderer.En annen vurdering Er at disse midlene, i kraft av deres plassering på den lavere risiko-enden av risiko-til-retur-spekteret, tilbyr lave utbytter. Merk at risiko og avkastning vanligvis går hånd i hånd i obligasjonsmarkedet. I mange tilfeller kan avkastningen ikke være tilstrekkelig til å overvinne virkningen av inflasjonen. Lav avkastning er imidlertid prisen investorene betaler for å oppnå større grad av sikkerhet.
Kortsiktige Obligasjonsfond vs. Pengemarkedsfond
Kortsiktige obligasjoner er vanligvis ansett for å være den neste rung opp risikostigen fra pengemarkedsfond. Mens kortsiktige obligasjonsfond har beskjedne svingninger i aksjekursen, kan pengemarkedsfond opprettholde en stabil aksjekurs på $ 1.
i bytte for den litt høyere risikoen tilbyr kortsiktige obligasjonsfond høyere avkastning enn pengemarkedsfond. Av denne grunn kan kortsiktige midler være et alternativ for de med en litt lengre investeringshorisont (hvor lang tid en investering forventes å bli holdt), for eksempel to til tre år, som gjør at de kan ta en beskjeden grad av risiko i bytte for høyere avkastning.
Grunner til Å Vurdere Kortsiktige Obligasjonsfond
Kortsiktige obligasjonsfond kommer ikke til å gjøre noen rike. Imidlertid kan De tjene flere formål:
- Obligasjonsfond kan fungere som et alternativ til de ulike alternativene som for tiden tilbyr lave utbytter.
- De kan brukes som et sted å lagre penger som ikke vil være nødvendig for ytterligere to til tre år.Kortsiktige obligasjonsfond tillater investorer som er bekymret for et mulig bearmarked i obligasjoner å forbli investert i obligasjonsmarkedet med lavere grad av risiko.
- De har en sterk historisk rekord for å gi et bedre avkastningsforhold i bytte for de tilhørende risikoene for langsiktige obligasjoner.
- de er mindre følsomme for stigende inflasjon enn mellom – og langsiktige obligasjoner.
- Obligasjonsfond er svært likvide, noe som betyr at de tilbyr investorer lettere tilgang til kapitalen.
Hvordan Investere I Kortsiktige Obligasjonsfond
Investorer har utallige opsjoner i kategorien kortsiktige obligasjonsfond. I tillegg til obligasjonsfond kan investorer også kjøpe kortsiktige obligasjonsfond. Investeringsmeglere er vanligvis hvor investorer går for å kjøpe kortsiktige obligasjonsfond.