En b-aksje er en klasse av aksjer som tilbys i et aksjefond som belaster en salgsbelastning. En b-aksje er en type aksje, de to andre er a-aksjer og C-aksjer. Hver aksje kommer med sin spesifikke gebyrstruktur når du kjøper eller innløser aksjer i et aksjefond.
Key Takeaways
- En b-aksje er en type klasse av aksjer som tilbys i et aksjefond som belaster en salgsbelastning. De andre vanlige andelsklassene er a-aksjer og C-aksjer.Med B-aksjer betaler en investor et salgsgebyr når de innløser fra fondet, kjent som en back-end salgsbelastning eller en betinget utsatt salgsavgift (CDSC).
- CDSC reduseres over tid, og etter en viss periode elimineres, konverterer B-aksjer til en Type a-aksje.
- B-aksjer har vanligvis høyere utgiftsforhold enn A-aksjer.I Tillegg til salgsavgifter pådrar B-aksjer også driftskostnader, kjent som 12b-1-gebyrer, for markedsføring og distribusjon.
Forstå B-Aksjer
Verdipapirfond tilbyr mange andelsklasser, men de tre vanligste er a -, B-og C-andelsklasser. Disse klassene representerer alle en lignende interesse i fondet, men vil variere i gebyrer og utgifter som belastes investoren.gebyrene og utgiftene i et fond betales på to måter: direkte eller gjennom fondsmidler. Salgskostnader og innløsningsgebyrer betales vanligvis direkte av investoren, mens driftskostnader, for eksempel markedsføring og distribusjon, tas ut av fondets eiendeler.
Hver detaljhandelsklasse kan ha forskjellige utgiftsforhold, men vanligvis vil Bare b-og C-aksjeklasser bli belastet 12b-1 distribusjonsgebyrer, noe som øker deres totale kostnad.
B-Aksjer Gebyrstruktur
Klasse b-aksjer belaster ikke en front-end salgsbelastning som A-aksjer, men er preget av en back-end salgsbelastning struktur, også kjent som en betinget utsatt salgsavgift (CDSC). Med back-end belastning kostnader, en investor pådrar seg et gebyr når de forlater fondet i stedet for når de blir med, slik at alle sine midler er investert når de først kjøper aksjer.Cdsc brukes vanligvis bare hvis du selger aksjene dine innen en bestemt tidsramme, vanligvis innen seks år etter at du kjøpte dem. CDSC avtar jo lenger du holder aksjene og blir til slutt eliminert, og etter en viss periode etter eliminering, vanligvis to år, konverterer Klasse b-aksjer Til Klasse a-aksjer, noe som gir investorer fordelen av et lavere årlig utgiftsforhold. Disse salgsbelastningene er skilt fra driftskostnadene til et fond. Fullstendige detaljer om fondets salgsbelastningsstruktur vil bli inkludert i prospektet.
B-Aksjer Utgifter
Som en retail andelsklasse, b-aksje driftskostnader er gjenstand for 12b-1 avgifter. 12b-1 avgifter kompenserer mellommenn og distributører for markedsføring og salg av detaljhandelsmidler. Disse avgiftene kan ofte være høyere for b-aksjer siden De ikke krever front-end-belastninger og kan ha provisjonsavgifter som reduseres over tid. Som et resultat belaster B-aksjer ofte en av de høyeste totale utgiftsforholdene. 12b-1 avgifter er ikke direkte kostnader, men er tatt fra fondets eiendeler.
i tillegg til 12b-1-gebyrer belastes investorer i detaljhandelsklasser også standard administrasjons-og andre driftskostnader. Ledelse og andre utgiftsgebyrer er vanligvis de samme på tvers av alle andelsklasser.
Når Du Skal Velge B-Aksjer
som investor, vil du ha valget mellom hvilke aksjer du ønsker å kjøpe, A, B, Eller C, eller andre som kan bli tilbudt av aksjefond. Det første trinnet er å faktisk avgjøre om du skal investere i et last-eller ikke-lastfond.Hvis du er en erfaren investor som forstår finansmarkedene godt og ikke trenger økonomisk rådgivning, er et ikke-lastfondsfond ditt beste alternativ; du vil spare en betydelig sum penger som kan brukes til å investere i stedet for å bli betalt som en provisjon.Et lastfondsfond vil gjelde når du trenger en finansiell ekspert for å ta økonomiske beslutninger for deg, og dermed salgsavgiftene du betaler. Hvis du planlegger å holde aksjene dine i fem år eller mer, Vil B-aksjer være ditt beste alternativ. I dette scenariet unngår du frontbelastningsgebyret som A-aksjeinvestorer pådrar seg, og over tid vil tilbakebelastningsgebyret reduseres jo lenger du holder B-aksjene dine.
det viktige elementet å sjekke her er utgiftsforholdet For b-aksjene. Pass på at det er rimelig og ikke betydelig høyere enn utgiftsforholdet For a-aksjene. Hvis det er, kan du spare penger i det lange løp ved å velge a-aksjer, selv om du må betale en salgsavgift på forhånd.