Getty

Å holde styr på investeringskontoer er ingen liten oppgave. Mellom arbeidsgiverens 401 (k) plan, en eller flere individuelle pensjonskontoer (IRAs), en helse sparekonto (HSA) og skattepliktige investeringskontoer, kan du ende opp med å administrere mer enn noen få investeringsporteføljer. Min kone og jeg har mer enn et dusin.

Sjonglering flere kontoer er en stor jobb som kommer med store utfordringer. Chief blant dem er å skape en aktivaallokeringsplan som dekker alle dine egne investeringer. Sporingsytelse innebærer å logge på flere kontoer og deretter aggregere dataene. Å holde øye med utgifter på tvers av kontoer kan innebære alvorlig mental gymnastikk.

en effektiv løsning er å bruke programvare eller en app for å administrere prosessen. Gjennom årene har jeg brukt flere, alt fra fintech-løsninger til regneark. I denne artikkelen vil jeg dekke det jeg tror er de fem beste investeringssporingsappene som er tilgjengelige i dag.

Partner Tilbud

Provisjoner	Konto Minimum	Nåværende Tilbud	Kom I Gang	Mobil Rad(automatisk fylt ut basert på data lagt til, ingen inngang nødvendig)
	0.25%	$500	Første $5000 administrert gratis	Lær Mer

Personlig Kapitals Gratis Finansielle Dashbord

personal capital tilbyr et gratis finansielt dashbord som jeg har brukt i mange år. Etter Min mening Er Personal Capital den beste samlede investeringssporingsløsningen tilgjengelig i dag.

Begynn med å åpne en gratis konto, og koble deretter dine ulike finansielle kontoer til Personal Capital-plattformen. For meg inkluderer dette ikke bare min 401 (k) og individuelle pensjonskonto, men også skattepliktige investeringskontoer, bankkontoer og kredittkortkontoer.

Når kontoene dine er koblet sammen, samler Personal Capitals dashbord alle dine økonomiske data og gir et vell av informasjon og analyse. Med Fokus på investeringsverktøyene gir Personal Capital følgende informasjon på høyt nivå:

• det klassifiserer investeringene dine mellom pensjons-og skattepliktige kontoer.
• det viser dine investeringer etter konto eller ved individuell beholdning.
• den sporer din investering ytelse over tid, sammenligne din avkastning til flere benchmarks.

Personlig Kapital organiserer også investeringene dine etter aktivaklasse. Det gjør det ved å bruke følgende investeringskategorier:I Tillegg til å samle og sortere konto-og investeringsdata, tilbyr Personal Capital verktøy som gir innsikt i pensjonsinvesteringene dine, gebyrene du betaler og en investeringskontroll. det ser på din samlede aktivaallokering.

Hvordan Fungerer Personal Capitals Pensjonsplanlegger?

Personal Capital tilbyr en robust pensjonsplanlegger som inkorporerer alle beholdningene i koblede kontoer, sammen med forbruksdata fra de koblede bank-og kredittkortkontoene. Pensjonsplanleggeren lar deg legge til spesifikke inntektshendelser, for eksempel Trygd Og planlagte førtidspensjonsbesparelser. Du kan også legge til utgiftsmål, for eksempel en tur rundt om i verden som du planlegger å ta etter at du går på pensjon.

pensjonsplanleggeren lar deg sette din effektive skattesats, en antatt inflasjonsrate og forventet levetid. Du kan også opprette flere pensjonsscenarier som deretter kan sammenlignes. Du kan for eksempel opprette to ulike scenarier med ulike utgiftsnivåer.

med disse datapunktene beregner pensjonsplanleggeren sjansen din portefølje vil støtte dine pensjonsmål. Verktøyet gir også en detaljert kontantstrøm tabell gjennom antatt levealder.

Hvordan Fungerer Personal Capital ‘ S Fee Analyzer?

Personal Capital ‘ s retirement fee analyzer beregner din totale utgiftsgrad på tvers av alle dine investeringer. I mitt tilfelle utgjorde avgifter 6 basispunkter. Verktøyet viser deg hvor mye avgifter du betaler over tid, og effekten de vil ha på porteføljeavkastningen. Verktøyet er utviklet for å beregne avgifter frem til pensjonsdato. Denne datoen kan endres slik at du kan se effekten av avgifter over en lengre periode.

Hvordan Fungerer Personal Capital ‘ S Investment Checkup?

Til Slutt Tilbyr Personal Capital det Som kalles en investeringskontroll. Dette verktøyet analyserer din nåværende aktivaallokering og sammenligner den med en anbefalt aktivaallokering. For begge tildelingene viser Personal Capital deg historiske resultater, fremtidige prognoser og risiko-og avkastningsforventninger.

Morningstars Porteføljeforvalter

Morningstars Porteføljeforvalter har en annen tilnærming enn Personal Capitals finansielle dashbord. Med Morningstar må du manuelt legge inn hver av dine investeringer i Portfolio Manager-verktøyet (selv om selskapet sier at det jobber med en automatisert løsning).

mens det tar mer arbeid å legge inn investeringskontodataene dine I Morningstars Porteføljeforvalter, er analysen som tilbys av verktøyet vel verdt innsatsen. Verktøyet gir grunnleggende data om hver av dine investeringer, inkludert dagens pris, daglige verdiendringer og prosentvekten i den samlede porteføljen.

Morningstars Porteføljeforvalter gir også robuste data om total porteføljeytelse. Den viser deg porteføljens totale avkastning etter måned og år, og sammenligner den med et referansepunkt etter eget valg. Hvor Morningstar virkelig skinner, er imidlertid Med Sin Øyeblikkelige Røntgenfunksjon.

Instant X-Ray gir deg detaljert informasjon om porteføljens aktivaallokering. Den viser deg investeringsstilboksen i porteføljen din for både aksjer og obligasjoner. Det bryter ut dine investeringer etter sektor, lagertype og til og med etter region. Og det viser deg det vektede gjennomsnittlige fondets utgiftsforhold for porteføljen din.Endelig Viser Instant X-Ray deg hvilken prosentandel hver enkelt investering i porteføljen din representerer i porteføljen din som helhet. Dette kan være spesielt nyttig for de som investerer i fond. I Mitt tilfelle representerer Apple litt over 13% av porteføljen min. Det skyldes delvis direkte eierskap Av Apple-aksjer, men også den store vekten gitt til store selskaper som Apple i indeksfond som også er en del av porteføljen min.

Morningstar tilbyr både gratis og betalt medlemskap. Du kan bruke Portfolio Monitor med enten medlemskap, selv om noen verktøy krever et betalt medlemskap.

eMoneyAdvisor Pensjonering Kontantstrøm Analyse

eMoney Advisor er tilgjengelig fra finansielle rådgivere. Mens jeg administrerer mine egne investeringer, bruker jeg en rådgiver for å diskutere spørsmål fra tid til annen. Som et resultat har jeg tilgang til dette verktøyet. I likhet Med Personal Capital samler eMoney Advisor alle dine økonomiske data ved å knytte kontoene dine.mens grensesnittet ikke er så polert Som Personal Capital, gir eMoney Advisor et vell av informasjon, og porteføljeanalysen er ganske sofistikert. Spesielt kan det projisere fremtidige kontantstrømmer i en portefølje gjennom pensjonering, og det er denne funksjonen som jeg har funnet å være den mest verdifulle.spesielt vil eMoney Advisor projisere kontantstrømmer gjennom hele pensjonen din basert på en rekke datapunkter og forutsetninger. Det tar hensyn til fremtidige Trygdeutbetalinger samt den nødvendige minimumsfordelingen (RMDs) av skattefordelte pensjonskontoer. Det gjør det mulig å angi et beløp for årlige utgifter i pensjon, og deretter justerer det for inflasjon.

den resulterende kontantstrømrapporten er fordelt på år. For hvert år viser det deg din totale inntekt, investeringsinntekter og planlagte pensjonsfordelinger. Det viser også totale utgifter, som ikke bare inkluderer årlige utgifter justert for inflasjon, men også engangsutgifter du planlegger å pådra seg under pensjonering. Til slutt viser den totale porteføljen over tid.Utover denne kontantstrømrapporten gir eMoney Advisor typen porteføljedata og analyse du forventer. Det bryter ut en portefølje aktivaallokering og tilbyr data om eiendom planlegging og skattespørsmål.

Porteføljeanalyse med Quicken Premier

Quicken Premier tilbyr investeringsverktøy for å spore og analysere en portefølje. Det er godt egnet for de som foretrekker programvare over en online app, Og Premiere-versjonen Av Quicken lar deg koble investeringskontoene dine til programvaren. Når en konto er tilkoblet, Sporer Quicken investeringsaktivitet, inkludert alle transaksjoner i kontoene. Det som er spesielt bemerkelsesverdig er Quicken bruk Av Morningstar data.

For eksempel Vil Quicken vise deg morningstar-kategorien for hver investering, dens rangering i den kategorien, Morningstar-vurderingen og andre Morningstar-data. Quicken gir deg også tilgang Til Morningstars Instant X-Ray verktøy beskrevet ovenfor. I Dette får Du tilgang til Dataene Som Tilbys Av Morningstar uten å måtte skrive inn porteføljen manuelt.

Quicken gjør det også mulig å angi en målfordeling for aktiva og deretter sammenligne den med porteføljens faktiske aktivaallokering. Du kan gjennomgå aktivaallokeringen på porteføljenivå, kontonivå eller etter individuell sikkerhet.

den ene ulempen Til Quicken er brukergrensesnittet. Programvaren ser ut som den ikke har blitt oppdatert på lenge. Det er funksjonelt, men ikke polert.

Bygg Ditt Eget Regneark i Google Regneark

Hvis Du foretrekker å ikke koble investeringskontoer til et nettbasert verktøy eller en programvareapp, Tilbyr Google Regneark en utmerket måte å spore investeringene dine på. Mens Et google Regneark krever at du manuelt skriver inn porteføljedataene dine, Kan Google Finance-funksjoner automatisk oppdatere markedsprisen for hver sikkerhet.

regnearket som jeg bruker er spesielt godt egnet når det gjelder å rebalansere en portefølje. Så nyttig som verktøyene som er nevnt ovenfor, finner jeg meg selv å gå tilbake til dette regnearket hver gang jeg trenger å justere min aktivaallokering. Arket gir meg mulighet til å se målallokeringen for hver aktivaklasse, sammen med varians fra mål basert på markedsresultatet til porteføljen min. I denne korte videoen (laget for mitt eget nettsted for personlig økonomi) finner du en nyttig veiledning om hvordan du bruker regnearket.

Bunnlinjen

appene og verktøyene som er gjennomgått her, skal gi deg alt du trenger for å analysere og administrere investeringsporteføljen din. Hvis du er som meg, kan du ende opp med å bruke flere av de ovennevnte verktøyene til forskjellige formål. Som nevnt ovenfor bruker jeg regnearket når jeg rebalanserer porteføljen min. Jeg bruker Personal Capital til å analysere investeringsavgifter og pensjonsplanlegging, og jeg bruker eMoney Advisor til å projisere kontantstrømmer gjennom pensjonering. Arbeidsflyten din kan og bør gå i forskjellige retninger, samtidig som du gir deg bedre innsikt i dine investeringsbeslutninger.

Partner Tilbud

Provisjoner	Konto Minimum	Nåværende Tilbud	Kom I Gang	Mobil Rad(automatisk fylt ut basert på data lagt til, ingen inngang nødvendig)
	0,25%	$500	første $5000 administrert gratis	lær mer