B株は、販売負荷を請求する投資信託で提供される株式のクラスです。
B株は、株式の一つのタイプであり、他の二つは、A株とC株である。 投資信託の株式を購入または償還する際に、各株式は、その特定の手数料構造が付属しています。
キーテイクアウト
- B株は、販売負荷を請求する投資信託で提供される株式のクラスの一種です。 他の共通株式クラスは、A株とC株です。
- B株では、投資家はバックエンド販売負荷または偶発繰延販売手数料（CDSC）として知られているファンドから償還するときに販売手数料を支払います。
- CDSCは時間の経過とともに減少し、一定期間が経過するとB株がa株に変換されます。
- B株は、通常、A株よりも高い経費率を持っています。
- 販売手数料に加えて、B株はまた、マーケティングおよび流通のために、12b-1手数料として知られている営業費用を負担します。
B株を理解
投資信託は、多くの株式クラスを提供していますが、最も一般的な三つは、A-、B-、およびC株クラスです。 これらのクラスはすべて投資信託の同じような興味を表すが、投資家に満たされる料金および費用で異なっている。
投資信託の手数料と費用は、直接またはファンド資産を通じて二つの方法で支払われます。 営業費用は、マーケティングや流通など、ファンド資産から取り出されているのに対し、販売手数料と償還手数料は、通常、投資家によって直接支払われ
各小売シェアクラスは異なる経費率を持つことができますが、通常はB-とC-シェアクラスのみが12b-1の配布手数料を請求され、総費用が増加します。
B株手数料構造
クラスB株は、a株のようなフロントエンドの販売負荷を請求しませんが、偶発繰延販売電荷（CDSC）としても知られているバック バックエンドの負荷料では、投資家は、彼らが最初に株式を購入するときに彼らの資金のすべてが投資されているので、彼らが参加するときではなく、CDSCは、通常、特定の時間枠内で、通常は購入から6年以内に株式を売却した場合にのみ適用されます。
CDSCは、通常、特定の時間枠内で株式を売却した場 CDSCは、もはやあなたが株式を保有し、最終的に排除され、除去後の一定期間後、通常は二年、クラスB株は、投資家に低い年間経費率の利益を提供するクラスA株に変換されます。 これらの販売負荷は、ファンドの営業費用とは別のものです。 ファンドの販売負荷構造の詳細は、その目論見書に含まれます。
B株費用
小売株クラスとして、B株の営業費用は12b-1手数料の対象となります。 12b-1手数料は、小売資金のマーケティングと販売のための仲介者と代理店を補償します。 これらの手数料は、フロントエンドの負荷を必要とせず、時間の経過とともに減少する手数料を有する可能性があるため、多くの場合、B株のために高 その結果、B株は、多くの場合、最高の総経費率のいずれかを充電します。 12b-1手数料は直接料金ではなく、ファンド資産から取られます。
12b-1手数料に加えて、小売株式クラスの投資家はまた、標準的な管理およびその他の営業費用を充電されています。 管理費およびその他の費用は、通常、すべての共有クラスで同じです。
B株を選択するとき
投資家として、あなたはあなたが購入したい株式、A、B、またはC、または投資信託によって提供されるかもしれない他の 最初のステップは、実際に負荷または無負荷ファンドに投資するかどうかを決定することです。
金融市場をよく理解し、財政の助言を必要としないベテランの投資家なら、無負荷投資信託はあなたの最もよい選択である;任務として支払われる
あなたはあなたのための金融意思決定を行うために金融の専門家を必要とするときにロード投資信託が適用されますので、あなたが払っている販売料。
あなたが支払っていることを確認します。
あなたは五年以上のためにあなたの株式を保持することを計画している場合は、B株はあなたの最良の選択肢になります。 このシナリオでは、a株投資家が被るフロントロード料金を回避し、時間をかけてあなたのバックロード料金は、もはやあなたのB株を保持減少します。
ここで確認する重要な項目は、B株の経費率です。 それが合理的であり、A株の経費率よりも有意に高くないことを確認してください。 そうであれば、販売料金を前払いしなければならない場合でも、a株を選択することで長期的にはお金を節約することができます。