課税所得とは何ですか？

毎年の初めに、ほとんどの個人や家族は、課税所得を決定するために、年間給与明細書と領収書の収集を開始します。 あなた自身の税をしたら、この数を見つけることがいかに懸命にある場合もあるか知っている。課税所得とは何ですか？

課税所得とAGIは同じものですか？ さらに重要なのは、あなたが毎年少ない税金を支払うように課税所得を減らすための方法はありますか？
ここでは、課税所得について理解する必要があるすべてのものです–そして、なぜそれは年間を通じて重要です。

課税所得の意味

内国歳入庁（IRS）は、課税所得を代理店に報告された稼いだお金の任意の量として定義します。

課税所得の意味

特に法律で免除されていない限り、あなたの稼いだ収入のほとんどは課税対象です。
いくつかの形式で報告され、課税所得の例は、賃金、給与、およびフォームW-2に文書化されているあなたの仕事から受け取る任意のボーナスが含まれます。 これは、フリーランスの仕事、退職勘定、ギャンブル、またはその他の活動からIRSフォーム1099に報告された収入にまで及びます。 株式の売却による実現利益–または銀行口座の利息および/または慰謝料の支払いからの不労所得-も数えることができます。

課税所得と当期純利益は同じですか？彼らはしばしば同じ意味で使用されていますが、課税所得と当期純利益は同じではありません。

彼らは多くの場合、同じ意味で使用されています。 あなたの課税所得は、（あなたが持っているかもしれない任意の税額控除を差し引いた）あなたの総収入を包含します。 ただし、当期純利益は、税引後の所得として定義されます。 これは、毎年あなたの全体の課税所得を包含しない場合があります。

課税所得とAGIは同じですか？

課税所得とAGIは同じですか？

調整後総所得は、401(k)アカウントへの拠出金を含む、総所得から最上位の控除を差し引いたものを反映します。

調整後総所得は、401(k)アカウントへの拠出金を 課税所得とは、資格のある慈善団体への贈り物や住宅ローンの利息控除を含む、AGIから項目別の控除を差し引いたものを指します。

課税所得はどこにありますか？IRSによると、収入の三つの主要な形態があります：お金、財産、およびサービス。 あなたがあなたの仕事のために支払われる方法に応じて、しかし、あなたの課税所得は異なる場合があります。

課税所得の最も一般的な形式は、仕事から稼いだお金です。 あなたが従業員として働くことに同意すると、あなたの支払いは課税所得とみなされます。 個人が受け取ることができる課税所得の他の例には、年金、退職勘定、さらには福祉からの支払いが含まれます。

課税所得はお金である必要がありますか？

課税所得はお金である必要がありお金はあなたが年間を通して受け取ることができる課税所得の唯一の形態ではありません。

お金はあなたが一年を通して受け取ることがで あなたが仕事をして物々交換された財産（または支払いとしてのサービスの交換）を受け入れる場合、それらの交換は課税所得とみなすこともできます。 それは珍しいですが、プロパティまたは交換サービスは、毎年あなたの納税申告書に報告する必要があります。

自営業者の課税所得は異なるのですか？

自営業労働者は自動的に所得税を源泉徴収しないため、課税所得が異なる場合があります。 その結果、独立したまたはフリーランスの労働者は、四半期ごとの自己雇用税の支払いを支払う必要があります。

三ヶ月ごとに、自営業の人々は、フォーム1040-ESを使用して、彼らの税金を事前に支払う、その後、彼らは期間にわたって作られたどのくらい決定する必要があ それは四半期のための彼らの税金の唯一の推定値であるため、今年の終わりに彼らの最終的な税法案は（その年の彼らの最終的な年間課税所得に基づ

なぜ課税所得が重要なのですか？

それは最終的に毎年連邦所得税を通じて政府に支払われているどのくらいのあなたの収入を決定するため、課税所得が重要です。

課税所得は、 あなたの給料から税金がどのように取られるかは、あなたがW-2従業員か自営業者かによって異なります。あなたが仕事で働き、定期的な給料を集めるならば、あなたの年間課税所得はあなたのW-4フォームからのあなたの収入と源泉徴収によって決定され 所得税、社会保障税、およびメディケア税：すべての有料スタブで、あなたの税金は三つのカテゴリに分類されます。 社会保障税はフラット6.2％であり、メディケア税は1.45％ですが、あなたの所得税は、あなたが毎年作るどのくらいによって決定されます。

2020年まで連邦税ブラケット（支払2021)

出典：IRS

あなたが自営業であれば、四半期ごとに税金を支払う必要があります（これは、あなたの収入、社会保障、およびメディケア税を包含する）。 毎年1,000ドル以上の税金を支払うことを期待している自営業者は、3ヶ月ごとに15.3％の自営業税を支払う必要があります。支払い方法にかかわらず、課税所得の合計（源泉徴収または前払いされていない）に税金を支払う責任があります。

あなたの支払い方法にかかわらず、 あなたのIRSフォーム1040は、あなたが所得税を借りているかどうかを判断するのに役立ちますか、あなたが過払いから税還付を受けますかどうか。

所得税の例

名前が示すように、所得税は、あなたが毎週、隔週、毎月、または毎年稼いだお金から取られます。

W-2従業員の場合、所得税がどのように適用されるかの一例は、雇用前の書類から始まります。 すべての労働者は、その状態に提出された源泉徴収フォームと一緒に、フォームW-4に必要事項を記入しなければなりません。 これらのフォームからの選挙に基づいて、雇用者は、年末に彼らの税法案を満たすことを目標に、所得税のための彼らの総支払額の一部を保留します。

所得税を支払うことは、自営業者のために異なっています。 代わりに、すべての支払いで税金を支払うのではなく、彼らの所得税は、IRSに四半期ごとに支払われます。 彼らが支払う必要がありますどのくらいを決定するには、自営業者は、彼らの納税義務（複数可）を推定するためにフォーム1040-ESを使用しています。 課税所得からの彼らの法案は、年間above1,000を超えている場合、彼らは各会計四半期の推定税金を支払うことが期待されています。
これらの例は連邦所得税にのみ関係しています。 すべての状態は、異なる税のルールを持っているので、それはあなたが借りているかもしれないものを決定するために、あなたの州や地方政府当局に

自営業事業税の例

単一の個人が唯一の所有者として自営業を通じてself40,000を稼いでいる場合、彼らの予想される税法案は8 8,680です。 フォーム1040-ESを使用して、彼らは彼らの合計予想所得税を4で除算し、その後、政府にquarterly2,170の四半期ごとの支払いを支払うことになります。 彼らの最終的な所得税法案は、ビジネス控除に基づいて、異なる場合があり、どのように彼らは彼らの個人的な控除を計算します。

繰り返しますが、すべての州は自営業者に異なる税金を課しているので、州税当局に確認して地元の税率を決定することが重要です。あなたはあなたの課税所得を決定することができます前に、あなたは最初にあなたの総所得を決定する必要があります。

総所得対課税所得

総収入は、あなたの仕事の賃金、自営業の収入、およびあなたが”サイドギグ”から獲得している可能性があります何かを含む暦年の間に獲得したすべて”あなたの総利益は頻繁にあなたの形態W-2および形態1099で報告され、あなたがのために働いた会社によって提供されなければならない。課税所得は、あなたの総所得から年間の控除を引いたものです。

課税所得は、あなたの総所得から控除を引いたものです。

課税所得は、あなた

課税所得控除

あなたの税金を提出するとき、あなたはあなたの課税所得控除のための二つのオプションがあります: あなたはあなたの控除のすべてを箇条書きにするか、年間標準控除を受け入れることができます。
標準控除は、あなたの総収入から減少したフラットな金額です。 番号は、あなたの年齢の調整と一緒に、基本的な標準控除の組み合わせです。 標準控除はまた、インフレに基づいて毎年調整されます。

2020税ファイラーのための標準控除

ソース：irs

彼らの課税所得を減らすために、税ファイラーはまた、彼らの控除を箇条書きのオプションを持っています。 項目別の控除ルートは、通常、自宅や固定資産税に支払われた利息を償却したり、重要な慈善寄付をしたり、高い医療費を支払ったり、ホームオフィスを維持したりするのに最適です。

控除はあなたの課税所得を減らすのですか？名前が示すように、税額控除は、課税年度の最終課税所得を決定するために、あなたの総所得から減算されます。

あなたの最終課税所得を決定す かかわらず、あなたが取るの–標準控除または項目別控除–控除は、最終的にあなたの課税所得を減らします。 これはAGIには反映されません。控除は、あなたの課税所得を削減し、あなたが毎年あなたの税金にお金を節約するのに役立ちます。

控除は、あなたの課税所得を減らすことがで ホームオフィスの維持、慈善団体への寄付、退職金の拠出など、税制上の法案を最小限に抑えるのに役立ついくつかの控除があります。

課税所得の決定方法

総所得を計算したら、課税所得を計算することができます:

課税所得=AGI-あなたの項目別控除または標準控除の大きい

あなたの個人的な状況に応じて、あなたの課税所得を決定するためにあなたの控除 代わりに、標準的な控除は、あなたの最終的な収入からより良い（そしてより簡単に）控除を提供することができます。

私の課税所得とは何ですか？それはあなたの税金を提出する時が来たとき、あなたの課税所得は、あなたが稼いだどのくらい、あなたがあなたの税金から控除されているどのくらい、あなたはその最低の数にあなたの課税所得を減らしたい場合は、あなたの個人的な状況について公認会計士（CPA）に話すことを検討してください。

認定された専門家は、あなたがあなたの課税所得を最小限に抑え、あなたのポケットに多くのお金を保つのを助け、あなたが税金を提出するための最