あなたの投資口座を追跡することは簡単です。 あなたの雇用者の401（k）プラン、1つ以上の個々の退職勘定（IRAs）、医療貯蓄口座（HSA）と課税投資口座の間には、いくつかの投資ポートフォリオ以上の管理を終わ 私の妻と私はダース以上を持っています。

複数のアカウントをジャグリングすることは大きな課題が付属して大きな仕事です。 その中のチーフは、あなたの別々の投資のすべてをカバーする資産配分計画を作成しています。 パフォーマンスの追跡には、複数のアカウントにログインしてからデータを集計する必要があります。 アカウント間の費用に目を保つことは深刻な精神的な体操を伴うことができます。

一つの効果的な解決策は、プロセスを管理するためにソフトウェアやアプリを使用することです。 長年にわたり、私はfintechソリューションからスプレッドシートに至るまで、いくつかを使用してきました。 この記事では、私は今日利用可能な五つの最高の投資追跡アプリであると思うものをカバーします。th>

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パーソナルキャピタルの無料の財務ダッシ私は長年使用してきたこと。 私の意見では、個人的な首都は利用できる最もよく全面的な投資の追跡の解決今日である。

無料の口座を開設してから、さまざまな金融口座をPersonal Capitalプラットフォームにリンクします。 私にとっては、これは私の401（k）と個々の退職金口座だけでなく、課税対象の投資口座、銀行口座、クレジットカード口座も含まれています。

アカウントがリンクされると、Personal Capitalのダッシュボードはすべての財務データを集約し、豊富な情報と分析を提供します。 その投資ツールに焦点を当て、個人的な資本は、次の高レベルの情報を提供します。

• それは退職と課税勘定の間であなたの投資を分類します。
• それは、アカウントまたは個々の保有によってあなたの投資を表示します。
• これは、いくつかのベンチマークにあなたのリターンを比較し、時間をかけてあなたの投資パフォーマンスを追跡します。

個人資本はまた、資産クラスによってあなたの投資を整理します。 これは、次の投資カテゴリを使用して行います:

あなたのアカウントと投資データを集計し、ソートすることに全体的な資産配分。

個人資本の退職プランナーはどのように機能しますか？

Personal Capitalは、リンクされた銀行およびクレジットカード口座からの支出データとともに、リンクされた口座のすべての保有を組み込んだ堅牢な退職プ 退職プランナーは、このような社会保障や計画退職前の貯蓄などの特定の収入イベントを、追加することができます。 また、このようなあなたが引退した後に取ることを計画し、世界中の旅行などの支出の目標を、追加することができます。

退職プランナーは、あなたの実効税率、想定インフレ率とあなたの平均余命を設定することができます。 また、比較できる複数の退職シナリオを作成することもできます。 たとえば、支出レベルが異なる2つの異なるシナリオを作成できます。

これらのデータポイントを使用して、退職プランナーは、あなたのポートフォリオは、あなたの退職の目標をサポートする可能性を計算します。 このツールはまた、想定される平均余命を通じて詳細なキャッシュフローテーブルを提供します。

個人資本の手数料アナライザはどのように機能しますか？

パーソナルキャピタルの退職手数料アナライザは、あなたの投資のすべてにわたってあなたの全体的な経費率を計算します。 私の場合、手数料は合計6ベーシスポイントでした。 ツールは、あなたが時間をかけて支払うことになります手数料の量と、彼らはあなたのポートフォリオのリターンになります効果を示しています。 このツールは、退職のあなたの日付まであなたの手数料を計算するように設計されています。 この日付は、より長い期間にわたる手数料の影響を確認できるように変更することができます。

個人資本の投資検査はどのように機能しますか？最後に、個人的な資本は、それが投資検査と呼ぶものを提供しています。 このツールは、あなたの現在の資産配分を分析し、推奨資産配分と比較します。 両方の配分のために、個人的な首都は歴史的な性能、未来の予想および危険およびリターン予想を示す。

モーニングスターのポートフォリオマネージャー

モーニングスターのポートフォリオマネージャーは、パーソナルキャピタルの財務ダッシ Morningstarを使用すると、手動で（同社は、それが自動化されたソリューションに取り組んでいると言いますが）そのポートフォリオマネージャーツールにあなたの投資

Morningstarのポートフォリオマネージャーに投資口座データを入力するにはより多くの作業が必要ですが、ツールによって提供される分析は努力の価値があります。 このツールは、現在の価格、価値の日々の変化、ポートフォリオ全体の重量の割合など、それぞれの投資に関する基本的なデータを提供します。

モーニングスターのポートフォリオマネージャーはまた、全体的なポートフォリオのパフォーマ それはあなたの月と年によってあなたのポートフォリオの総リターンを示し、お好みのベンチマークと比較します。 しかしMorningstarが実際に照るところで即刻のX線の特徴とある。

インスタントX線は、あなたのポートフォリオの資産配分に関する詳細な情報を提供します。 それはあなたの株式と債券の両方のためのあなたのポートフォリオの投資スタイルボックスを示しています。 それはセクター、株式の種類によって、さらには地域によってあなたの投資を破ります。 そして、それはあなたのポートフォリオの加重平均投資信託経費率を示しています。

最後に、インスタントX線は、あなたのポートフォリオ内の各個々の投資が全体としてあなたのポートフォリオに表す割合を示しています。 これは、投資信託に投資する人のために特に有用であることができます。 私の場合、Appleは私のポートフォリオのわずか13％を表しています。 これは、Appleの株式の直接所有権に部分的に起因するだけでなく、また、私のポートフォリオの一部であるインデックスファンドでAppleのような大企業に与

モーニングスターは無料会員と有料会員の両方を提供しています。 いくつかのツールは有料会員を必要とするが、あなたは、いずれかのメンバーシップでそのポートフォリオモニタを使用することができます。

eMoneyAdvisorの退職キャッシュフロー分析

emoney Advisorは、ファイナンシャルアドバイザーから入手できます。 私が私の自身の投資を管理する間、私は質問を時々論議するのに顧問を使用する。 その結果、私はこのツールにアクセスできます。 個人資本と同様に、eMoney Advisorは、アカウントをリンクすることによって、すべての財務データを集約します。

インターフェイスは個人的な資本ほど洗練されていませんが、eMoney Advisorは豊富な情報を提供し、そのポートフォリオ分析は非常に洗練されています。 具体的には、それは退職を通じてポートフォリオの将来のキャッシュフローを投影することができ、それは私が最も貴重であることが判明したこ

具体的には、eMoney Advisorは、データポイントと仮定の数に基づいて、あなたの退職全体のキャッシュフローを投影します。 これは、将来の社会保障の支払いだけでなく、課税繰延退職勘定の必要な最小分布（Rmd）を考慮に入れます。 それはあなたが退職時の年間支出額を設定し、インフレのためにそれを調整することができます。

結果のキャッシュ-フロー-レポートは年別に分類されます。 毎年のために、それはあなたの総収入、投資収入と計画退職分配を示しています。 また、インフレのために調整された年間費用だけでなく、退職時に発生する予定のワンタイム費用も含めることができる総費用を示しています。 最後に、それは時間をかけて総ポートフォリオを示しています。

このキャッシュフローレポートを超えて、eMoney Advisorは、あなたが期待するポートフォリオデータと分析の種類を提供します。 これは、ポートフォリオの資産配分を打破し、不動産計画と税務上の問題に関するデータを提供しています。

Quicken Premierとポートフォリオ分析

Quicken Premierは、ポートフォリオを追跡し、分析するための投資ツールを提供しています。 これは、オンラインアプリよりもソフトウェアを好む人に適しており、Quickenのプレミアバージョンでは、ソフトウェアにあなたの投資口座を接続するこ アカウントが接続されると、Quickenは、アカウント内のすべての取引を含む投資活動を追跡します。 特に注目すべきは、QuickenのMorningstarデータの使用です。

たとえば、Quickenはあなたに各投資のMorningstarカテゴリ、そのカテゴリ内のランク、Morningstarの評価と他のMorningstarデータが表示されます。 Quickenでは、上記のMorningstarのインスタントX線ツールにもアクセスできます。 この中で、あなたは手動であなたのポートフォリオを入力することなく、Morningstarが提供するデータへのアクセスを取得します。

Quickenはまた、ターゲット資産配分を設定し、あなたのポートフォリオの実際の資産配分と比較することができます。 資産配分は、ポートフォリオレベル、アカウントレベル、または個々のセキュリティで確認できます。

Quickenの一つの欠点は、そのユーザーインターフェイスです。 それは長い時間で更新されていないようにソフトウェアが見えます。 それは機能的ですが、洗練されていません。

Googleスプレッドシートで独自のスプレッドシートを構築

あなたは、オンラインツールやソフトウェアアプリに投資口座をリンクしたくない場 Googleスプレッドシートでは、ポートフォリオデータを手動で入力する必要がありますが、Google Finance functionsでは各セキュリティの市場価格を自動的に更新できます。

私が使用するスプレッドシートは、ポートフォリオのリバランスに特に適しています。 上記のツールがあるように役立つ、私は自分自身が私は私の資産配分に調整を行う必要があるたびに、このスプレッドシートに戻って行く見つけます。 シートは、私は私のポートフォリオの市場のパフォーマンスに基づいて、ターゲットからの分散と一緒に、各資産クラスの目標配分を見ることができます。 （私自身の個人的な金融サイトのために作成された）この短いビデオでは、スプレッドシートを使用する方法についての有用なチュートリアルを見つ

一番下の行

ここでレビューアプリやツールは、あなたがあなたの投資ポートフォリオを分析し、管理するために必要なすべてを与える必要があ あなたが私のような人なら、あなたは異なる目的のために上記のツールのいくつかを使用することになるかもしれません。 上記のように、私は私のポートフォリオをリバランスしているときにスプレッドシートを使用します。 私は私の投資手数料と退職計画を分析するために個人的な資本を使用し、私は退職を通じてキャッシュフローをプロジェクトにeMoney Advisorを使用しています。 あなたのワークフローは、すべての中にあなたの投資の意思決定にあなたのより良い洞察力を提供し、異なる方向に行く必要があります。