L’articolo qui sotto presenta un metodo per la raccolta di singoli titoli. Se sei un nuovo investitore, ti suggeriamo di iniziare investendo in fondi indicizzati o fondi comuni di investimento. Questo manterrà il vostro portafoglio diversificato e ridurre il rischio, mentre si impara di più sul mercato azionario.

Se decidi di investire in azioni individuali, non ti suggeriamo di destinare più del 10% del tuo portafoglio al picking individuale. Questo articolo spiega di più su asset allocation.

Se sei un investitore esperto e vuoi imparare un metodo collaudato per la raccolta di singoli titoli, continua a leggere.

Uno studio condotto da Bankrate ha rilevato che il 52% degli americani non possiede azioni o investimenti basati su azioni. Ancora più allarmante, il 74% degli adulti sotto i 30 anni non possiede affatto scorte.

Quando è stato chiesto perché non hanno investito in azioni, gli intervistati fobici di mercato hanno dato due ragioni:

• Non sapevano abbastanza delle azioni
• Ritenevano che le azioni fossero troppo rischiose

La nostra società oggi è centrata sulla tecnologia e ottenere soluzioni velocemente. Ciò significa che vogliamo prendere decisioni rapide. Significa anche che vogliamo fare soldi dai nostri investimenti veloce.

In questo post vi mostrerò un metodo diverso di investire in azioni, un metodo che si concentra sulla conoscenza e la comprensione della società si sta investendo in. Un metodo che mira a ridurre il rischio.

Sto parlando di investire valore.

Che cos’è l’investimento di valore?

“Molto tempo fa, Ben Graham mi ha insegnato che il prezzo è quello che si paga; il valore è quello che si ottiene. Sia che stiamo parlando di calze o azioni, mi piace comprare merce di qualità quando è segnato verso il basso.”- Warren Buffett, dal suo 2008 Berkshire Hathaway Chairman’s Letter

Probabilmente non hai pensato di acquistare un titolo come acquisto di merce. La maggior parte degli investitori Millenari non lo fanno. Infatti, gli studi hanno dimostrato che gli investitori millenari sono passivi nella loro strategia di investimento.

Potresti tendere a favorire cose come i tuoi fondi 401(k) o indicizzati a causa della loro semplicità. Ma questo non è sempre il modo più intelligente per investire.

Investire in valore è investire in modo intelligente. Userò i termini in modo intercambiabile in questo articolo. (Nota del redattore: usando la parola “intelligente” qui, non intendiamo suggerire che l’investimento passivo sia stupido. E ‘ molto intelligente. “Intelligente”, in questo caso, significa “consapevole, consapevole” e indica una profonda familiarità con le aziende in cui investi.)

Value investing si concentra sull’investimento in un’azienda di qualità che pensi sia sottovalutata. Prendi questa decisione sulla base di una forte analisi fondamentale.

È una strategia di buy-and-hold. Presta attenzione alle reazioni eccessive del mercato agli eventi attuali e alle quali le aziende pagano dividendi. Ciò lascia alcune aziende sottovalutate in base al loro potenziale di crescita a lungo termine.

Benjamin Graham è l’autore di The Intelligent Investor. In alcuni ambienti, è conosciuto come il ” Padre dell’investimento di valore.”

Dice che gli investitori intelligenti eseguono un’analisi completa e approfondita prima di investire. Facendo questo darà loro rendimenti sicuri e costanti sui loro investimenti.

Si concentrano anche sui prezzi. Gli investitori intelligenti acquistano un titolo solo quando il suo prezzo è inferiore al suo valore intrinseco.

Il valore intrinseco è il modo in cui apprezzi l’azienda in base alla tua analisi fondamentale. Lo fai ignorando il mercato. In altre parole, dimenticare quello che tutti gli altri sta dicendo.

Gli investitori intelligenti cercano anche un margine di sicurezza prima di acquistare un titolo. Ciò significa che pensi che ci sia un divario tra ciò che pagherai per lo stock e ciò che guadagnerai dallo stock man mano che l’azienda cresce.

Per ricapitolare, value investing si concentra su:

• Analisi fondamentale forte
• Trovare e acquistare titoli sottovalutati
• Acquistare con un margine di sicurezza

Correlati: Qual è il valore intrinseco di un titolo? (via Investopedia)

I tre principi del value investing

1. Fai la tua ricerca

Prendere tempo per analizzare e capire la società che si sta investendo in prima di acquistare qualsiasi azione. Dovresti capire le seguenti cose sull’azienda:

• i suoi piani a lungo termine
• i suoi principi di business
• la sua struttura finanziaria
• il team che lo gestisce (il CEO, CFO, ecc.)

Value investing pone l’accento sulle aziende che pagano dividendi consistenti. Perché? Le aziende mature e redditizie spesso pagano parte dei loro profitti ai loro investitori. Questo pezzo del profitto è chiamato un dividendo.

Gli investitori intelligenti guardano sempre oltre i guadagni a breve termine di un’azienda. A loro non importa se l’azienda è popolare nei media o meno.

Correlati: Perché i dividendi contano (tramite Investopedia)

Diversificare

Hai mai sentito il detto “non mettere tutte le uova nello stesso paniere”? Bene, si applica anche all’investimento di valore.

Gli investitori intelligenti hanno molti diversi tipi di investimenti nei loro portafogli. Questo li protegge da gravi perdite. Sebbene value investing abbia dimostrato di offrire rendimenti annuali costanti, non è garantito.

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Cerca rendimenti sicuri e costanti (non straordinari)

Questo di solito è difficile da cogliere per i nuovi investitori. Tutti vogliono fare soldi in fretta. Perché pensi che ci siano così tanti “5 migliori scorte per articles” articoli là fuori?

Al college, ho avuto una classe chiamata Investimenti avanzati. Il mio professore ha sempre detto che se stai leggendo di un “magazzino caldo”, allora è già troppo tardi per investire. Ha senso. Eppure abbiamo ancora comprare nella campagna pubblicitaria.

Pochi di noi vogliono mettere il tempo e gli sforzi per ottenere rendimenti sicuri e costanti. Vogliamo azioni che stanno per esplodere in valore e dare rendimenti straordinari. Non e ‘ realistico.

Potresti essere in grado di trovare titoli del genere e potrebbe anche durare per un po’. Ma non durerà per sempre. Ad un certo punto, quella strategia sta per fallire.

Quindi, invece di cercare rendimenti immediati e di mercato, gli investitori intelligenti vogliono coerenza. Un investitore intelligente sarà felice con basso rischio, rendimenti costanti sui loro investimenti, anno dopo anno.

Cercare le scorte che soddisfano le vostre esigenze personali. Non cercare di battere i portafogli di coloro che fanno questo per vivere.

Correlati: Perché gli investimenti lenti e costanti vincono la gara (tramite Marketwatch)

Come iniziare

Ora è il momento di iniziare a raccogliere alcuni titoli. Ma da dove si dovrebbe iniziare?

In primo luogo, è necessario determinare se sei un investitore difensivo o un investitore intraprendente.

È tipico di un investitore difensivo:

• cercare di ridurre il rischio il più spesso possibile
• adottare un approccio più passivo alla gestione del proprio portafoglio
• diversificare investendo in titoli maturi, blue-chip e obbligazioni di alto livello

Gli investitori intraprendenti sono solitamente:

• più attivi nella gestione dei loro investimenti
• disposti a correre rischi sulle nuove aziende nella speranza di un rendimento più elevato
• diversificato, ma mettere un peso più pesante sulle azioni

Non c’è modo sbagliato di investire. Entrambi possono essere investitori intelligenti se seguono le regole del value investing.

Una volta che hai deciso come si desidera investire, è il momento di iniziare a cercare le scorte. Anche se non ti suggerisco di uscire e comprare immediatamente uno stock, capisco che il tuo tempo sia prezioso.

Io uso il classico Benjamin Graham Stock Screener da Serenity Stocks. Questo è un ottimo strumento per farti guidato nella giusta direzione nella ricerca di titoli sottovalutati.

Una volta trovati alcuni titoli che ti piacciono, inizia la tua ricerca. Assicurati di controllare i link aggiuntivi che ho incluso dopo ogni sezione. Questo ti aiuterà a rispolverare tutto ciò che non hai familiarità con.

Dopo aver fatto la tua ricerca, è il momento di investire. Assicurati di investire solo quello che stai comodo perdere. Ricorda, non ci sono garanzie nell’investire – anche investire valore.

Correlati: I sette criteri di Benjamin Graham per la raccolta di azioni Value (via Cabot)

Conclusione

Per alcuni, potrebbe sembrare sciocco adottare un approccio più lento all’investimento. Ma c’è un motivo per cui dicono che lento e costante vince la gara.

Pochi di noi hanno la pazienza di restare e aspettare rendimenti costanti e costanti. La maggior parte di noi vuole solo soldi veloci.

Ma investire valore non è pensato per essere sexy. Ha lo scopo di guadagnare profitti nel lungo periodo.

Per farlo in modo efficace, devi essere disposto a investire tempo nella ricerca. Devi essere paziente e aggrapparti alle tue scorte. Se si può fare questo, vedrete il vostro patrimonio netto crescere nel tempo.

Takeaways

Ho solo toccato un piccolo pezzo di valore investire in questo articolo. Vi consiglio di prendere una copia del investitore intelligente e leggerlo copertina per copertina. L’intuizione e il processo di pensiero di Benjamin Graham sull’investimento di valore sono sbalorditivi.

Per saperne di più:

• Come comprendere la tua mente ti renderà un investitore migliore
• Investimenti esteri: ecco perché dovresti fare il salto