Qual è il reddito imponibile?

All’inizio di ogni anno, la maggior parte degli individui e delle famiglie inizia a raccogliere le loro dichiarazioni e ricevute annuali per determinare il loro reddito imponibile. Se hai mai fatto le tasse da soli, si sa quanto sia difficile trovare questo numero può essere.

Qual è il reddito imponibile? Sono reddito imponibile e AGI la stessa cosa? Ancora più importante, ci sono modi per ridurre il reddito imponibile in modo da pagare meno tasse ogni anno?
Ecco tutto il necessario per capire sul reddito imponibile – e perché è importante per tutto l’anno.

Reddito imponibile Significato

L’Internal Revenue Service (IRS) definisce reddito imponibile come qualsiasi importo di denaro guadagnato riferito all’agenzia. A meno che specificamente esentati dalla legge, la maggior parte del vostro reddito da lavoro è imponibile.
Riportato in diverse forme, esempi di reddito imponibile includono salari, stipendi, e tutti i bonus che si ricevono dal vostro lavoro che sono documentati sul modulo W-2. Ciò si estende al reddito riportato sul modulo IRS 1099 da lavoro freelance, conti pensionistici, gioco d’azzardo o altre attività. I guadagni realizzati dalla vendita di azioni – o reddito non guadagnato da interessi bancari e/o pagamenti di alimenti-possono anche contare.

Il reddito imponibile e il reddito netto sono uguali?

Sebbene siano spesso usati in modo intercambiabile, il reddito imponibile e il reddito netto non sono gli stessi. Il tuo reddito imponibile comprende i tuoi guadagni lordi (meno eventuali detrazioni fiscali si possono avere). L’utile netto, tuttavia, è definito come il reddito al netto delle imposte. Questo non può comprendere l’intero reddito imponibile ogni anno.

Sono reddito imponibile e AGI lo stesso?

Il reddito lordo rettificato riflette il reddito totale meno le detrazioni top-line, inclusi i contributi a un conto 401(k). Reddito imponibile si riferisce a AGI meno eventuali deduzioni dettagliate, compresi i regali a organizzazioni caritatevoli qualificati o detrazioni interessi ipotecari.

Dove si trova il reddito imponibile?

Secondo l’IRS, ci sono tre forme primarie di reddito: denaro, proprietà e servizi. A seconda di come vieni pagato per il tuo lavoro, tuttavia, il reddito imponibile può essere diverso.

La forma più comune di reddito imponibile è il denaro guadagnato da un lavoro. Quando si accetta di lavorare come dipendente, il pagamento è considerato guadagni imponibili. Altri esempi di individui reddito imponibile possono ricevere includono: pagamenti da pensioni, conti pensionistici, e anche il benessere.

Il reddito imponibile deve essere denaro?

Il denaro non è l’unica forma di reddito imponibile che si può ricevere durante tutto l’anno. Se si lavora e si accettano beni barattati (o uno scambio di servizi come pagamento), tali scambi possono anche essere considerati reddito imponibile. Anche se è raro, proprietà o servizi di scambio devono essere segnalati sulla vostra dichiarazione dei redditi ogni anno.

Il reddito imponibile per i lavoratori autonomi è diverso?

Poiché i lavoratori autonomi non trattengono automaticamente le imposte sui loro guadagni, il loro reddito imponibile può essere diverso. Di conseguenza, i lavoratori indipendenti o freelance sono tenuti a pagare pagamenti fiscali trimestrali di lavoro autonomo.

Ogni tre mesi, i lavoratori autonomi devono determinare quanto hanno fatto nel corso del periodo, quindi pre-pagare le tasse utilizzando il modulo 1040-ES. Perché è solo una stima delle loro tasse per il trimestre, la loro fattura fiscale finale alla fine dell’anno può essere diverso (in base al loro reddito imponibile annuale finale per l’anno).

Perché il reddito imponibile è importante?

Reddito imponibile è importante perché determina in ultima analisi, quanto del vostro reddito viene pagato al governo attraverso l’imposta federale sul reddito ogni anno. Come le tasse sono prese dalla vostra paga dipende se sei un dipendente W-2 o lavoratori autonomi.

Se lavori in un posto di lavoro e raccogli uno stipendio regolare, il tuo reddito imponibile annuale è determinato dal tuo reddito e dalle ritenute dal tuo modulo W-4. Su ogni stub paga, le tasse saranno suddivisi in tre categorie: imposta sul reddito, tassa di sicurezza sociale, e Medicare fiscale. Mentre la tassa di sicurezza sociale è un piatto 6.2% e Medicare tax è 1.45%, l’imposta sul reddito è determinata da quanto si fanno ogni anno.

il 2020 Federale Staffe di Imposta (da pagare al 2021)

Fonte: IRS

Se siete lavoratori autonomi, si può essere tenuti a pagare le tasse trimestrali (che comprenderà il vostro reddito, Social Security e Medicare tasse). Qualsiasi lavoratore autonomo che si aspetta di dovere più di taxes 1.000 in tasse ogni anno è tenuto a pagare la tassa di lavoro autonomo 15.3% ogni tre mesi.

Indipendentemente da come sei pagato, sarai comunque responsabile del pagamento dell’imposta sul reddito imponibile totale (che non viene trattenuto o prepagato). Il tuo modulo IRS 1040 ti aiuterà a determinare se devi l’imposta sul reddito o se riceverai un rimborso fiscale da overpaying.

Esempi di imposta sul reddito

Come suggerisce il nome, l’imposta sul reddito è presa dal denaro che guadagni settimanalmente, bisettimanale, mensile o annuale.

Per i dipendenti W-2, un esempio di come viene applicata l’imposta sul reddito inizia con il lavoro di ufficio pre-occupazione. Ogni lavoratore deve compilare il modulo W-4, insieme a qualsiasi forma ritenuta depositata presso il loro stato. Sulla base delle elezioni da queste forme, i datori di lavoro tratterranno una parte della loro retribuzione lorda per l’imposta sul reddito, con l’obiettivo di soddisfare la loro fattura fiscale alla fine dell’anno.

Pagare l’imposta sul reddito è diverso per coloro che sono lavoratori autonomi. Invece di pagare le tasse con ogni pagamento, le loro imposte sul reddito sono pagate trimestralmente all’IRS. Per determinare quanto devono pagare, i lavoratori autonomi utilizzano il modulo 1040-ES per stimare i loro obblighi fiscali. Se la loro fattura dal reddito imponibile è superiore a $1.000 per l’anno, si prevede di pagare le tasse stimate ogni trimestre fiscale.
Questi esempi riguardano solo l’imposta federale sul reddito. Ogni stato ha regole fiscali diverse, quindi è importante verificare con le autorità statali e locali per determinare ciò che si può dovere.

Esempio di imposta sul lavoro autonomo

Se un singolo individuo guadagna 4 40.000 attraverso il lavoro autonomo come unico proprietario, la loro fattura fiscale prevista è di 8 8.680. Utilizzando il modulo 1040-ES, avrebbero dividere la loro imposta sul reddito totale previsto per quattro, poi pagare pagamenti trimestrali di $2.170 al governo. La loro fattura finale dell’imposta sul reddito può essere diversa, in base alle detrazioni aziendali e al modo in cui calcolano la loro detrazione personale.

Ancora una volta, ogni stato tassa i lavoratori autonomi in modo diverso, quindi è importante verificare con l’autorità fiscale dello stato per determinare l’aliquota fiscale locale.

Reddito lordo vs. Reddito imponibile

Prima di poter determinare il reddito imponibile, dovrete prima determinare il reddito lordo. Reddito lordo incorpora tutto ciò che ha guadagnato durante l “anno solare, compresi i salari di lavoro, guadagni di lavoro autonomo, e tutto ciò che si può avere guadagnato da” concerti laterali.”I tuoi profitti lordi saranno spesso riportati sul tuo modulo W-2 e Modulo 1099 e devono essere forniti dalle società per cui hai lavorato.

Reddito imponibile è il reddito lordo meno eventuali detrazioni nel corso dell’anno.

Deduzioni sul reddito imponibile

Al momento del deposito delle tasse, avrai due opzioni per le detrazioni sul reddito imponibile: È possibile specificare tutte le detrazioni o accettare la detrazione standard annuale.
La detrazione standard è un importo forfettario ridotto dal reddito lordo. Il numero è la combinazione della deduzione standard di base, insieme a un aggiustamento per la tua età. Anche la detrazione standard viene regolata ogni anno in base all’inflazione.

il 2020 Standard Detrazione Fiscale per i Filer

Fonte: IRS

al fine di ridurre il loro reddito imponibile, fiscale filtri hanno anche la possibilità di dettagliare le loro deduzioni. Il percorso di deduzione dettagliata è di solito migliore per le persone che cancellano gli interessi pagati sulle loro tasse di casa e di proprietà, fanno significativi contributi di beneficenza, hanno alte spese mediche, o mantenere un ufficio a casa.

Le detrazioni riducono il reddito imponibile?

Come suggerisce il nome, le detrazioni fiscali vengono sottratte dal reddito lordo per determinare il reddito imponibile finale per l’anno fiscale. Indipendentemente da quale si prende-la franchigia standard o deducibili dettagliate-deduzioni in ultima analisi ridurre il reddito imponibile. Questo non si riflette nel vostro AGI.

Le detrazioni possono ridurre il reddito imponibile e aiutarti a risparmiare sulle tasse ogni anno. Ci sono diverse deduzioni che possono aiutare a ridurre al minimo la bolletta fiscale, tra cui il mantenimento di un ufficio a casa, donando in beneficenza, e fare contributi pensionistici.

Come viene determinato il reddito imponibile

Una volta calcolato il reddito lordo, è possibile calcolare il reddito imponibile:

Reddito imponibile = AGI – la maggiore delle tue deduzioni dettagliate o la deduzione standard

A seconda della tua situazione personale, potrebbe non essere necessario elencare le tue deduzioni per determinare il tuo reddito imponibile. Invece, la deduzione standard può offrire una migliore (e più facile) deduzione dai tuoi guadagni finali.

Qual è il mio reddito imponibile?

Quando è il momento di presentare le tasse, il reddito imponibile può essere diverso a seconda di come si sono deposito, quanto hai guadagnato, e quanto si sta deducendo dalle vostre tasse.

Se si desidera ridurre il reddito imponibile al suo numero più basso, considerare parlando con un Certified Public Accountant (CPA) circa la vostra situazione personale. Un professionista accreditato può aiutare a determinare il percorso migliore per presentare le tasse e quali detrazioni prendere, aiutando a ridurre al minimo il reddito imponibile e mantenere più soldi in tasca.