Probate è il metodo per distribuire la proprietà di qualcuno che è morto di recente. Questo processo può richiedere diversi mesi, persino anni, prima di essere completato. Può anche essere complicato, soprattutto se la tenuta è grande. Gli eredi e il rappresentante personale responsabile della gestione della tenuta potrebbero chiedersi quando l’omologazione non è necessaria. Se si può evitare di successione, si sposterà il processo di distribuzione lungo più veloce.

a impedirà la necessità di successione?

Alcune persone presumono che se la persona deceduta avesse una volontà, significa che non devi passare attraverso la successione. I beni andrebbero direttamente alle persone menzionate nel testamento. Anche se questo suona bello in teoria, non è il caso.

Una volontà non ha alcun impatto sul fatto che la tenuta debba passare attraverso la successione. Se le attività devono essere probate, dovranno passare attraverso il processo indipendentemente dal fatto che la persona abbia una volontà. Tuttavia, una volontà può rendere il processo di successione più facile e più breve.

Determinare se le attività sono di successione o non di successione

Uno dei primi passi dopo che una persona è deceduta per distribuire la proprietà è capire se le attività di proprietà del defunto sono di successione. Se sono beni non di successione, non avranno bisogno di passare attraverso il processo.

Le attività non di successione sono quelle detenute con altri proprietari o quelle che hanno un beneficiario nominato. Alcuni esempi di questo tipo di attività includono quanto segue:

• politica di assicurazione sulla Vita con un nome beneficiario
• Controllo o conti di risparmio in una banca con un debito-su-morte o trasferimento-sulla-morte denominazione
• i Beni di proprietà congiunta, come ad esempio una casa con un superstite co-proprietario
• Beni in un trust

In ciascuno di questi casi, qualcuno viene assegnato automaticamente un nome come la persona che riceverà i beni dopo il proprietario muore. Con i beni posseduti congiuntamente, il proprietario superstite diventerebbe automaticamente l’unico proprietario. Un trust vivente include un beneficiario che avrebbe ricevuto tutto incluso nel trust. Polizze di assicurazione sulla vita, conti pensionistici, conti correnti e altre attività che includono un beneficiario rotolare automaticamente a quella persona quando il proprietario muore. Se questi account non hanno qualcuno elencato come beneficiario, potrebbe essere necessario verificarlo.

In alcuni casi è possibile evitare completamente l’omologazione se si pianifica in anticipo e si utilizzano queste opzioni. È una buona idea sedersi e capire come organizzare i vostri beni per evitare di successione per i vostri eredi.

Esempi di beni di successione

Alcuni beni potrebbero non essere probati, ma la maggior parte di essi dovrà passare attraverso la successione. Alcuni esempi di beni che non possono evitare di successione includono oggetti personali in una casa, come mobili. Opere d’arte e altre collezioni dovranno essere probate a meno che non siano in un trust. Veicoli e immobili di proprietà esclusivamente dalla persona e conti con nessun beneficiario elencato saranno inclusi anche in successione.

Se scopri oggetti in una cassetta di sicurezza, dovranno essere aggiunti alle risorse di successione. Monete o altri oggetti speciali sono anche parte di successione. Una buona regola empirica è che se qualcuno non è elencato come beneficiario diretto di un bene, deve essere aggiunto alle attività probate. Se sei in dubbio, puoi parlare con un avvocato di successione per scoprire se dovresti includere la risorsa.

Le piccole proprietà potrebbero non richiedere la successione

Se la proprietà è piccola, potrebbe non essere necessario passare attraverso il processo di successione completo anche se ci sono beni di successione. La definizione di piccolo varierà in base allo stato. Per esempio, una tenuta in California è considerato $166.250 o meno. A New York, una piccola tenuta è solo quelli sotto $50.000. È importante conoscere le leggi più attuali nel tuo stato per determinare se la tua proprietà si qualifica come piccola.

Se la proprietà soddisfa il requisito di valore, potrebbe essere necessario soddisfare altre restrizioni. Ad esempio, a New York, la tenuta può contenere solo proprietà personali. Tutte le proprietà che hanno proprietà reali devono passare attraverso il processo di successione formale a meno che la proprietà reale è stata di proprietà congiuntamente con un’altra persona.

Quando una proprietà soddisfa questi requisiti, molto probabilmente non avrà bisogno di passare attraverso il processo di successione completo. Invece, l’esecutore o il rappresentante personale potrebbe dover firmare una dichiarazione giurata o completare un processo di successione semplificato.

Quando viene utilizzato un affidavit, la persona lo presenterebbe all’entità che ha la custodia di quel bene per farlo rilasciare al nuovo proprietario. Un primo esempio è quando un affidavit viene presentato alla banca per eventuali conti correnti o di risparmio del defunto.

Che cos’è la successione semplificata?

Se la proprietà rientra nei criteri per una piccola proprietà, è possibile utilizzare un processo di successione semplificato. Anche se non è la stessa di una successione completa ed è generalmente considerata per consentire a una persona di evitare la successione, è ancora un processo per avere i beni rilasciati ai nuovi proprietari.

Di solito ci sono moduli specifici da compilare e fornire al tribunale. In genere compila questi moduli e presenta la richiesta di una procedura semplificata. Di solito è necessario dimostrare che hai pagato tutti i debiti e le tasse dovute per chiudere la tenuta. Questo processo può anche essere chiamato sommario di successione in alcuni stati.

Mentre questo processo semplificato è una versione di probate, va molto più veloce e di solito non richiede un avvocato.

Controversie con la Volontà

Per evitare la successione, non ci possono essere controversie sulla tenuta da altri eredi. Se qualcuno mette in discussione la validità della volontà o altrimenti non è d’accordo con i termini della volontà, la proprietà deve passare attraverso il processo formale. Un tribunale dovrà tenere un’udienza per determinare se la controversia è valida e tutto il resto è in ritardo fino a quando non viene presa una decisione.

È importante notare che qualcuno ha motivi limitati per presentare una controversia. Non possono archiviarne uno solo perché non gli piace quello che la persona deceduta aveva nel testamento. Essi devono essere un beneficiario o dimostrare che dovrebbero essere uno di presentare una controversia. I creditori possono anche presentare contro la tenuta se non sono stati pagati. Tuttavia, l’esecutore può contestare il debito pure.

Se non ci sono eredi, i tribunali decideranno cosa succede alla tenuta. Se non c’è una volontà, la tenuta sarà molto probabilmente bisogno di passare attraverso successione prima che possa essere distribuito.

Sanzioni per non passare attraverso la successione

Non solo il processo di successione è complicato, a volte solo determinare se una proprietà deve passare attraverso quel processo è complesso. Se non si riesce a passare attraverso successione quando è necessario, si potrebbe essere colpito con una multa o altra sanzione come rappresentante personale della tenuta. Per evitare questo problema, è importante presentare la volontà e una petizione per la successione o una successione semplificata subito dopo che qualcuno muore.

Se non siete sicuri se la tenuta si qualifica per evitare di successione, si può parlare con un avvocato di successione. Possono consigliarti sui tuoi prossimi passi per proteggere te stesso e le risorse. Mentre è utile per evitare il tempo e la complessità di successione, si vuole solo farlo se si dispone di una base legittima.