Nel loro libro Scrivi il tuo Business Plan, lo staff di Entrepreneur Media, Inc. offri una comprensione approfondita di ciò che è essenziale per qualsiasi piano aziendale, ciò che è appropriato per la tua impresa e ciò che serve per garantire il successo. In questo estratto modificato, gli autori delineano cosa includere nel riepilogo esecutivo del piano aziendale e perché.

La prima parte del tuo business plan che chiunque vedrà è il riepilogo esecutivo. È un breve sguardo agli elementi chiave dell’intero piano—ed è fondamentale.

Il sommario esecutivo dovrebbe essere solo una pagina o due. In esso, è possibile includere la vostra missione e visione dichiarazioni, un breve schizzo dei vostri piani e obiettivi, un rapido sguardo alla vostra azienda e la sua organizzazione, uno schema della vostra strategia, e mette in evidenza la vostra situazione finanziaria e le esigenze. Il tuo executive summary è il CliffsNotes del tuo business plan.

Il riassunto è la parte più importante del tuo intero piano, quindi vuoi che sia il più forte possibile perché è la prima cosa che la gente legge nel tuo piano, e tutti conosciamo il potere di una forte prima impressione. Questo è dove si vuole stupire la gente e farli pensare.

Il sommario esecutivo deve eseguire una serie di lavori. Innanzitutto, dovrebbe attirare l’attenzione del lettore. Deve colpire brevemente i punti più alti del tuo piano. Dovrebbe indicare ai lettori domande che richiedono risposte dettagliate alle sezioni complete del piano in cui possono ottenere risposte. Dovrebbe facilitare il compito di chiunque il cui lavoro è quello di leggerlo, e dovrebbe rendere tale compito piacevole presentando un resoconto interessante e avvincente della tua azienda.

Ecco un formato suggerito per un riepilogo esecutivo:

Qual è l’idea di business, quale problema risolve e come si adatta al mercato?

Dovrai spiegare perché la tua idea ha merito e come può risolvere un problema comune rendendo le cose più facili, più veloci o più economiche per i potenziali clienti. Non importa quanto brillantemente artigianale, scritto e presentato il vostro business plan è, sarà difficile vincere i vostri investitori, e clienti successivi, con una cattiva idea. Pertanto, si vuole wow loro prima con la tua idea! Se non sono interessati, non importa quali sono i tuoi dati finanziari, non aiuteranno.

Quanto costerà e quanto finanziamento stai cercando?

Fornisci una breve spiegazione di come utilizzerai qualsiasi finanziamento che cerchi. Dì agli investitori perché hai bisogno di soldi. Nessuno vuole prestarti soldi se non sanno esattamente perché ne hai bisogno. Non è necessario entrare in molti dettagli qui-basta chiarire che ne hai bisogno per x, y e z. Dovresti anche far sapere al lettore come l’investimento aiuterà l’azienda a crescere e/o aumentare i suoi profitti. Perché altrimenti sarebbe in cerca di finanziamenti? Il miglior uso del denaro di qualcun altro è comprare o costruire qualcosa che farà più soldi, sia per te che per quella persona.

Quale sarà il rendimento per l’investitore? Per quanto tempo?

Nel tuo executive summary, considera quanto segue:

• Amici e parenti vogliono ottenere i loro soldi indietro un giorno, ma non sono molto interessati a tempi e ritorni.
• I banchieri cercano il flusso di cassa gratuito per rimborsare il capitale e gli interessi del loro prestito. Guardano anche da vicino l’esperienza di gestione e il marketing. Possono chiedere garanzie. Per legge devono essere conservatori, cioè avversi al rischio, quindi non sono grandi candidati per finanziamenti rischiosi.
• Gli investitori angelici cercano tassi di rendimento moderati, di solito al di sopra del tasso principale, più un certo apprezzamento del capitale. A volte vogliono essere coinvolti a livello pratico.
• Venture capitalist cercano tassi composti annuali di rendimento nella zona di 35 a 50 per cento annuo. Raramente vogliono andare più a lungo di tre a cinque anni per incassare. Vogliono sempre sapere qual è la strategia di uscita.

Non dimenticarti: è un’azienda rara che non ha alcun investimento da parte dell’imprenditore o degli imprenditori che l’hanno avviata.

Come sarà divisa la proprietà?

Quando un business inizia a generare profitti e li aratura di nuovo in azienda, valore può costruire rapidamente. Anche se non si è in un settore che potrebbe acquistare edifici o brevettare tecnologie di valore, l’azienda trae valore dal fatto che può generare profitti nel futuro.

Precisare chi possiede cosa. Se si dispone di molti investitori azionari accoppiato con un mucchio di creditori, questo può ottenere piuttosto complicato. Per la sezione di riepilogo del piano, sarà sufficiente una descrizione di base come “La proprietà della società sarà divisa in modo che ciascuno dei quattro partner originali possieda il 25%”. Se devi negoziare i dettagli di esattamente ciò che otterranno gli investitori azionari, c’è tempo per farlo più tardi. Per ora, vuoi solo dare alle persone un’idea di come la proprietà sarà divisa.

Ulteriori domande che potresti considerare di rispondere nel tuo executive summary includono:

• Qual è il team di gestione?
• Quali sono il prodotto e le strategie competitive?
• Qual è il tuo piano di marketing?
• Qual è la tua strategia di uscita?

Dare un lieto fine

Il riassunto è il posto dove mettere il piede migliore in avanti, per parlare al rialzo e minimizzare il rovescio della medaglia. Come sempre, accentuare il positivo non significa esagerare o mentire. Se c’è un fattore di rischio davvero importante e insolito nel tuo piano, come ad esempio che un certo grande cliente deve fare un ordine enorme per l’intero piano di lavoro, allora ti consigliamo di menzionarlo nel tuo riepilogo. Ma i rischi run-of-the-mill come la concorrenza inaspettata o la riluttanza del cliente possono essere ignorati qui. Dipingi un ritratto convincente di un’opportunità così avvincente che solo un ottuso non la riconoscerebbe e desidererebbe prenderne parte.

La chiave per il sommario esecutivo è quello di individuare gli aspetti migliori di ogni parte del vostro piano. Quindi estrai l’essenza di ogni parte fondamentale e offri ai tuoi lettori un highlight reel della tua attività.