Fixed income mutual funds sono un ottimo strumento di diversificazione per i portafogli degli investitori. E come suggerisce il nome, possono essere utilizzati per generare reddito. Ma quali sono i fondi a reddito fisso?
Comunemente chiamati fondi obbligazionari, i fondi a reddito fisso sono semplicemente fondi comuni di investimento che possiedono titoli a reddito fisso come US Treasuries, obbligazioni societarie, obbligazioni municipali, ecc. Questi fondi a reddito fisso sono disponibili in molte forme e stili. Iniziamo con cinque tipi fondamentali di fondi a reddito fisso.
Treasury-Inflation Protected Securities (TIPS) Fixed Income Funds
TIPS sono obbligazioni emesse dal Tesoro degli Stati Uniti che pagano una cedola sul capitale rettificato del legame. L’obbligazione è regolata su base semestrale con il tasso dell’indice dei prezzi al consumo (una misura dell’inflazione). Quindi, si dice che i SUGGERIMENTI tengano il passo con l’inflazione restituendo il capitale rettificato alla scadenza e i pagamenti delle cedole lungo la strada. Ci sono pro e contro di CONSIGLI fondi comuni di investimento.
Ecco alcuni dei migliori CONSIGLI fondi a reddito fisso:
- Vanguard Inflation-Protected Securities Fund
- T. Rowe Price Inflation Protected Bond Fund
- Fidelity Inflation-Protected Bond Fund
Municipal Fixed Income Funds
Municipal Fixed income funds detengono obbligazioni emesse da comuni come città e stati. Le obbligazioni municipali ricevono generalmente un trattamento fiscale favorevole. L’interesse sulla maggior parte delle obbligazioni municipali è esente da imposte a livello federale ed è esente da imposte per gli investitori che acquistano obbligazioni municipali emesse nel loro stato di residenza. Ci sono anche obbligazioni municipali di attività privata.
Gli investitori che vivono in California, Massachusetts, New York, e molti altri stati, hanno molte opzioni per investire in double tax-free municipal bond fondi comuni di investimento (Federale e statale esentasse). Altri investitori troveranno national municipal bond fondi comuni di investimento per essere di valore.
Generalmente, salvo circostanze estreme, le obbligazioni municipali hanno un rendimento inferiore rispetto alle obbligazioni imponibili di qualità creditizia simile, rendendo necessario comprendere i rendimenti equivalenti alle imposte.
Questi sono alcuni dei migliori fondi a reddito fisso comunali:
- Vanguard Intermediate-Term Tax Exempt
- Fidelity Municipal Income Fund
Investment Grade Corporate Fixed Income Funds
Investment grade Corporate bonds sono emessi da società di alta qualità al fine di raccogliere capitali per la società. Queste obbligazioni sono generalmente valutate BBB e superiori da S&P o Baa e superiori da Moody’s.I fondi Investment grade corporate Fixed income consentono agli investitori di accedere a un paniere diversificato di obbligazioni societarie, riducendo il rischio (rischio di credito, rischio di tasso di interesse e rischio di reinvestimento).
Molte società di fondi comuni offrono investment grade corporate fondi a reddito fisso con varie durate e scadenze. Diversi fondi obbligazionari Vanguard sono elencati di seguito:
- Vanguard Short-Term Investment Grade
- Vanguard Intermediate-Term Investment Grade
- Vanguard Long-Term Investment Grade
High-Yield Fixed Income Funds
High-yield bonds sono spesso indicati come “junk bonds” a causa del loro basso rating. Queste obbligazioni sono emesse da società e sono valutate al di sotto di BBB da S&P e/o al di sotto di Baa da Moody’s. Le obbligazioni ad alto rendimento hanno in genere rendimenti più elevati rispetto alle obbligazioni societarie investment grade a causa del rischio di credito aggiuntivo che viene assunto dall’acquirente delle obbligazioni. Quindi, ricordate, ad alto rendimento viene fornito con rendimenti più elevati, ma più alto rischio.
Un paio dei migliori fondi a reddito fisso ad alto rendimento:
- Vanguard High-Yield Corporate Fund
- Fidelity High Income Fund
Fondi a reddito fisso internazionali
Proprio come sembra, i fondi comuni di investimento obbligazionari internazionali investono in obbligazioni emesse da soggetti stranieri. Gli investitori possono usufruire di un deprezzamento del dollaro con l’acquisto di un fondo comune obbligazionario internazionale unhedged. Tutto il resto è uguale (rendimento delle obbligazioni e prezzo delle obbligazioni), se si possiede un’obbligazione estera e il dollaro USA perde terreno rispetto alla valuta di quell’obbligazione estera, si guadagna/perde in base all’apprezzamento/deprezzamento della valuta estera. Ci sono anche fondi comuni obbligazionari che praticano la copertura valutaria – al fine di evitare la volatilità intrinseca dei prezzi delle valute.
Tenete a mente: Prima di investire in un fondo a reddito fisso ci sono alcuni elementi da considerare. Come primo passo, considerare la lettura ” Prima di investire in un fondo comune obbligazionario.”
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