Chiedendosi come acquistare azioni in Canada, ma non hanno idea di dove cominciare? Non sei solo: 4 millennial su 5 risparmiano denaro ogni mese, ma solo la metà di noi investe in azioni.

Fortunatamente, con broker online e robo advisors, investire in azioni è più facile di quanto si pensi.

Apri un account auto-diretto con un broker online come Questtrade (la nostra scelta #1).

Ecco un’introduzione su come acquistare azioni in Canada:

Come Investire in azioni

sono Passati i giorni in cui gli investitori hanno dovuto chiamare un agente di cambio per fare uno scambio. L’avvento degli intermediari di sconto ha reso gli investimenti azionari molto più facili nel corso degli anni. Oggi, gli investitori possono utilizzare una piattaforma di stock trading online come Questtrade o Wealthsimple Trade per acquistare e vendere azioni. Puoi iniziare con questi cinque passaggi:

1. Apri un account auto-diretto con un broker online come Questtrade (la nostra scelta #1).
2. Aprire un conto di investimento RRSP, TFSA o non registrato (imponibile).
3. Impostare depositi automatici: Collegare il vostro conto di investimento(s) con il vostro assegno o conto di risparmio in modo da poter trasferire fondi.
4. Scegli il tuo approccio di investimento: la chiave è mettere insieme un portafoglio ampiamente diversificato ed equilibrato.
5. Avere soldi pronti a investire: Non hai bisogno di un sacco di soldi per andare avanti. Puoi investire con un minimo di $100.

Diamo un’occhiata alle opzioni per come investire in azioni in Canada.

Passo 1: Aprire un conto di intermediazione online

I broker di sconto offrono un’eccellente piattaforma di trading online per gli investitori fai-da-te per acquistare e vendere titoli da soli invece di affidarsi a un broker umano per eseguire transazioni. Le tasse per gli intermediari di sconto sono il fondo e con un po ‘ di know-how, gli investitori fai da te possono trarre vantaggio:

• La flessibilità di scegliere e gestire i propri investimenti, tra cui ETF senza commissioni
• Bassi costi di trading per transazione e basse commissioni di gestione (tra lo 0,15% e lo 0,5%)
• Accesso a dati in tempo reale, strumenti di ricerca e analisi

Come investitore fai da te, puoi fare le tue ricerche di stock-picking Fortunatamente, capire come investire online in Canada è abbastanza semplice, e l’acquisto di azioni con una mediazione online può essere facile come entrare in un simbolo stock ticker e la quantità di magazzino prima di colpire il pulsante “Buy”.

Ogni grande banca in Canada ha il proprio braccio di intermediazione di sconto, e per molti investitori fai-da-te, questo può essere il modo più conveniente per iniziare a investire da soli. Ma, se siete come me, alla fine ti stanchi di pagare 9 9,99 ogni volta che si acquista o vende un titolo o ETF. Allora perché non impostare voi stessi fin dall’inizio con un broker online che non carica le commissioni?

Ci sono un sacco di broker online tra cui scegliere in Canada, ma Questtrade è il re degli investimenti a basso costo in Canada. Gli investitori fai da te hanno utilizzato Questtrade per le sue tasse di fondo e un eccellente servizio clienti per più di 20 anni. Aprire un conto è semplice-basta usare il nostro link per firmare-up per un account, aprire un RRSP, TFSA, o account non registrati, e si otterrà $50 in scambi gratuiti. Con le loro tasse basse, compresi gli acquisti ETF gratuiti e la piattaforma di trading online super facile, Questtrade è costantemente la nostra scelta migliore per la migliore intermediazione online in Canada.

Wealthsimple Trade è anche una grande opzione, in quanto non addebita alcuna commissione sull’acquisto di singole azioni o ETF. Leggi il nostro confronto completo su Wealthsimple Trade vs. Questtrade.

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Passo 2: Investire un conto RRSP, TFSA o non registrato

Se hai appena iniziato a investire, devi decidere se investire all’interno di un conto RRSP, TFSA o non registrato.

Un RRSP ti dà una detrazione fiscale sui contributi, ma pagherai le imposte sul reddito sui prelievi. Al contrario, non si ottiene una detrazione fiscale per i contributi TFSA, ma è possibile prelevare fondi esentasse. Sia RRSP che TFSA offrono una crescita protetta dalle tasse sugli investimenti, il che significa che non ci sono tasse sui tuoi contributi, dividendi, plusvalenze o qualsiasi altro interesse guadagnato all’interno del conto.

Discussione TFSA vs RRSP? Una regola generale è che un RRSP ha senso per i percettori di reddito elevato, mentre un TFSA ha senso per percettori di reddito più basso. E se puoi permetterti di contribuire a entrambi, è fantastico-fallo! Se ti stai appoggiando a una TFSA, controlla i migliori investimenti TFSA in Canada per aiutarti a iniziare. Solo una volta che hai raggiunto il massimo il tuo RRSP e TFSA ha senso aprire un conto non registrato o imponibile per investire.

La maggior parte dei broker online supporta più tipi di account come conti di investimento congiunti, conti aziendali o conti pensionistici bloccati (LIRE).

Passo 3: Imposta depositi automatici

Ora che hai aperto il tuo conto di intermediazione online e hai deciso un tipo di conto (o tipi) da aprire, dovrai finanziare il tuo conto per iniziare a investire. Questo è facile-basta collegare il tuo conto assegno o conto di risparmio al tuo conto di intermediazione e trasferire fondi. La maggior parte dei broker vi permetterà anche di impostare depositi automatici dal tuo conto assegno in modo da poter finanziare il tuo conto regolarmente ogni volta che vieni pagato.

Un altro modo per finanziare il tuo account è trasferire gli investimenti esistenti. da una banca esistente o da un’impresa di investimento. Puoi trasferire fondi “in natura”, il che significa che gli investimenti che hai tenuto presso la tua precedente istituzione si trasferirebbero semplicemente sul tuo nuovo conto broker così com’è; o trasferire fondi “in contanti”, il che significa che quei fondi sarebbero stati venduti e quindi il denaro sarebbe stato trasferito al tuo nuovo account per iniziare a investire.

Passo 4: Scegli il tuo approccio di investimento

Il tuo account è finanziato e hai impostato contributi regolari in corso. Speriamo che tu abbia pensato a lungo e duramente al tuo approccio di investimento e al tipo di investimenti che acquisterai.

Index Investing

L’approccio più semplice da adottare è un approccio di investimento dell’indice relativamente hands-off o di investimento passivo. Con una strategia di indicizzazione, è sufficiente acquistare un ETF o indice fondo comune di investimento che tiene traccia di un ampio indice del mercato azionario, come il S& P 500 o TSX Composite Index. È possibile costruire un portafoglio diversificato con solo uno-a-quattro ETF che compongono il canada, Stati Uniti, e mercati azionari internazionali, oltre a corporate o titoli di stato.

Dividendo investire

Ci sono pro e contro di dividendo investire, ma alcuni investitori come l’idea di costruire un portafoglio di azioni dividendo. Questi titoli-in particolare quelli che aumentano i loro dividendi ogni anno – tendono a funzionare eccezionalmente bene nel lungo termine, grazie alle loro inclinazioni verso il fattore valore e il fattore redditività.

Attaccare con le azioni di dividendi blue-chip può aiutare gli investitori a superare qualsiasi tempesta di mercato, poiché quei pagamenti di dividendi costanti continuano ad arrivare anche quando i mercati sono rocciosi.

Growth Investing

Forse preferiresti investire in aziende con forti prospettive di crescita. Che si tratti di Amazon, Facebook, Netflix o Tesla, abbiamo tutti i nostri titoli “storia” preferiti e può essere piacevole investire i tuoi soldi in queste società e andare avanti per il viaggio.

Titoli di crescita tendono a non pagare dividendi-almeno fino a quando non diventano più maturi (come Apple), ma hanno il potenziale per guadagnare plusvalenze.

Passo 5: Avere soldi pronti a investire

In questi giorni, gli investitori non hanno bisogno di migliaia di dollari per iniziare a investire in azioni. Quando si utilizza un broker di sconto come Questtrade, si può iniziare con un minimo di $100 e non devono preoccuparsi di essere dinged per alte spese di transazione ogni volta che si acquista un titolo.

All’inizio, il tasso di risparmio conta molto di più rispetto al tasso di rendimento dei vostri investimenti. Concentrati sul contributo di denaro regolarmente, indipendentemente da ciò che i mercati stanno facendo. Stai costruendo l’abitudine di risparmiare e investire a lungo termine.

Contribuire regolarmente a piccole quantità è anche noto come dollaro-cost-averaging ed è un ottimo modo per gli investitori di costruire un portafoglio considerevole un po ‘ alla volta.

Come funzionano le scorte?

Dopo aver acquistato un titolo (o una “quota”), si riceve la proprietà su una piccola parte della società. Come proprietario, hai diritto a un taglio dei profitti dell’azienda. Più azioni acquisti, maggiore è la tua partecipazione nella società. Ad esempio, se una società comprende 1000 azioni e hai acquistato 100 azioni, possiedi il 10% della società.

Essere un azionista può avere alcuni privilegi, tra cui il diritto di ricevere pagamenti di dividendi e il diritto di voto alle assemblee degli azionisti.

Tipi di azioni

Le società emettono tipicamente due tipi di azioni:

• Azioni ordinarie: le azioni vengono solitamente acquistate ad un prezzo stabilito dal mercato e rappresentano la proprietà di un’azienda. È possibile fare soldi da investire in questo tipo di azione sia attraverso apprezzamento azionario o pagamenti di dividendi. Tuttavia, non tutte le azioni offrono pagamenti di dividendi. I proprietari di azioni ordinarie possono votare alle assemblee degli azionisti.

• Azioni privilegiate: fonde gli elementi di obbligazioni e azioni ordinarie e obbligazioni: le caratteristiche di proprietà e di potenziale apprezzamento delle azioni ordinarie combinate con il reddito consistente di un’obbligazione fornisce. Azioni privilegiate ha un valore nominale dichiarato, come $100, e il pagamento del dividendo è una percentuale di questo. Azioni privilegiate viene fornito con più rischio di investire in obbligazioni societarie o azioni ordinarie. Anche gli azionisti non hanno diritti di voto, ma hanno la massima priorità sui crediti verso le attività e il reddito di un’azienda.

Come scegliere le scorte

La scelta di singoli titoli richiede ricerca. Ci sono diversi modi per valutare come qualsiasi azione è valutato. Con sofisticati strumenti di ricerca, broker come Questtrade possono aiutare sia i nuovi investitori che i professionisti esperti a valutare e analizzare le loro scelte di investimento. Ma qui ci sono alcuni approcci per raccogliere le scorte:

• Value Investing Approach: Inizia con metriche di base come il rapporto prezzo-utili, il dividend yield, l’utile per azione e il rapporto prezzo-libro. Gli strumenti del tuo broker dovrebbero includere vagli azionari che ordinano i singoli titoli in base a una o più di queste metriche in modo da poter prendere una decisione informata su quali titoli scegliere. Questo è chiamato un approccio di investimento di valore – uno che ha aiutato l’investitore miliardario Warren Buffett avere tanto successo. Funziona perché le aziende con basso prezzo-to-guadagni e basso prezzo per prenotare tendono ad essere sottovalutati dal mercato. Con la raccolta di questi titoli di valore, un investitore sta anticipando un aumento del prezzo delle azioni come queste società out-of-favour iniziano a brillare ancora una volta.

• Dividend Investing Approach: I fan dei titoli dividendi potrebbero essere affamati di un rendimento da dividendi più elevato o cercare titoli con un alto tasso di crescita dei dividendi – che è una storia di aumentare i loro dividendi ogni anno. Con lo screening per le scorte di dividendi in base al rendimento e la crescita, un investitore può costruire un portafoglio di dinamo dividendo-pagamento. Si noti che i dividendi non sono garantiti e che un modo per schermare per le aziende a rischio di tagliare o eliminare il loro dividendo è quello di guardare il rapporto di distribuzione dei dividendi di una società. Se è oltre il 100%, ciò significa che la società sta pagando più dividendi di quanto guadagnato in utile netto. Di solito una ricetta per il disastro. Infine, se è la crescita che stai cercando, inizia con lo screening per le scorte basate su alti guadagni per azione e alte vendite o crescita dei ricavi.

Non importa quanto bene pensi di essere, stock picking è difficile. Anche con le migliori ricerche e analisi sofisticate, i gestori di investimenti professionali faticano a fare le cose per bene. Non c’è proprio modo di sapere con certezza se il prezzo futuro di un titolo salirà o scenderà. Per la raccolta di singoli titoli, è molto possibile vincere a volte-basta essere pronti a perdere troppo. Questo rischio è solo una parte del processo. Ecco alcuni suggerimenti per iniziare:

Start Broad

Ti consigliamo vivamente quando inizi a investire per iniziare broad. Ciò significa che non dovresti scegliere i singoli titoli fuori dai cancelli. Invece, mettersi a proprio agio con investire e scegliere un paio di ETF, fondi indicizzati, o fondi comuni di investimento. Questo è un ottimo modo per aiutarti a capire come funziona il mercato, mantenere bassi i costi e diversificare istantaneamente il tuo portafoglio.

Una volta che sei più a tuo agio con l’investimento (o se sei già un passo avanti), allora un ottimo punto di partenza è esaminare l’investimento di valore. Value investing è una metodologia inizialmente creata da Benjamin Graham, ma è il fondamento delle strategie di investimento per gente come Warren Buffett oggi. Ciò richiede una pazienza e una disciplina straordinarie, nonché un know-how cruciale nella scelta delle scorte.

Indipendentemente da dove si inizia, però, è necessario automatizzare i vostri investimenti.

Automatizza i tuoi investimenti

Quando organizzi di avere una determinata quantità di denaro da depositare sul tuo conto di investimento ogni mese, è considerato un investimento automatico. Ad esempio, è possibile impostare un trasferimento di $100 dal tuo account checking in un determinato giorno ogni mese, e sarà immediatamente depositato sul conto. Questo può sembrare nulla in un primo momento, ma $100 al mese in 30 anni con un modesto rendimento del 6% equivale a oltre $100.000 in contanti. Automatizzando i tuoi investimenti, stai “pagando te stesso prima” e dando priorità ai tuoi obiettivi finanziari, proprio come faresti per l’alloggio, il cibo o pagare altre bollette importanti. Tale strategia garantisce che i tuoi investimenti continueranno a crescere e rimuove la tentazione di cronometrare il mercato.

Robo Advisors

Se il percorso fai da te è intimidatorio e non sei ancora pronto a raccogliere le scorte, puoi ancora investire in azioni con l’aiuto di un robo-advisor. Robo advisors creerà automaticamente un portafoglio diversificato e bilanciato in base alle tue preferenze individuali, come l’orizzonte temporale e la tolleranza al rischio. Inoltre, le loro commissioni sono molto più basse di una banca o di intermediazione — risparmiando ancora più soldi alla fine.

Una volta impostato, il portafoglio viene gestito automaticamente utilizzando sofisticati algoritmi software. Con robo advisors, beneficiate di:

• gli Investimenti selezionati e gestiti per voi
• Un fisso portafoglio che corrisponde la vostra tolleranza al rischio
• Bassa annuale commissioni di gestione (1%)
• Non dover ri-bilanciare il vostro portafoglio una volta all’anno

La linea di fondo: robo consulenti sono un’ottima alternativa per gli investitori che non vogliono fare il lavoro se stessi, ma vogliono anche evitare le alte tasse di un servizio completo di intermediazione.

Con le sue tariffe basse, la piattaforma facile da usare e l’eccellente servizio clienti, Wealthsimple è la nostra scelta migliore per il miglior consulente robo in Canada. Ecco un altro ottimo motivo per iscriversi: coloro che aprono e finanziano il loro primo conto Wealthsimple con $1,000 riceveranno un bonus in denaro di $100. Tuttavia, se vuoi confrontare robo advisors in Canada testa a testa, leggi la nostra Guida completa ai migliori Robo Advisors in Canada.

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Strategie di investimento intelligenti per ridurre il rischio

I prezzi delle azioni sono volatili per natura. Sono su un giorno e giù il prossimo a seconda di cose che non possiamo controllare – come le prestazioni aziendali, le tendenze del settore o la politica. Semplicemente non c’è modo di dire quanto bene un titolo farà, indipendentemente da quanto bene è fatto. Quando si tratta del rischio di market timing, ci sono alcune cose che puoi fare per proteggerti:

Diversifica il tuo portafoglio

Non tenere tutte le tue uova nello stesso paniere. “Diversificazione” significa tenere quante più uova (aziende) in quanti più cesti (industrie) possibili. In questo modo, se un’azienda o un settore fallisce, non perderai la maglietta perché hai ancora denaro investito da qualche altra parte.

Diversificare un portafoglio con singoli titoli può diventare costoso e richiederà tempo per un nuovo investitore. Se sei un nuovo investitore, considera di iniziare con gli ETF. Ad esempio, l’acquisto del vasto mercato iShares CDN Composite Index Fund (XIC) ETF significa che verrai investito in 237 società, invece di una sola.

Il prezzo complessivo dell’ETF può ancora scendere, ma non fluttuerà tanto se alcune delle 237 società non stanno andando bene in nessun momento. Il prezzo dell’ETF alla fine salirà mentre le società collettivamente fanno bene.

Investire in ETF e fondi indicizzati

Exchange-traded funds (o ETF) sono un fascio di azioni confezionati insieme per copiare la performance di un indice del mercato azionario. Fondamentalmente, è un fondo di investimento che consente di acquistare un grande paniere di singole azioni o obbligazioni in un unico acquisto.

Gli investitori intelligenti non cercano di battere il mercato e, invece, cercano di eguagliare la performance totale del mercato mettendo i loro soldi in fondi a basso costo, come i fondi indicizzati e i fondi negoziati in borsa, che detengono tutti (o quasi tutti) i titoli o le obbligazioni in un particolare indice. Poi, controllano il loro portafoglio una volta all’anno. Per saperne di più Fondi indice vs ETF: principali differenze.

Avere alcuni investimenti a basso rischio

Come investitore responsabile, dovresti anche impostare alcuni investimenti a basso rischio nel tuo portafoglio. È vero che avrà un rendimento inferiore rispetto agli investimenti ad alto rischio (come le singole azioni), ma costruire un portafoglio equilibrato e diversificato è la tua migliore difesa contro la volatilità del mercato. Ad esempio, potresti anche aprire un conto di risparmio ad alto interesse o acquistare un certificato di investimento garantito (GIC). Scopri i migliori investimenti a basso rischio in Canada per tutte le informazioni.

Qual è l’approccio di media dei costi in dollari?

Dollaro-costo medio è tutto di investire i vostri soldi in piccoli, intervalli regolari nel tempo. L’idea è quella di evitare le insidie emotive di cercare di tempo il mercato in una somma forfettaria. Invece, si imposta un approccio basato su regole e si spera di rendere automatici i contributi, in modo da non doverci nemmeno pensare.

I prezzi delle azioni sono in costante movimento su e giù. Attenendosi a un programma di contribuzione regolare, si ottiene più o meno azioni con ogni acquisto. Quindi, è meglio investire l’intera somma forfettaria in una sola volta o per “dollaro costo medio” i vostri contributi nel corso del tempo?

La ricerca ha dimostrato che investire l’intera somma forfettaria in una sola volta, il prima possibile, porta a un risultato migliore (66% delle volte) rispetto alla media dei costi in dollari. Questo perché i mercati tendono a salire due su ogni tre giorni di negoziazione, il che significa che più tempo il denaro è sul mercato, migliore sarà il risultato.

Tuttavia, investire un’intera somma forfettaria in una sola volta può essere emotivamente difficile per gli investitori. Pensa a come ti sentiresti se investissi at 100.000 in una volta e poi i mercati iniziassero a cadere. Con un approccio di media dei costi in dollari, un investitore investe importi minori nel tempo. Faresti dollaro-costo-media la tua strada nel mercato e la speranza di evitare l’avversione alla perdita che sarebbe venuto da un grande calo del mercato subito dopo aver investito l’intero importo.

Puoi acquistare azioni in Canada senza un broker?

È possibile: alcune aziende affermate ti permetteranno di acquistare azioni da loro senza un broker attraverso un piano di acquisto diretto di azioni (DSPP). I DSPP sono stati concepiti secoli fa per consentire agli investitori più piccoli di acquistare azioni senza passare attraverso un broker a servizio completo.

Puoi anche acquistare azioni senza un broker attraverso il programma di reinvestimento dei dividendi di una società (DRIP). DRIPs consentono agli investitori di reinvestire automaticamente i dividendi in contanti per acquistare più azioni. Questo aiuta a risparmiare sulle commissioni di negoziazione per gli investitori che reinvestono regolarmente i loro dividendi.

Mentre investire senza un broker è possibile, non c’è alcun motivo per evitare di aprire un conto di intermediazione. In questi giorni, si potrebbe considerare questo come un’opzione add-on. Le singole aziende avranno le proprie istruzioni specifiche su come iscriversi a questi piani, cercarli online se sei interessato.

Comprare azioni in un crollo del mercato

A meno che tu non abbia vissuto sotto una roccia, hai notato che i prezzi delle azioni sono crollati a causa della pandemia di coronavirus. I mercati sono scesi rapidamente, fino al 30% in un solo mese, e nessuno sa con certezza quanto male questo otterrà o quanto tempo questo durerà.

Ciò non significa che sia un brutto momento per investire in azioni. Infatti, gli esperti dicono che gli investitori possono trarre profitto durante una crisi del mercato ed è uno dei momenti migliori per iniziare a investire. Alcune aziende hanno tenuto molto bene durante il crollo del mercato. Che tipo di aziende prosperano in questi tempi senza precedenti?

Pensateci: siamo tutti a casa e guardare più Netflix del solito. Quelli di noi che lavorano da casa utilizzano software di videoconferenza come Zoom. Tutti noi, anche quelli che si autoisolano, abbiamo bisogno di generi alimentari. Il gigante della drogheria degli Stati Uniti Kroger ha beneficiato notevolmente. E dal momento che ci laviamo le mani ossessivamente e disinfettiamo ogni superficie regolarmente, aziende come Clorox stanno ripulendo (nessun gioco di parole).

Cerca aziende come queste che non solo possono sopravvivere ma prosperare nei momenti difficili. È probabile che i titoli che hanno ottenuto buoni risultati nel primo trimestre di 2020 possano essere pronti a uscire da questa crisi in una posizione di forza rispetto al resto del mercato.

Ultima parola su come investire in azioni

Tutto detto e fatto, scegliendo tra diversi broker online o robo advisors si riduce a trovare quello che meglio si adatta alle vostre esigenze. Se ti senti a tuo agio con gli investimenti fai-da-te e sei pronto a scegliere le azioni, prova un’intermediazione online come Questtrade. Dal momento che ottieni trades 50 in scambi gratuiti quando inizi a investire con Questtrade, è un ottimo modo per testare la piattaforma di trading.

Se siete preoccupati per il tempo necessario per imparare su come investire in azioni in Canada, prendere in considerazione a partire da un consulente robo come Wealthsimple che può impostare un portafoglio di ETF fino a capire i pro ei contro di fai da te stock picking. Per un periodo di tempo limitato, i giovani& I lettori parsimoniosi ricevono un bonus in contanti esclusivo di $100 depositato sul loro conto quando aprono e finanziano un conto Wealthsimple Invest (min. deposit 1000 deposito iniziale). È un buon modo per testare le acque prima di iniziare a scegliere il proprio stock con un broker online come Questtrade.

Qualunque cosa tu decida, gli esperti concordano sul fatto che gli investitori con la pazienza di tenere un portafoglio ampiamente diversificato di investimenti per un lungo periodo, diciamo 20 anni, hanno le migliori possibilità di guadagni positivi Non lasciare che la paura delle scorte ti impedisca i premi che provengono dagli investimenti. Ci vuole un po ‘ per imparare a nuotare, ma se investi presto e investi spesso, scoprirai che puoi continuare a nuotare fino a raggiungere una bella spiaggia soleggiata.

Definizioni chiave

Ecco alcuni termini chiave e concetti fondamentali della terminologia del mercato azionario che dovresti conoscere prima di immergerti nel mondo degli investimenti: