Aggiornato: August 24, 2018

Creare un trust vivente in California richiede una serie di passaggi per progettare ed eseguire il documento. Una volta stabilito, un trust vivente consente il trasferimento di proprietà dopo la tua morte in un modo che evita il tempo e le spese di successione. Un testamento è ancora necessario per alcuni casi, ad esempio nominare un tutore se si hanno figli minori. Creazione di un trust vivente può aiutare i beneficiari della vostra tenuta risparmiare tempo e denaro.

In generale, i trust viventi sono revocabili, permettendoti di cambiarli in qualsiasi modo tu voglia mentre sei vivo. Il processo di creazione di un trust vivente è abbastanza facile. I passaggi principali per farlo sono descritti di seguito:

Costruire la tua fiducia vivente

Il primo passo è decidere il tipo di fiducia che creerai. Gli individui sposati dovrebbero determinare se vogliono creare un trust individuale o congiunto.

Se un trust è impostato come trust individuale, può includere solo la proprietà; un trust congiunto o condiviso includerà tutte le proprietà che appartengono a te e al tuo coniuge.

È possibile impostare un trust individuale per te e il tuo coniuge, tuttavia, questo può creare problemi quando si tratta di risorse condivise. Un trust congiunto, d’altra parte, è in grado di gestire sia la proprietà condivisa che la proprietà di proprietà individuale.

Elenca le tue risorse

Ricorda che generalmente non è necessario mettere tutta la proprietà che possiedi nella tua fiducia.

I conti di pensionamento o di investimento che consentono di selezionare un beneficiario dovrebbero essere lasciati fuori dal trust; aggiungerli o rendere il trust il beneficiario può complicare inutilmente il processo di distribuzione con questi tipi di account.

Assembla i documenti necessari per le tue risorse

Ciò ti consentirà di fornire i numeri dei conti e i dati del conto necessari per trasferire la proprietà delle tue risorse al nome del trust.

Dovresti anche verificare che le informazioni che descrivono la tua proprietà nei documenti di trust siano accurate per prevenire complicazioni lungo la linea.

Determina chi erediterà la proprietà nella tua fiducia

Coloro che desideri ereditare i beni nella tua fiducia dovrebbero essere nominati come beneficiari della tua fiducia. Se si nominano i bambini come beneficiari, un fiduciario per gestire la proprietà ereditata per loro fino a quando non raggiungono la maggiore età dovrebbe essere nominato.

Può essere consigliabile nominare beneficiari alternativi nel caso in cui il beneficiario primario o beneficiari predeceases voi o rifiuta di accettare la proprietà nel trust.

Nomina un trustee successore

Durante la tua vita, fungerai da trustee del trust. Alla tua morte, un trustee successore deve essere designato allo scopo di distribuire beni fiduciari.

Molte persone scelgono il proprio coniuge o un figlio adulto come trustee successore. Può essere saggio nominare anche un back-up per gestire le funzioni trustee successore in caso di incapacità o morte del trustee successore primario.

• È una buona idea parlare con il trustee successore prima di selezionarli per assicurarsi che siano interessati ad essere trustee.

• Una banca o società fiduciaria può essere selezionata come trustee successore, tuttavia, queste entità in genere addebiteranno commissioni per il servizio.

• I trust sono diversi dai testamenti in quanto il trustee successore non deve risiedere nello stesso stato in cui si trova la proprietà da distribuire. Ciò consente un pool di candidati più ampio quando si tratta di selezionare un fiduciario.

Redazione dei documenti di fiducia

Si consiglia di consultare un avvocato per questo scopo. Mentre è possibile elaborare una semplice fiducia vivente te stesso, se la vostra fiducia avrà una varietà di disposizioni o se si dispone di beni sostanziali o complessi assistenza legale può essere prezioso.

Se si sceglie di redigere i documenti da soli, è comunque possibile portarli a un avvocato per la revisione.

Un avvocato autorizzato a praticare legge in California può informarti se i documenti di fiducia che hai usato soddisfano i criteri promulgati dallo stato per i trust viventi.

Assegna al trust un nome

La prima sezione del trust include il tuo nome e il nome del trust, nonché il tipo di trust che verrà creato.

Elenca te stesso come concedente, poiché creerai il trust per governare la disposizione della tua proprietà.

Specifica i nomi e le responsabilità del trustee e del trustee successore:

• Durante la tua vita, sei il trustee del living trust.

• Dopo la tua morte, il trustee successore prende in consegna e distribuisce la tua proprietà ai beneficiari come previsto nel trust.

• Mentre sei il trustee, conservi gli stessi diritti e poteri di utilizzare, trasferire o disporre della tua proprietà come avveniva prima della creazione del trust.

• Il trustee successore è responsabile di adottare le misure necessarie per segnalare qualsiasi reddito derivato dalle attività nel trust e assicurarsi che la proprietà della proprietà sia trasferita dal trust ai beneficiari nominati.

Fai un elenco dei beneficiari del trust

I beneficiari erediteranno la proprietà nel trust alla tua morte. La proprietà nel trust può essere elencata separatamente nella dichiarazione o creare una pianificazione separata della proprietà a cui si fa riferimento nel documento trust.

Redige un programma di proprietà trust

Usa un documento separato per elencare proprietà e risorse nel tuo trust. Questo elenco può essere allegato come programma alla tua dichiarazione di fiducia.

• Un documento separato rende facile apportare modifiche in seguito senza richiedere l’esecuzione di una dichiarazione completa da zero.

• Hai la possibilità di apportare modifiche alle risorse incluse nel trust a tua discrezione. Per fare ciò, è sufficiente aggiornare la pianificazione e apportare modifiche ai documenti di proprietà della proprietà per riflettere la modifica.