Abbiamo già menzionato un portafoglio azionario diversificato.

“Non mettere tutte le uova nello stesso paniere” è probabilmente il proverbio più noto che consiglia agli investitori l’importanza della diversificazione del portafoglio per diffondere e ridurre il rischio.

Il principale vantaggio della diversificazione del portafoglio è la sua capacità di proteggere l’intero portafoglio dalla volatilità associata a diverse classi di attività. In questo corso, esaminiamo i modi per proteggere il tuo portafoglio distribuendo il tuo rischio su diverse classi di attività. Inoltre, alcune delle molte attività diverse in cui è possibile investire, ognuna con caratteristiche di rischio diverse.

Dove si trova il vantaggio del portafoglio azionario diversificato?

I rischi attribuibili alle attività non possono essere evitati. Ma quando sono gestiti collettivamente, come parte di un portafoglio diversificato, possono essere diluiti. Le singole attività hanno un impatto sul livello complessivo di rischio a cui sei esposto e la correlazione tra le attività ha un impatto ancora maggiore. Questo corso considera come un portafoglio di investimenti ben costruito dovrebbe essere diversificato in vari modi, tra cui lo stile di investimento complessivo, il numero di singole classi di attività, la diffusione dell’allocazione geografica e l’approccio del gestore del fondo.

La chiave è costruire un portafoglio diversificato con un mix di diversi investimenti che abbiano senso per la tua attitudine al rischio.

Un portafoglio di investimenti bilanciato conterrà un mix di azioni (azioni di società), obbligazioni governative e societarie (prestiti a governi o società), proprietà e liquidità.

Sì, lo sappiamo. Per alcuni di voi, il mondo degli investimenti è complicato. Ci sono fondi comuni di investimento, exchange-traded funds, fondi target-date, una varietà di obbligazioni e prodotti a reddito fisso e poi, naturalmente, singoli titoli.

In questi giorni sempre più investitori si rivolgono a ETF a basso costo. E necessario, c’è la domanda: vale la pena prendere il tempo per costruire un portafoglio azionario individuale?

Sì, lo è. Ma devi mettere un po ‘ di tempo e di ricerca. Ci sono vari vantaggi per la proprietà delle azioni individuali.

Crediamo che un singolo investitore abbia un vantaggio rispetto agli investitori professionali. Ma solo se si è disposti a fare i compiti necessari per capire l’azienda, la gestione e l’industria alla base di ogni singolo stock.

Come si può iniziare a scegliere le aziende che vanno nel loro portafoglio azionario?

Costruire un solido portafoglio azionario richiede un po ‘ di tempo, ricerca e compiti a casa.

Diversificare il portafoglio con 10 a 30 singoli titoli.

Ci sono 10 settori azionari classificati per S&P Indici Dow Jones. Questi includono energia, materiali, industriali, beni di consumo discrezionali, beni di consumo, assistenza sanitaria, finanziari, tecnologia dell’informazione, servizi di telecomunicazione e utilità.

Come regola generale, si desidera possedere due o tre delle migliori aziende in ogni settore principale.

Stock classifiche, vagli e liste possono aiutare i singoli investitori nella loro ricerca per trovare i migliori titoli per le loro esigenze. Le classifiche possono tagliare e dadi membri del mercato azionario in base ai rendimenti, capitalizzazione di mercato, dividend yield, rapporto prezzo-utili, e altri criteri. Investire nella ricerca non deve essere per i gestori di portafoglio professionali. È anche per i singoli investitori.

Un altro modo per diversificare è tra le azioni di crescita e valore, o tra le azioni di dividendo e quelle focalizzate sull’aratura dei loro profitti nelle loro operazioni.

La diversificazione è una cosa bella perché può ridurre il rischio senza abbassare il rendimento atteso di un portafoglio. Questo è più o meno legato alla magia per gli standard di Wall Street.

Usa la tua ricerca e il buon senso per estirpare le industrie che non ti piacciono. O le aziende che hanno storicamente perso denaro a causa delle pressioni competitive.

Sarà bene per te capire la psicologia comportamentale e l’economia in gioco dietro le aziende che tieni nel tuo portafoglio. Ad esempio, conoscere l’elasticità della domanda, o quanto un cambiamento di prezzo avrà un impatto sulla quantità richiesta, può essere utile per comprendere le prospettive di un’azienda o di un settore.

Se il prezzo del gas salisse del 15% domani, è molto improbabile che ci sia un corrispondente calo della domanda. La gente deve guidare.

Stabilire un lasso di tempo di investimento.

Dal momento che si sta per possedere singoli titoli è necessario almeno tre a cinque anni. Più a lungo è meglio è. Al fine di ridurre certa volatilità.

Per avere successo nell’investimento azionario individuale, devi fare i compiti. Ma più importante, è necessario avere un temperamento costante ed essere fiduciosi nelle proprie convinzioni e analisi.

Costruire il tuo portafoglio potrebbe essere solo l’inizio. Ma, per l’investitore interessato e dedicato, i profitti potrebbero essere valsa la pena il lavoro.

Raccogliere buoni titoli richiede ricerca, tempo e la capacità di valutare molti parametri per lo stock, l’industria e l’economia generale.

E mentre l’acquisto di alcuni titoli dividendo dovrebbe guadagnare qualche sano reddito da interessi. I tuoi dividendi reali saranno i guadagni a lungo termine che accumulerai mentre guardi crescere le tue scelte.