a dovrà sempre essere probato? Non necessariamente. Probate è il processo legale che un testamento attraversa se deve essere convalidato. Diverse circostanze potrebbero rendere inutile l’omologazione, ma le regole possono variare in base allo stato. Molti stati rendono disponibili altre opzioni e alcune eccezioni sono universali.
Impara le differenze tra proprietà soggette a successione e proprietà che non lo sono, e impara che alcune circostanze potrebbero richiedere la volontà di passare attraverso la successione.
Successione e proprietà detenute in nomi congiunti
Le persone spesso possiedono beni in nomi congiunti con i loro coniugi, i loro figli o altri. Se un bene è detenuto congiuntamente ai “diritti di sopravvivenza”, passa automaticamente, per legge, al proprietario o ai proprietari superstiti.
Ciò significa che la successione non è richiesta. Il defunto non ha il diritto legale di includere il proprio interesse di proprietà nella proprietà in un testamento o lasciare in eredità a chiunque altro che il loro co-proprietario. Se tale disposizione fosse inclusa in un testamento, la corte non la sosterrebbe.
Una volontà che passa solo su proprietà di proprietà congiunta non può essere verificata.
Successione e proprietà con beneficiari nominati
Altre attività sono “pagabili in caso di decesso” a uno o più beneficiari designati ed evitano successione per lo stesso motivo. Passano automaticamente per legge ai beneficiari nominati. I conti o proventi vanno direttamente a questi individui.
Molte persone acquistano polizze di assicurazione sulla vita per fornire la sostituzione del reddito e una fonte per pagare i loro debiti quando muoiono. Poiché questi benefici di morte passano automaticamente e direttamente ai loro beneficiari secondo i termini del contratto di polizza, non diventano parte della proprietà di successione del defunto. Pertanto, non possono trasferirli ad altri beneficiari secondo i termini di un testamento.
Molte persone investono in conti pensionistici, come 401(k)s, IRA e rendite per pianificare la loro pensione. Se il proprietario dell’account è morto prima di utilizzare l’intero account per le loro esigenze di pensionamento, l’account passerebbe automaticamente per legge ai suoi beneficiari designati.
Se a lascia in eredità solo la proprietà che passa a un beneficiario vivente per legge, la volontà non viene verificata.
Trust viventi revocabili e revocabili
Se il defunto formasse un trust vivente revocabile e finanziasse i loro beni nel trust, non ci sarebbe alcun probate perché i trust viventi sono progettati per evitarlo. Essi consentono un meccanismo per le attività di passare ai beneficiari in base ai termini dell’accordo di fiducia, in modo da successione non è richiesto.
Tuttavia, alcune persone formano trust e creano una volontà progettata per catturare qualsiasi risorsa che il produttore di fiducia trascura di inserire nella loro fiducia per un motivo o per un altro. Questo è chiamato un “pour-over” volontà.
La volontà viene utilizzata per trasferire qualsiasi attività non designata al trust al momento della morte del trust maker.
Una volontà di pour-over crea la necessità di successione perché le risorse non sono state trasmesse dall’operazione di legge anche se sono state poste in un trust.
Successione e piccole proprietà
Successione è necessaria per trasferire la proprietà dal nome di una persona deceduta e nel nome di un beneficiario vivente quando il bene non è impostato per trasferire direttamente per legge. C’è un’eccezione a questa regola che può mantenere alcune proprietà fuori di successione.
Quasi ogni stato offre una forma di procedimento di successione abbreviato per piccole proprietà valutate sotto un importo specificato. I beneficiari possono a volte rivendicare la proprietà del defunto con una dichiarazione giurata approvata dal tribunale. Un coniuge superstite o un figlio potrebbe prendere la dichiarazione giurata a una banca o altro istituto finanziario e prendere la proprietà della proprietà in base ai termini della dichiarazione giurata.
Se il tuo stato non offre questa opzione, la maggior parte fornisce una successione sommaria o semplificata con meno supervisione del tribunale e meno requisiti legali quando una proprietà è piccola. Consultare un avvocato pianificazione immobiliare locale per scoprire che cosa è disponibile nel vostro stato.
Le informazioni contenute in questo articolo non sono consigli fiscali o legali e non sostituiscono tali consigli. Le leggi statali e federali cambiano frequentemente e le informazioni contenute in questo articolo potrebbero non riflettere le leggi del proprio stato o le modifiche più recenti alla legge. Per la consulenza fiscale o legale corrente, si prega di consultare un commercialista o un avvocato.