Korkosijoitusrahastot ovat erinomainen hajautustyökalu sijoittajien salkuille. Ja kuten nimestä voi päätellä, niitä voidaan käyttää tulojen hankkimiseen. Mutta mitä ovat korkorahastot?

yleisesti joukkolainarahastoiksi kutsutut korkosijoitusrahastot ovat yksinkertaisesti sijoitusrahastoja, jotka omistavat korkosijoitusrahastoja, kuten Yhdysvaltain Valtionkassoja, yritysten obligaatioita, kunnallisia obligaatioita jne. Nämä korkorahastot tulevat monia muotoja ja tyylejä. Aloitetaan viidestä korkorahaston perustyypistä.

Treasury-Inflation Protected Securities (TIPS) Fixed Income Funds

TIPS ovat Yhdysvaltain Valtiokonttorin liikkeeseen laskemia joukkovelkakirjalainoja, jotka maksavat korkoa joukkovelkakirjan oikaistusta pääomasta. Joukkolainaa tarkistetaan puolivuosittain kuluttajahintaindeksin (inflaatiomittari) mukaan. Juomarahojen sanotaan siis pysyvän inflaation tasalla palauttamalla korjattu pääoma erääntymisajankohtana ja kuponkimaksut matkan varrella. On hyviä ja huonoja puolia vinkkejä sijoitusrahastojen.

tässä muutama paras vinkki korkorahastoille:

• Vanguard inflaatiosuojattu Arvopaperirahasto
• T. Rowe Price Inflation Protected Bond Fund
• Fidelity Inflation-Protected Bond Fund

Municipal Fixed Income Funds

Municipal fixed income funds pitää obligaatioita, jotka ovat kuntien, kuten kaupunkien ja valtioiden liikkeeseen laskemia. Kuntaliitokset saavat yleensä suotuisan verokohtelun. Useimpien kuntaobligaatioiden korot ovat liittovaltion tasolla verovapaita, ja ne ovat verovapaita sijoittajille, jotka ostavat asuinvaltionsa sisällä liikkeeseen laskettuja kunnallisobligaatioita. On myös yksityisesti toimivia kuntaliitoksia.

sijoittajilla, jotka asuvat Kaliforniassa, Massachusettsissa, New Yorkissa ja useissa muissa osavaltioissa, on monia vaihtoehtoja sijoittaa kaksinkertaisiin verottomiin kunnallisiin joukkovelkakirjarahastoihin (liittovaltion ja osavaltion verovapaisiin). Muiden sijoittajien mielestä kansalliset kuntalainarahastot ovat arvokkaita.

kuntaobligaatioiden tuotto on yleensä ääriolosuhteita lukuun ottamatta matalampi kuin vastaavanlaisen luottolaadun omaavien veronalaisten joukkovelkakirjalainojen, minkä vuoksi on tarpeen ymmärtää veroekvivalenttituottoja.

nämä ovat muutamia parhaita kunnallisia korkorahastoja:

• Vanguard Välivapaa
• Fidelity Municipal Income Fund

Investment Grade Corporate Fixed Income Funds

Investment grade corporate fixed Income Funds on korkealuokkaisten yritysten liikkeeseen laskema joukkovelkakirja, jonka tarkoituksena on hankkia pääomaa yhtiölle. Nämä joukkovelkakirjalainat on tyypillisesti luokiteltu BBB: ksi tai sitä suuremmiksi s&P tai Baa: ksi ja Moody ’ sin sitä suuremmiksi. Investment grade corporate fixed income-rahastot antavat sijoittajille mahdollisuuden käyttää yritysten joukkovelkakirjalainojen monipuolista koria, mikä vähentää riskiä (luottoriski, korkoriski ja uudelleeninvestointiriski).

monet sijoitusrahastoyhtiöt tarjoavat sijoitusluokan korkosijoitusrahastoja, joilla on erilaisia kestoja ja erääntymisaikoja. Alla on lueteltu useita Vanguard-joukkovelkakirjalainoja:

• Vanguard-lyhytaikainen Investointiluokka
• Vanguard-lyhytaikainen Investointiluokka
• Vanguard-pitkän aikavälin Investointiluokka

High-Yield-korkorahastot

korkeatuottoisia joukkolainoja kutsutaan usein ”roskalainoiksi” niiden alhaisen luottoluokituksen vuoksi. Nämä joukkovelkakirjat ovat yritysten liikkeeseen laskemia, ja niiden luottoluokitus on alle BBB: n s&P ja/tai alle Baa Moody ’ sin. Korkeatuottoisilla joukkolainoilla on tyypillisesti korkeampia tuottoja kuin investment grade corporate-joukkolainoilla, mikä johtuu joukkolainojen ostajan ottamasta ylimääräisestä luottoriskistä. Joten, muista, korkea tuotto tulee suurempi tuotto, mutta suurempi riski.

pari parasta korkorahastoa:

• Vanguard High-Yield Corporate Fund
• Fidelity High Income Fund

International Fixed Income Funds

aivan kuten kuulostaa, international bond-sijoitusrahastot sijoittavat ulkomaisten tahojen liikkeeseen laskemiin joukkovelkakirjoihin. Sijoittajat voivat hyödyntää heikentyvää Yhdysvaltain dollaria ostamalla suojaamattoman International bond-sijoitusrahaston. Kaikki muu on yhtä suuri (joukkovelkakirjalainan tuotto ja joukkovelkakirjalainan hinta), jos omistat ulkomaisen joukkovelkakirjalainan ja Yhdysvaltain dollari menettää jalansijaa kyseisen ulkomaisen joukkovelkakirjalainan valuutalle, voit saada/menettää perustuen ulkomaan valuutan vahvistumiseen/poistoon. On myös joukkovelkakirjalainoja sisältäviä sijoitusrahastoja, jotka harjoittavat valuuttasuojausta välttääkseen valuuttakurssien luontaisen heilahtelun.

muista: ennen kuin sijoitat korkosijoitusrahastoon, on muutama asia mietittävänä. Ensimmäisenä askeleena harkitse lukemista ” ennen kuin sijoitat Bond-sijoitusrahastoon.”

tase ei tarjoa vero -, sijoitus-tai rahoituspalveluja ja neuvontaa. Tiedot esitetään ottamatta huomioon yksittäisen sijoittajan sijoitustavoitteita, riskinsietokykyä tai taloudellisia olosuhteita, eivätkä ne välttämättä sovellu kaikille sijoittajille. Aiempi tulos ei kerro tulevista tuloksista. Sijoittamiseen liittyy riski, mukaan lukien mahdollinen pääoman menetys.