päivitetty: 24.elokuuta 2018

elävän rahaston luominen Kaliforniassa vaatii erilaisia vaiheita dokumentin suunnitteluun ja toteutukseen. Kun perustettu, elävä rahasto mahdollistaa omaisuuden siirron kuoleman jälkeen tavalla, joka välttää aikaa ja kustannuksia probate. Testamentti on edelleen tarpeen tietyissä tapauksissa, esimerkiksi nimeämällä huoltaja, jos sinulla on alaikäisiä lapsia. Living Trustin perustaminen voi auttaa kiinteistösi edunsaajia säästämään aikaa ja rahaa.

yleisesti ottaen elävät trustit ovat peruutettavissa, jolloin niitä voi muuttaa haluamallaan tavalla eläessään. Elävän rahaston perustaminen on melko helppoa. Seuraavassa on esitetty tärkeimmät vaiheet:

elävän luottamuksen rakentaminen

ensimmäinen vaihe on päättää, millaisen luottamuksen luot. Naimisissa olevien tulisi päättää, haluavatko he perustaa yksilön vai yhteisen rahaston.

jos rahasto on perustettu yksittäiseksi säätiöksi, se voi sisältää vain omaisuutesi; yhteinen tai jaettu rahasto sisältää kaiken sinulle ja puolisollesi kuuluvan omaisuuden.

on mahdollista perustaa henkilökohtainen rahasto sekä sinulle että puolisollesi, mutta tämä voi aiheuttaa ongelmia, kun on kyse jaetusta omaisuudesta. Yhteisluottamus taas pystyy käsittelemään sekä jaettua että erikseen omistettua omaisuutta.

listaa omaisuutesi

muista, että kaikkea omistamaasi omaisuutta ei yleensä tarvitse sijoittaa omaan rahastoosi.

eläke-tai sijoitustilit, joiden avulla voit valita edunsaajan, tulisi jättää rahaston ulkopuolelle; niiden lisääminen tai rahaston tekeminen edunsaajaksi voi tarpeettomasti vaikeuttaa jakeluprosessia tämäntyyppisillä tileillä.

kokoa omaisuudellesi tarvittavat paperityöt

Näin voit antaa tilinumerot ja tilitiedot, jotka ovat tarpeen omaisuutesi omistuksen siirtämiseksi rahaston nimiin.

kannattaa myös tarkistaa, että omaisuuttasi koskevat tiedot trust-asiakirjoissa ovat paikkansapitäviä, jotta ongelmia ei synny.

määritä, kuka perii omaisuutesi rahastossasi

ne, jotka haluat periä omaisuutesi rahastossasi, tulisi nimetä rahastosi edunsaajiksi. Jos nimeät lapsia edunsaajiksi, on nimettävä edunvalvoja, joka hoitaa perittyä omaisuutta heille, kunnes he saavuttavat täysi-ikäisyyden.

voi olla suositeltavaa nimetä vaihtoehtoisia edunsaajia, jos ensisijainen edunsaaja tai edunsaajat edeltävät sinua tai kieltäytyvät hyväksymästä omaisuutta rahastoon.

nimeä seuraaja edunvalvoja

toimit elinaikanasi rahaston edunvalvojana. Kuoltuasi on nimettävä seuraaja, joka jakaa omaisuuttasi.

moni valitsee seuraajakseen edunvalvojan puolison tai aikuisen lapsen. Voi olla viisasta nimetä myös varahenkilö hoitamaan seuraajalle uskotun edunvalvojan tehtäviä, jos ensisijainen seuraajahenkilö on kykenemätön hoitamaan tehtäviään tai kuolee.

• on hyvä keskustella seuraajansa edunvalvojan kanssa ennen valintaa, jotta varmistetaan, että he ovat kiinnostuneita edunvalvojaksi.

• seuraajaksi voidaan valita pankki tai rahastoyhtiö, mutta tyypillisesti nämä tahot perivät palvelusta palkkioita.

• trustit eroavat testamenteista siinä, että seuraajasi Trustin hoitajan ei tarvitse asua samassa valtiossa kuin sinä tai missä jaettava omaisuus sijaitsee. Tämä mahdollistaa laajemman ehdokasjoukon luottamusmiehen valinnassa.

luottamusasiakirjojen laatiminen

asianajotoimiston puoleen kannattaa kääntyä. Vaikka on mahdollista laatia yksinkertainen elävä trust itse, jos trust on erilaisia säännöksiä tai jos sinulla on merkittäviä tai monimutkaisia varoja oikeudellinen apu voi olla arvokasta.

jos päätät laatia asiakirjat itse, voit silti viedä ne asianajajalle tarkistettavaksi.

asianajaja, jolla on lupa harjoittaa lakia Kaliforniassa, voi ilmoittaa, jos käyttämäsi trustidokumentit täyttävät osavaltion living trusteille asettamat kriteerit.

Anna säätiölle nimi

säätiön ensimmäinen osio sisältää nimesi ja rahaston nimen sekä luotavan rahaston tyypin.

listaa itsesi toimiluvan antajaksi, sillä luot säätiön hallitsemaan omaisuutesi luovutusta.

erittele edunvalvojan ja seuraajasi edunvalvojan nimet ja vastuut:

• elinaikanasi olet elävän Trustin edunvalvoja.

• kuolemasi jälkeen seuraaja hoitaa omaisuutesi ja jakaa omaisuutesi edunsaajille rahaston määräämällä tavalla.

• kun olet omaisuudenhoitaja, sinulla on samat oikeudet ja valtuudet käyttää, siirtää tai luovuttaa omaisuuttasi kuin ennen rahaston perustamista.

• seuraaja omaisuudenhoitaja on vastuussa tarvittavien toimenpiteiden toteuttamisesta, jotta voidaan ilmoittaa rahaston varoista saadut tulot ja varmistaa, että kiinteistön omistusoikeus siirtyy rahastolta nimetyille edunsaajille.

Tee luettelo rahaston edunsaajista

edunsaajat perivät rahaston omaisuuden kuoltuasi. Säätiössä oleva omaisuus voidaan mainita erikseen ilmoituksessasi tai tehdä erillinen omaisuusluettelo, johon viitataan luottamusasiakirjassa.

Laadi luettelo Trustin omaisuudesta

luetteloi erillisellä asiakirjalla Trustin omaisuus ja omaisuus. Tämä lista voidaan liittää aikatauluna luottamusjulistukseesi.

• erillisellä asiakirjalla siihen on helppo tehdä muutoksia myöhemmin ilman, että se edellyttää täydellisen ilmoituksen tekemistä tyhjästä.

• sinulla on harkintasi mukaan mahdollisuus tehdä muutoksia rahastoon kuuluviin varoihin. Voit tehdä niin yksinkertaisesti päivittää aikataulun ja tehdä muutoksia kiinteistön omistusasiakirjoihin vastaamaan muutosta.