mainitsimme jo hajautetun osakesalkun.
”älä laita kaikkia muniasi samaan koriin” lienee tunnetuin sananlasku, joka neuvoo sijoittajia salkkujen hajauttamisen tärkeydestä riskien hajauttamiseksi ja vähentämiseksi.
portfolion hajauttamisen tärkein etu on sen kyky suojata koko portfoliosi eri omaisuusluokkiin liittyvältä volatiliteetilta. Tällä kurssilla tarkastelemme tapoja suojata salkkuasi jakamalla riskisi useisiin eri omaisuusluokkiin. Myös joitakin monia erilaisia omaisuuseriä, joihin voit sijoittaa, jokaisella on erilaiset riskiominaisuudet.
missä on hajautetun osakesalkun etu?
omaisuuseriin liittyviä riskejä ei voida välttää. Mutta kun niitä hallinnoidaan yhdessä, osana hajautettua salkkua, ne voidaan laimentaa. Yksittäiset omaisuuserät vaikuttavat siihen, millaiselle kokonaisriskitasolle altistut, ja omaisuuserien välinen korrelaatio vaikuttaa vielä enemmän. Tässä kurssissa pohditaan, miten hyvin rakennettua sijoitussalkkua olisi monipuolistettava eri tavoin, mukaan lukien yleinen sijoitustyyli, yksittäisten omaisuusluokkien lukumäärä, maantieteellinen kohdentaminen ja rahaston hoitajan lähestymistapa.
olennaista on rakentaa monipuolinen salkku, jossa on sekoitus erilaisia sijoituksia, jotka ovat järkeviä suhtautumisesi riskiin.
tasapainotettu sijoitussalkku sisältää sekoituksen osakkeita (yritysten osakkeita), valtion ja yritysten joukkovelkakirjoja (valtioille tai yrityksille myönnettyjä lainoja), kiinteistöjä ja käteistä.
kyllä me tiedämme. Joillekin teistä sijoittamisen maailma on monimutkainen. On sijoitusrahastoja, pörssilistattuja rahastoja, tavoitepäivärahastoja, erilaisia joukkovelkakirjoja ja korkotuottotuotteita ja sitten tietysti yksittäisiä osakkeita.
nykyään yhä useampi sijoittaja on kääntymässä edullisten ETF-rahastojen puoleen. Ja tarpeen, on kysymys: kannattaako ottaa aikaa rakentaa yksittäisen osakesalkun?
Kyllä On. Mutta sinun täytyy laittaa aikaa ja tutkimusta. Yksittäisten osakkeiden omistamiseen liittyy erilaisia etuja.
uskomme, että yksittäisellä sijoittajalla on etulyöntiasema ammattimaisiin sijoittajiin nähden. Mutta vain, jos olet valmis tekemään kotiläksyt tarpeen ymmärtää yrityksen, johto, ja teollisuuden taustalla kunkin yksittäisen varastossa.
miten osakesalkkuunsa menevien yhtiöiden valitsemisen voi aloittaa?
kiinteän osakesalkun rakentaminen vaatii aikaa, tutkimusta ja kotitehtäviä.
monipuolistaa salkkua 10-30 yksittäisellä osakkeella.
on 10 osakesektoria, jotka on luokiteltu S&P Dow Jones-indekseillä. Näitä ovat energia, materiaalit, teollisuus, kuluttajien harkinnanvarainen, kuluttajien nitoja, Terveydenhuolto, financials, tietotekniikka, televiestintäpalvelut, ja apuohjelmia.
pääsääntöisesti haluaisi omistaa kahdesta kolmeen huippuyritystä kullakin suursektorilla.
Osakerankingit, seulojat ja listat voivat auttaa yksittäisiä sijoittajia löytämään tarpeisiinsa parhaiten sopivat osakkeet. Rankingit voivat siivuta ja kuutioida osakemarkkinoiden jäseniä tuottojen, markkina-arvon, osinkotuoton, hinta-tulos-suhteen ja muiden kriteerien perusteella. Tutkimukseen panostamisen ei tarvitse olla ammattimaisille salkunhoitajille. Se koskee myös yksittäisiä sijoittajia.
toinen tapa hajauttaa on kasvu-ja arvo-osuuksien välillä tai osinkoosakkeiden ja niiden välillä, jotka ovat keskittyneet kyntämään voittonsa takaisin toimintaansa.
hajautus on kaunis asia, koska se voi pienentää riskiä alentamatta salkun odotettua tuottoa. Tämä liittyy Wall Streetin mittapuulla enemmän tai vähemmän taikuuteen.
käytä tutkimustasi ja maalaisjärkeä karsiaksesi alat, joista et pidä. Tai yritykset, jotka ovat perinteisesti menettäneet rahaa kilpailupaineiden takia.
sinun on hyvä ymmärtää käyttäytymispsykologiaa ja taloustiedettä salkussasi olevien yritysten taustalla. Yrityksen tai toimialan näkymien ymmärtämisessä voi olla hyötyä esimerkiksi siitä, että tiedetään kysynnän jousto tai kuinka paljon hinnan muutos vaikuttaa vaadittuun määrään.
Jos bensan hinta nousisi huomenna 15 prosenttia, on hyvin epätodennäköistä, että vastaava kysynnän lasku tapahtuisi. Ihmisten pitää ajaa.
Määritä investointiaikataulu.
koska aiot omistaa yksittäisiä osakkeita, tarvitset vähintään kolmesta viiteen vuotta. Mitä kauemmin, sen parempi. Tietyn volatiliteetin vähentämiseksi.
menestyäkseen yksittäisessä osakesijoittamisessa on tehtävä kotiläksyt. Mutta mikä tärkeämpää, pitää olla tasainen temperamentti ja luottaa omaan vakaumukseen ja analyyseihin.
oman salkun rakentaminen voi olla vasta alkua. Mutta kiinnostuneelle ja omistautuneelle sijoittajalle lahjukset voisivat olla hyvinkin työn arvoisia.
hyvien kantojen poimiminen vaatii tutkimusta, aikaa ja kykyä arvioida monia muuttujia kannan, teollisuuden ja kokonaistalouden kannalta.
ja muutamaa osinkoosaketta ostaessa pitäisi saada tervettä korkotuottoa. Todellinen osingot ovat pitkän aikavälin voitot keräät kun katsella poimii kasvaa.