alla olevassa artikkelissa on yksilöosakkeiden poimintamenetelmä. Jos olet uusi sijoittaja, suosittelemme, että aloitat sijoittamalla indeksirahastoihin tai sijoitusrahastoihin. Näin salkkusi pysyy monipuolisena ja riski pienenee, kun opit lisää osakemarkkinoista.

Jos päätät sijoittaa yksittäisiin osakkeisiin, emme suosittele, että sijoitat yli 10% osakesalkustasi yksittäisiin osakekeräyksiin. Tässä artikkelissa kerrotaan lisää omaisuuserien allokoinnista.

Jos olet kokenut sijoittaja ja haluat oppia testatun menetelmän yksittäisten osakkeiden poimintaan, jatka lukemista.

Bankraten tekemän tutkimuksen mukaan 52 prosenttia amerikkalaisista ei omista yhtään osaketta tai osakepohjaista sijoitusta. Vielä hälyttävämpää on, että 74 prosenttia alle 30-vuotiaista ei omista lainkaan varastoa.

kysyttäessä, miksi he eivät investoineet osakkeisiin, markkinafobiset vastaajat antoivat kaksi syytä:

• he eivät tienneet tarpeeksi osakkeista
• heidän mielestään osakkeet olivat liian riskialttiita

yhteiskuntamme keskittyy nykyään teknologiaan ja ratkaisujen nopeaan saamiseen. Tämä tarkoittaa, että haluamme tehdä nopeita päätöksiä. Se tarkoittaa myös sitä, että haluamme tehdä sijoituksillamme rahaa nopeasti.

tässä viestissä näytän sinulle erilaisen tavan sijoittaa osakkeisiin, menetelmän, joka keskittyy tuntemaan ja ymmärtämään yritystä, johon olet sijoittamassa. Menetelmä, jolla pyritään vähentämään riskejä.

puhun arvosijoittamisesta.

mitä on arvosijoittaminen?

”kauan sitten Ben Graham opetti minulle, että hinta on mitä maksaa; arvo on mitä saa. Oli kyse sitten sukista tai varastoista, tykkään ostaa laatutavaraa, kun se on merkitty alas.”– Warren Buffett, vuoden 2008 Berkshire Hathaway Chairman ’ s Letter

et varmaan ole ajatellut ostaa osaketta kauppatavarana. Useimmat Milleniaalisijoittajat eivät. itse asiassa tutkimukset ovat osoittaneet, että Milleniaalisijoittajat ovat passiivisia sijoitusstrategiassaan.

saatat suosia sellaisia asioita kuin 401(k) tai indeksirahastoja niiden yksinkertaisuuden vuoksi. Mutta tämä ei ole aina fiksuin tapa sijoittaa.

arvo-sijoittaminen on älykästä sijoittamista. Käytän termejä vaihdellen tässä artikkelissa. (Päätoimittajan huomautus: Käyttämällä tässä sanaa” älykäs ” emme tarkoita, että passiivinen sijoittaminen olisi tyhmää. Se on fiksua. ”Älykäs”, tässä tapauksessa, tarkoittaa” asiantunteva, tietoinen ” ja osoittaa syvä tuntemus yritysten sijoitat.)

arvosijoittaminen keskittyy sijoittamiseen laatuyritykseen, jota pitää aliarvostettuna. Teet tämän päätöksen vahvan perusanalyysin perusteella.

se on buy-and-hold-strategia. Siinä kiinnitetään huomiota markkinoiden ylireagointiin ajankohtaisiin tapahtumiin ja siihen, mistä yritykset maksavat osinkoja. Tämä jättää osan yrityksistä aliarvostetuiksi niiden pitkän aikavälin kasvupotentiaalin perusteella.

Benjamin Graham on Intelligent Investorin kirjoittaja. Joissain piireissä hänet tunnetaan ” arvosijoittamisen isänä.”

hän sanoo älykkäiden sijoittajien tekevän täydellisen ja syvällisen analyysin ennen sijoittamista. Näin he saavat turvallisen ja vakaan tuoton sijoituksilleen.

hekin keskittyvät hinnoitteluun. Älykkäät sijoittajat ostavat osaketta vain silloin, kun sen hinta on alle sen itseisarvon.

itseisarvo on se, miten arvostat yritystä Oman perusanalyysin perusteella. Teet tämän välittämättä markkinoista. Toisin sanoen unohtakaa, mitä muut sanovat.

älykkäät sijoittajat etsivät myös turvamarginaalia ennen osakkeen ostamista. Tämä tarkoittaa, että luulet, että on kuilu, mitä maksat osakkeista ja mitä ansaitset osakkeista yhtiön kasvaessa.

kertaus, arvosijoittaminen keskittyy:

• vahva perusanalyysi
• aliarvostettujen osakkeiden löytäminen ja ostaminen
• turvallisella marginaalilla ostaminen

liittyy: mikä on osakkeen itseisarvo? (via Investopedia)

arvosijoittamisen kolme periaatetta

1. Tee tutkimuksesi

ota aikaa analysoidaksesi ja ymmärtääksesi, mihin yritykseen sijoitat ennen kuin ostat yhtään osaketta. Sinun pitäisi ymmärtää seuraavat asiat yrityksestä:

• sen pitkän aikavälin suunnitelmat
• sen liiketoimintaperiaatteet
• sen taloudellinen rakenne
• sitä hoitava tiimi (toimitusjohtaja, talousjohtaja jne.)

arvosijoittaminen keskittyy yhtiöihin, jotka maksavat tasaista osinkoa. Miksi? Kypsät, kannattavat yritykset maksavat usein osan voitoistaan takaisin sijoittajilleen. Tätä osaa voitosta kutsutaan osingoksi.

älykkäät sijoittajat katsovat aina myös yrityksen lyhyen aikavälin tuloksen ohi. He eivät välitä siitä, onko yritys suosittu mediassa vai ei.

liittyvät: Miksi osingoilla on väliä (Investopedian kautta)

monipuolistaa

koskaan kuullut sanontaa ”älä laita kaikkia muniasi yhteen koriin”? No, se koskee myös arvosijoittamista.

älykkäillä sijoittajilla on salkuissaan monenlaisia sijoituksia. Tämä suojaa niitä vakavia menetyksiä. Vaikka arvosijoittaminen on todistetusti tarjonnut tasaista vuosituottoa, se ei ole taattu.

related: A Guide to Diversification

Look for safe and steady (not extraordinary) returns

Tämä on yleensä vaikea uusille sijoittajille ymmärtää. Kaikki haluavat tehdä rahaa nopeasti. Miksi luulet, että on niin paljon ”5 Best Stocks for…” artikkeleita siellä?

Collegessa minulla oli kurssi nimeltä Advanced Investments. Professorini sanoi aina, että jos lukee ”kuumista osakkeista”, silloin on jo liian myöhäistä sijoittaa. Siinä on järkeä. Silti uskomme hypeen.

harva meistä haluaa käyttää aikaa ja vaivaa saadakseen turvallisen, tasaisen tuoton. Haluamme osakkeita, joiden arvo räjähtää ja jotka antavat poikkeuksellisia tuottoja. Se ei ole realistista.

tuollaisia varastoja saattaa löytyä, ja se voi kestää jopa jonkin aikaa. Mutta se ei kestä ikuisesti. Jossain vaiheessa tuo strategia epäonnistuu.

sen sijaan, että älykkäät sijoittajat hakisivat välitöntä, markkinoita sykkivää tuottoa, he haluavat johdonmukaisuutta. Älykäs sijoittaja on tyytyväinen matalariskisiin, tasaisiin tuottoihin sijoituksilleen vuodesta toiseen.

Etsi osakkeita, jotka vastaavat henkilökohtaisia tarpeitasi. Älä yritä lyödä salkkuja niille, jotka tekevät tätä työkseen.

liittyvät: Miksi hitaat ja vakaat sijoitukset voittavat kisan (MarketWatchin kautta)

miten päästä alkuun

nyt on aika aloittaa joidenkin osakkeiden keräily. Mutta mistä sinun pitäisi aloittaa?

ensin pitää selvittää, oletko puolustava vai yritteliäs sijoittaja.

puolustelevalle sijoittajalle on tyypillistä, että:

• pyrkivät pienentämään riskiä mahdollisimman usein
• suhtautuvat passiivisemmin salkkunsa hoitamiseen
• monipuolistaa sijoittamalla täysikasvuisiin, sinisipukkisiin osakkeisiin sekä korkealuokkaisiin joukkovelkakirjoihin

yritteliäät sijoittajat ovat yleensä:

• aktiivisempia hoitamaan sijoituksiaan
• valmiita ottamaan riskejä uudemmista yhtiöistä paremman tuoton toivossa
• monipuolistui, mutta painoi osakkeita raskaammin

ei ole väärää tapaa sijoittaa. Molemmat voivat olla älykkäitä sijoittajia, jos he noudattavat arvosijoittamisen sääntöjä.

kun on päättänyt, miten haluaa sijoittaa, on aika alkaa etsiä osakkeita. Vaikka en suosittele ostamaan osakkeita heti, ymmärrän aikasi olevan arvokasta.

käytän Serenity Stocksin klassista Benjamin Graham Stock Screeneriä. Tämä on erinomainen työkalu saada sinut menossa oikeaan suuntaan etsivät aliarvostettuja varastot.

kun löydät mieleisiäsi kantoja, aloita tutkimuksesi. Muista tarkistaa ylimääräisiä linkkejä olen mukana jokaisen osion jälkeen. Tämä auttaa sinua harjata mitään olet tuntematon.

kun olet tehnyt tutkimuksesi, on aika investoida. Varmista, että sijoitat vain sen, minkä haluat menettää. Muista, että sijoittamisessa ei ole takeita – ei edes arvosijoittamisessa.

liittyvät: Benjamin Grahamin seitsemän kriteeriä arvo-osakkeiden poimintaan (via Cabot)

johtopäätös

joidenkin mielestä saattaa tuntua hölmöltä ottaa hitaampi lähestymistapa sijoittamiseen. Mutta siihen on syynsä, miksi sanotaan, että hidas ja vakaa voittaa kisan.

harvalla meistä on malttia jäädä odottamaan tasaista, tasaista tuottoa. Useimmat haluavat vain rahaa.

mutta arvosijoittamisen ei ole tarkoitus olla seksikästä. Sen on tarkoitus tuottaa voittoa pitkällä tähtäimellä.

tehdäkseen tämän tehokkaasti, täytyy olla valmis sijoittamaan aikaa tutkimukseen. Pitää olla kärsivällinen ja pitää jaloista kiinni. Jos pystyt tähän, näet nettovarallisuutesi kasvavan ajan myötä.

Takeaways

olen käsitellyt tässä jutussa vain pientä arvosijoittamista. Suosittelen poimimaan kopion älykkäästä sijoittajasta ja lukemaan sen kannesta kanteen. Benjamin Grahamin oivallus ja ajatusprosessi arvosijoittamisesta on tyrmäävä.

Lue lisää:

• Miten oman mielen ymmärtäminen tekee sinusta paremman sijoittajan
• ulkomaiset sijoitukset: tästä syystä kannattaa ottaa harppaus