opdateret: 24.August 2018

oprettelse af en levende tillid i Californien kræver en række trin til at designe og udføre dokumentet. Når etableret, en levende tillid giver mulighed for overførsel af ejendom efter din død på en måde, der undgår den tid og bekostning af skifteretten. En vilje er stadig nødvendig i visse tilfælde, for eksempel at navngive en værge, hvis du har mindreårige børn. Oprettelse af en levende tillid kan hjælpe modtagerne af din ejendom med at spare tid og penge.

generelt kan levende tillid tilbagekaldes, så du kan ændre dem på enhver måde, du kan lide, mens du er i live. Processen med at oprette en levende tillid er ret let. De vigtigste trin til at gøre det er beskrevet nedenfor:

opbygning af din living trust

det første trin er at beslutte, hvilken type tillid du vil oprette. Gifte personer bør afgøre, om de ønsker at oprette en individuel eller fælles tillid.

hvis en tillid er oprettet som en individuel tillid, kan den kun omfatte din ejendom; en fælles eller delt tillid vil omfatte al ejendom, der tilhører dig og din ægtefælle.

det er muligt at oprette en individuel tillid til både dig og din ægtefælle, men dette kan skabe problemer, når det kommer til delte aktiver. En fælles tillid er derimod i stand til at håndtere både ejendom, der deles, og ejendom, der ejes individuelt.

liste dine aktiver

Husk, at det generelt ikke er nødvendigt at placere al den ejendom, du ejer, i din tillid.

pensions-eller investeringskonti, der giver dig mulighed for at vælge en modtager, bør udelades af tilliden; tilføjelse af dem eller tillid til modtageren kan unødigt komplicere distributionsprocessen med disse typer konti.

saml det nødvendige papirarbejde til dine aktiver

dette giver dig mulighed for at angive kontonumre og kontodata, der er nødvendige for at overføre ejerskabet af dine aktiver til tillidens navn.

du skal også kontrollere, at de oplysninger, der beskriver din ejendom i tillidsdokumenterne, er korrekte for at forhindre komplikationer ned ad linjen.

Bestem, hvem der vil arve ejendommen i din tillid

de, som du ønsker at arve aktiverne i din tillid, skal navngives som modtagere af din tillid. Hvis du navngiver børn som modtagere, en administrator til at styre den arvede ejendom for dem, indtil de når myndighedsalderen, skal navngives.

det kan være tilrådeligt at navngive alternative modtagere, hvis den primære modtager eller modtagere går forud for dig eller afviser at acceptere ejendommen i tilliden.

navngiv en efterfølger trustee

i løbet af din levetid vil du fungere som trustee for trusten. Ved din død, en efterfølger administrator skal udpeges med det formål at distribuere tillid aktiver.

mange mennesker vælger deres ægtefælle eller et voksen barn til at være deres efterfølger. Det kan være klogt at også udpege en back-up til at håndtere efterfølgende trustee opgaver i tilfælde af uarbejdsdygtighed eller død af den primære efterfølger trustee.

• det er en god ide at tale med din efterfølger administrator, inden du vælger dem for at sikre dig, at de er interesserede i at være administrator.

• en bank eller et tillidsfirma kan vælges som efterfølgende administrator, men disse enheder opkræver typisk gebyrer for tjenesten.

• Trusts er anderledes end testamenter, idet din efterfølger trustee ikke behøver at opholde sig i samme tilstand, som du gør, eller hvor ejendom, der skal distribueres, er placeret. Dette giver mulighed for en bredere kandidatpulje, når det kommer til at vælge en administrator.

udarbejdelse af tillidsdokumenterne

du vil måske konsultere en advokat til dette formål. Selvom det er muligt at udarbejde en simpel levende tillid selv, hvis din tillid vil have en række bestemmelser, eller hvis du har betydelige eller komplekse aktiver, kan juridisk bistand være værdifuld.

hvis du vælger at udarbejde dokumenterne selv, kan du stadig tage dem til en advokat for at gennemgå.

en advokat, der har licens til at udøve lov i Californien, kan informere dig, hvis de tillidsdokumenter, du har brugt, opfylder de kriterier, som staten har offentliggjort for levende tillid.

Giv tilliden et navn

den første del af tilliden inkluderer dit navn og tillidens navn samt den type tillid, du opretter.

Angiv dig selv som koncessionsgiver, da du vil skabe tillid til at styre dispositionen af din ejendom.

Angiv navne og ansvar for trustee og efterfølger trustee:

• i løbet af din levetid er du trustee for den levende tillid.

• efter din død overtager efterfølgeren og distribuerer din ejendom til modtagerne som fastsat i tilliden.

• mens du er administrator, bevarer du de samme rettigheder og beføjelser til at bruge, overføre eller bortskaffe din ejendom, som det var tilfældet før oprettelsen af tilliden.

• efterfølgeren er ansvarlig for at tage de nødvendige skridt til at rapportere enhver indkomst, der stammer fra aktiverne i tilliden, og sørge for, at ejerskabet af ejendommen overføres fra tilliden til de navngivne modtagere.

lav en liste over trustens modtagere

modtagerne vil arve ejendommen i tilliden ved din død. Ejendom i tilliden kan opføres separat på din erklæring eller oprette en separat tidsplan for ejendom, der henvises til i tillidsdokumentet.

Udarbejd en tidsplan for trust property

brug et separat dokument til at liste ejendom og aktiver i din tillid. Denne liste kan vedhæftes som en tidsplan til din tillidserklæring.

• et separat dokument gør det nemt at foretage ændringer til det senere uden at kræve udførelse af en komplet erklæring fra bunden.

• du har evnen til at foretage ændringer i aktiver inkluderet i tilliden efter eget valg. For at gøre det skal du blot opdatere tidsplanen og foretage ændringer i ejendomsdokumenterne for at afspejle ændringen.