rapporter om død af den legendariske “rep-as-portfolio manager” synes at have været overdrevet.selvom formueforvaltningsindustrien bevæger sig for at vise værdi ud over stockpicking, forbliver kunderne fokuseret på deres investeringer. Kundetilfredsheden er generelt faldet, ifølge JD magts årlige undersøgelse af full-service virksomheder, og kundernes vurderinger af deres investeringsafkast er faldet med 46 point år over år. Virksomheder, der klarede sig dårligt ifølge kunder, omfattede LPL Financial og Merrill.

kunder med høj nettoværdi vurderede også deres investeringsresultater 66 point lavere end året før på en 1,000-punkts skala, rapporterer markedsundersøgelsesfirmaet. Mellem November og januar talte J. D. magt til mere end 4,600 investorer, der har rådgivere.volatiliteten spillede også en rolle i at sænke tilfredsheden med det samlede 1,000-punkts indeks blandt kunder hos to tredjedele af de 18 virksomheder, der er omfattet af undersøgelsen. Charles Schvab, der slog Edvard Jones med et point sidste år for sit tredje nr. 1 Afslut i træk, gav plads til Edvard Jones i 2019.

andre bemærkelsesværdige risers i undersøgelsen inkluderer Morgan Stanley og Advisor Group. Morgan sprang fra 15. til 4.på placeringen. Advisor Group forbedrede sin score ved at fordoble mængden af ethvert andet firma og steg op til nær toppen fra sidste plads i 2018. Stifel Financial (38 point) og LPL (37) led de største slag for deres kundetilfredshedsresultater.

rådgivere varierer både i det beløb, de outsourcer modellering og andre porteføljekonstruktionstjenester, såvel som i den grad, de gerne vil have støtte fra deres mægler-forhandler om investeringsundersøgelser eller talepunkter for ustabile markeder, bemærker rekrutterer Jodie Papike fra Cross-Search.

” det er bare noget, der fra starten har været en meget stor udfordring for rådgivere,” siger Papike. “Den sande test er, er dine kunder forberedt på, når tingene ikke går så godt? Er de parat til at forblive tålmodige med dig, med mæglerforhandleren, med markedet, med alt, hvad der er involveret i denne forretning?”

spørgsmålet om, hvorvidt kundernes rådgiver forklarede deres investeringsresultater i 2018, viste en skarp forskel i mulig flyrisiko og henvisninger. Nogle 53% af klienter, der sagde, at deres rådgiver gjorde det, rapporterede, at de “helt sikkert vil” anbefale deres rådgiver.

kun 24% af klienter, der sagde, at deres rådgiver ikke forklarede det, sagde, at de bestemt vil anbefale rådgiveren. Også kun 10% af de kunder, der modtog forklaringer, sagde, at de helt sikkert eller sandsynligvis vil overveje at skifte firma sammenlignet med 20%, der ikke havde en sådan diskussion.

“det kan være en vanskelig samtale, når klienter mister penge, men rådgivere, der ikke har de hårde samtaler, sætter både deres fremtidige vækstmuligheder i fare, hvilket resulterer i reducerede klienthenvisninger og i mere ekstreme situationer at miste deres nuværende kunder enten til andre rådgivere eller til alternative servicemodeller,” Mike Foy, J. D. Magtens senior direktør for rigdom intelligens, sagde i en erklæring.

nogle klienter kommer ned med et tilfælde af “praktisk hukommelsestab”, når de bliver spurgt, om de har diskuteret visse ting med deres rådgiver, siger Diane MacPhee, en fælles fiskeripolitik og tidligere rådgiver, der nu coacher rådgivere hos DMAC Consulting Services.

hun favoriserer at bruge mindeværdige sætninger — som at minde klienter på tyrmarkeder om, at festen ikke fortsætter for evigt, for eksempel. Rådgivere bør også undgå faldgruber i fremtiden ved at hengive en udsigt fokus på investeringsafkast og spørge kunderne, hvis de har spørgsmål om deres portefølje, hun siger.

“de kan forklare det igen og igen, og de vil stadig få den jittery, skittish klient,” siger hun og foreslår, at rådgivere venter på at minde kunderne om deres økonomiske planer og 365-dages året efter at have ladet klienterne lufte lidt. “Jeg siger altid til dem, at” det er her, du tjener dit gebyr.'”

J. D. magt har gennemført undersøgelsen i 17 år. Deltagende kunder sagde, at de træffer nogle eller alle deres investeringsbeslutninger med en finansiel rådgiver. Mindst 1.000 klienter fra hvert full-service firma deltog i undersøgelsen.

ud over investeringsresultater spores undersøgelsen kategorier som kundernes rådgivere, kontooplysninger, fast interaktion, produkter og gebyrer. Rådgiverne selv var den vigtigste faktor i det vægtede indeks, efterfulgt af kontooplysninger og investeringsresultater.

for at se resultaterne af 2018-undersøgelsen, Klik her. For den fulde liste over dette års placeringer, Rul gennem vores dias.