podílové fondy s pevným výnosem jsou vynikajícím nástrojem pro diverzifikaci portfolií investorů. A jak název napovídá, mohou být použity pro generování příjmů. Ale co jsou fondy s pevným výnosem?
běžně nazývané dluhopisové fondy, fondy s pevným výnosem jsou jednoduše podílové fondy, které vlastní cenné papíry s pevným výnosem, jako jsou americké státní pokladny, korporátní dluhopisy, komunální dluhopisy atd. Tyto fondy s pevným příjmem přicházejí v mnoha tvarech a stylech. Začněme pěti základními typy fondů s pevným výnosem.
Treasury-Inflation Protected Securities (TIPS) Fixed Income Funds
TIPS jsou dluhopisy vydané Ministerstvem financí USA, které platí kupón na upravenou jistinu dluhopisu. Dluhopis je pololetně upraven sazbou indexu spotřebitelských cen(míra inflace). Tak, tipy jsou řekl, aby držet krok s inflací vrácením upraveného jistiny po splatnosti a kupón platby podél cesty. Existují výhody a nevýhody tipů podílových fondů.
zde několik nejlepších tipů fondy s pevným výnosem:
- Vanguard fond cenných papírů chráněný inflací
- T. Rowe Cena Inflací Chráněné Dluhopisy Fondu
- Fidelity inflačně Chráněných Dluhopisů Fond
Obecní Fondy s Pevným Příjmem
Obecní fondy s pevným příjmem držet dluhopisy, které jsou vydávány obcí, jako jsou města a státy. Obecní dluhopisy obecně dostávají příznivé daňové zacházení. Úroky z nejvíce komunálních dluhopisů je bez daně na federální úrovni a je bez daně pro investory, kteří koupit komunální dluhopisy, které jsou vydávány ve státě jejich bydliště. Existují také komunální dluhopisy soukromé činnosti.
investoři, kteří žijí v Kalifornii, Massachusetts, New Yorku a několika dalších státech, mají mnoho možností, jak investovat do podílových fondů obecních dluhopisů bez dvojího zdanění (federálně a stát bez daně). Ostatní investoři najdou národní komunální dluhopisové podílové fondy, které mají hodnotu.
obecně, s výjimkou extrémních okolností, mají komunální dluhopisy nižší výnos než zdanitelné dluhopisy podobné úvěrové kvality, což vyžaduje pochopení výnosů ekvivalentních daním.
toto jsou některé z nejlepších obecních fondů s pevným výnosem:
- Vanguard Intermediate-Term Daně Osvobozeny
- Fidelity Obecní Příjmy Fondu
Investiční Stupeň Korporátní Fondy s Pevným Příjmem
Investiční stupeň korporátní dluhopisy jsou vydávány vysoce kvalitní společností s cílem získat kapitál pro společnost. Tyto dluhopisy jsou obvykle ratingem BBB a nad tím, S&P nebo Baa a nad tím, že Moody. Investiční stupeň korporátní fondy s pevným příjmem umožňují investorům získat přístup k diverzifikovaného koše korporátních dluhopisů, čímž se snižuje riziko (kreditní riziko, úrokové riziko a riziko reinvestice).
mnoho společností podílových fondů nabízí investiční fondy s pevným výnosem s různou dobou trvání a splatností. Několik Vanguard dluhopisových fondů jsou uvedeny níže:
- Vanguard Krátkodobé Investiční Stupeň
- Vanguard Intermediate-Term Investment-Grade
- Vanguard Long-Term Investment-Grade
High-Výnos Fondy s Pevným Příjmem
High-yield dluhopisy jsou často označovány jako „junk bonds“ vzhledem k jejich nízké ratingy. Tyto dluhopisy jsou vydávány společnostmi a jsou hodnoceny pod BBB Pomocí s& P a / nebo pod Baa Moody ‚ s. Dluhopisy s vysokým výnosem mají obvykle vyšší výnosy než podnikové dluhopisy investičního stupně kvůli dodatečnému úvěrovému riziku, které kupující dluhopisů přijímá. Nezapomeňte tedy, že vysoký výnos přichází s vyššími výnosy, ale s vyšším rizikem.
pár nejlepších high-výnos pevným výnosem finanční prostředky:
- Vanguard High-Výnos Podnikových Fondu
- Fidelity Vysoké Příjmy Fondu
Mezinárodní Fondy s Pevným Příjmem
Stejně jako to zní, mezinárodní dluhopisové podílové fondy investují do dluhopisů emitovaných zahraničními subjekty. Investoři mohou využít znehodnocující Americký Dolar tím, že koupí unhedged mezinárodní dluhopisový podílový fond. Pokud vlastníte zahraniční dluhopis a Americký Dolar ztrácí půdu pod nohama v měně tohoto zahraničního dluhopisu, získáte / ztratíte na základě zhodnocení/znehodnocení cizí měny. Existují také dluhopisové podílové fondy, které praktikují měnové zajištění – aby se zabránilo přirozené volatilitě měnových cen.
mějte na paměti: než investujete do fondu s pevným výnosem, je třeba zvážit několik položek. Jako první krok zvažte čtení “ než investujete do dluhopisového podílového fondu.“
zůstatek neposkytuje daňové, investiční ani finanční služby a poradenství. Informace jsou předkládány bez ohledu na investiční cíle, toleranci rizik nebo finanční situaci konkrétního investora a nemusí být vhodné pro všechny investory. Minulá výkonnost nesvědčí o budoucích výsledcích. Investice zahrnuje riziko včetně možné ztráty jistiny.