zajímá Vás, jak nakupovat akcie v Kanadě, ale nemáte tušení, kde začít? Nejste sami: 4 z 5 tisíciletí šetří peníze každý měsíc, ale pouze polovina z nás investuje do akcií.

naštěstí s online makléřskými společnostmi a robo poradci je investování do akcií jednodušší, než si myslíte.

Otevřete si vlastní účet s online makléřstvím, jako je Questrade (naše volba #1).

Tady je úvod o tom, jak koupit akcie v Kanadě:

Jak Investovat do Akcií

Pryč jsou dny, kdy investoři museli zavolat makléře, aby se obchod. Příchod diskontních makléřů v průběhu let výrazně usnadnil investování akcií. Dnes mohou investoři k nákupu a prodeji akcií používat online platformu pro obchodování s akciemi, jako je Questrade nebo Wealthsimple Trade. Můžete začít s těmito pěti kroky:

1. Otevřete si vlastní účet s online makléřstvím, jako je Questrade (naše volba # 1).
2. otevřete investiční účet RRSP, TFSA nebo neregistrovaný (zdanitelný).
3. Nastavení automatických vkladů: Propojte své investiční účty se svým šekovým nebo spořicím účtem, abyste mohli převádět finanční prostředky.
4. Vyberte si svůj investiční přístup: klíčem je sestavit široce diverzifikované a vyvážené portfolio.
5. mít peníze připravené investovat: nepotřebujete velké peníze, abyste mohli jít. Můžete investovat s tak málo, jak $100.

podívejme se na možnosti, jak investovat do akcií v Kanadě.

Krok 1: Otevřít on-Line Makléřské Účtu

Diskontní makléřské firmy poskytují vynikající on-line obchodní platforma pro KUTILY investorům kupovat a prodávat cenné papíry na jejich vlastní místo spoléhání se na lidské broker provádět transakce. Poplatky za diskontní makléřské společnosti jsou na dně a s trochou know-how mohou investoři pro kutily využít:

• možnost vybrat a spravovat své vlastní investice, včetně komise-zdarma Etf
• Nízké za-transakční náklady na obchodování a nízké poplatky za správu (okolo 0,15% na 0,5%)
• Přístup k real-time dat, výzkumné nástroje a analýzy

Jako DIY investor, si můžete udělat svůj vlastní stock-picking výzkum a investiční rozhodnutí. Naštěstí, zjistit, jak investovat on-line v Kanadě je poměrně jednoduché, a kupovat akcie on-line zprostředkování může být tak jednoduché, jak zadáním burzovní symbol a množství zásob, předtím, než udeří na tlačítko „Koupit“.

každá velká banka v Kanadě má své vlastní diskontní makléřské rameno a pro mnoho investorů do-it-yourself to může být nejpohodlnější způsob, jak začít investovat sami. Ale pokud jste jako já, nakonec vás unaví platit 9,99 $pokaždé, když si koupíte nebo prodáte akcie nebo ETF. Tak proč ne nastavit sami od začátku s online broker, který neúčtuje provize?

Existuje mnoho on-line makléři z čeho vybírat v Kanadě, ale Questrade je low-cost investice král v Kanadě. DIY investoři používají Questrade pro své skalní poplatky a vynikající služby zákazníkům již více než 20 let. Otevření účtu je jednoduché – stačí použít náš odkaz k registraci účtu, otevření účtu RRSP, TFSA nebo neregistrovaného účtu a ve volných obchodech získáte 50$. Díky nízkým poplatkům na dně, včetně bezplatných nákupů ETF, a super snadné online obchodní platformě, Questrade je trvale naším nejlepším výběrem pro nejlepší online zprostředkování v Kanadě.

Wealthsimple Trade je také skvělá volba, protože neúčtuje žádné provize za nákup jednotlivých akcií nebo obchodů s ETF. Přečtěte si naše komplexní srovnání Wealthsimple Trade vs. Questrade.

začněte investovat s Questrade a získejte $ 50 ve volných obchodech!

Krok 2: investujte účet RRSP, TFSA nebo neregistrovaný účet

pokud s investováním teprve začínáte, musíte se rozhodnout, zda investovat do účtu RRSP, TFSA nebo neregistrovaného účtu.

RRSP vám dává daňový odpočet z příspěvků, ale budete platit daně z příjmu na výběry. Na rozdíl od toho nedostanete daňový odpočet za příspěvky TFSA, ale můžete vybírat prostředky bez daně. RRSP i TFSA nabízejí daňově chráněný růst investic-což znamená, že z vašich příspěvků nejsou žádné daně, dividendy, kapitálové zisky, nebo jakýkoli jiný úrok získaný na účtu.

debata TFSA vs. RRSP? Obecným pravidlem je, že RRSP má smysl pro osoby s vysokými příjmy, zatímco TFSA má smysl pro osoby s nižšími příjmy. A pokud si můžete dovolit přispět k oběma, je to skvělé-udělejte to! Pokud se přikláníte k TFSA, podívejte se na nejlepší investice TFSA v Kanadě, které vám pomohou začít. Pouze poté, co jste maximalizovali svůj RRSP a TFSA, má smysl otevřít neregistrovaný nebo zdanitelný účet a investovat.

většina online brokerů podporuje více typů účtů, jako jsou společné investiční účty, firemní účty nebo uzamčené důchodové účty (lira).

Krok 3: Nastavit Automatické Vklady

Teď, že jste otevřeli své on-line makléřské účtu, a rozhodl na účet typ (nebo typy) otevřete, budete muset financovat svůj účet začít investovat. To je snadné-stačí propojit svůj kontrolní účet nebo spořicí účet s makléřským účtem a převést prostředky. Většina makléřů vám také umožní nastavit automatické vklady z vašeho šekového účtu, abyste mohli svůj účet pravidelně financovat pokaždé, když dostanete zaplaceno.

dalším způsobem, jak financovat svůj účet, je převod stávajících investic. od existující banky nebo investiční společnosti. Můžete převádět prostředky buď „v naturáliích“, což znamená, že investice, které jste drželi ve své předchozí instituci, by jednoduše převedly na váš nový účet makléře tak, jak je; nebo převeďte prostředky „v hotovosti“, což znamená, že tyto prostředky budou prodány a poté budou peníze převedeny na váš nový účet, abyste mohli začít investovat.

Krok 4: Vyberte si investiční přístup

váš účet je financován a nastavili jste pravidelné průběžné příspěvky. Doufejme, že jste dlouho a tvrdě přemýšleli o vašem investičním přístupu a o tom, jaký typ investic si koupíte.

Index investování

nejjednodušší přístup je relativně hands-off index investování nebo pasivní investování přístup. S indexování strategie, stačí koupit ETF nebo index podílového fondu, který sleduje široký index akciového trhu, jako S&P 500, TSX Composite Index. Diverzifikované portfolio můžete vytvořit pouze s jedním až čtyřmi ETF, které tvoří kanadské, americké a mezinárodní akciové trhy, plus firemní nebo vládní dluhopisy.

dividendové investování

existují výhody a nevýhody dividendového investování, ale někteří investoři mají rádi myšlenku vybudování portfolia dividendových akcií. Tyto zásoby – zejména ty, které zvyšují jejich dividend pay-out ročně – mají tendenci vykonávat výjimečně dobře v dlouhodobém horizontu, a to díky jejich naklání směrem hodnotu faktoru a výnosnosti faktor.

držet se dividendových akcií s modrým čipem může investorům pomoci překonat jakoukoli tržní bouři, protože tyto stabilní výplaty dividend stále přicházejí, i když jsou trhy skalnaté.

růstové investice

možná byste raději investovali do společností se silnými vyhlídkami na růst. Ať už je to Amazon, Facebook, Netflix nebo Tesla, všichni máme své oblíbené“ příběhové “ akcie a může být příjemné investovat své peníze do těchto společností a jít na jízdu.

růstové akcie nemají tendenci vyplácet dividendy-alespoň do doby, než se stanou zralejšími (jako Apple), ale mají potenciál vydělat kapitálové zisky.

Krok 5: Mít Připravené Peníze Investovat

v Těchto dnech, investoři nepotřebují tisíce dolarů začít investovat do akcií. Když používáte diskontního makléře, jako je Questrade, můžete začít s pouhými $ 100 a nemusíte se starat o to, že budete při každém nákupu akcií dinged za vysoké transakční poplatky.

na začátku záleží vaše míra úspor mnohem více než míra návratnosti vašich investic. Zaměřte se na pravidelné přispívání peněz, bez ohledu na to, co dělají trhy. Dlouhodobě si budujete zvyk spořit a investovat.

pravidelné přispívání malých částek je také známé jako průměrování nákladů v dolarech a je to skvělý způsob, jak si investoři mohou trochu vybudovat značné portfolio.

jak zásoby fungují?

po zakoupení akcie (nebo „akcie“) získáte vlastnictví nad malou částí společnosti. Jako vlastník máte nárok na snížení zisku společnosti. Čím více akcií kupujete, tím vyšší je váš podíl ve společnosti. Pokud například společnost obsahuje 1000 akcií a vy jste zakoupili 100 akcií, vlastnili byste 10% společnosti.

být akcionářem může mít určitá privilegia, včetně práva na výplatu dividend a hlasovacího práva na zasedáních akcionářů.

Druhy Akcií

Korporací typicky vydávat dva typy akcií:

• Běžné akcie: Akcie jsou obvykle zakoupit za cenu určuje trh a představují vlastnictví ve společnosti. Můžete vydělat peníze z investování do tohoto typu akcií buď prostřednictvím zhodnocení akcií nebo výplaty dividend. Ne všechny akcie však nabízejí výplaty dividend. Vlastníci kmenových akcií mohou hlasovat na valných hromadách akcionářů.

• preferované akcie: spojuje prvky dluhopisů a kmenových akcií a dluhopisů: vlastnosti vlastnictví a potenciálního zhodnocení kmenových akcií v kombinaci s konzistentním příjmem, který dluhopis poskytuje. Preferované akcie mají uvedenou nominální hodnotu, například 100 USD, a výplata dividendy je procento z toho. Preferované akcie přicházejí s větším rizikem než investice do firemních dluhopisů nebo kmenových akcií. Akcionáři také nezískávají žádná hlasovací práva,ale mají nejvyšší prioritu v nárocích na aktiva a příjmy společnosti.

jak vybrat akcie

výběr jednotlivých akcií vyžaduje výzkum. Existují různé způsoby, jak vyhodnotit, jak je cena akcií. S sofistikované výzkumné nástroje, makléři jako Questrade může pomoci i nové investory a zkušené profesionály, hodnotit a analyzovat jejich investiční rozhodnutí. Zde je však několik přístupů k výběru akcií:

• přístup k investování hodnoty: začněte základními metrikami, jako je poměr cena-zisk, dividendový výnos,zisk na akcii a poměr cena-kniha. Váš broker nástroje by měly zahrnovat stock screenerů, že řazení jednotlivých akcií na základě jedné nebo více z těchto metriky, takže můžete učinit informované rozhodnutí o tom, které zásoby k vyzvednutí. Tomu se říká přístup k investování hodnoty-ten, který pomohl miliardářskému investorovi Warrenu Buffettovi být tak úspěšný. Funguje to proto, že společnosti s nízkou cenou k zisku a nízkou cenou k rezervaci bývají trhem podhodnoceny. Výběrem těchto hodnotových akcií investor očekává zvýšení ceny akcií, protože tyto nevýhodné společnosti začnou znovu zářit.

• Dividenda Investovat Přístup: Fanoušci dividendové akcie může být hlad pro vyšší dividendový výnos, nebo hledat pro akcie s vysokým dividendovým tempo růstu – to je historii zvýšení jejich dividend výplaty každý rok. Prověřením dividendových akcií na základě výnosu a růstu může investor vybudovat portfolio Dynamo vyplácejících dividendy. Všimněte si, že dividendy nejsou zaručeny, a že jeden způsob, jak na obrazovku pro firmy riziko, řezání nebo odstraňování jejich dividendy, je podívat se na společnosti dividendový výplatní poměr. Pokud je to více než 100%, znamená to, že společnost vyplácí více dividend, než vydělala v čistém příjmu. Obvykle recept na katastrofu. Konečně, pokud je to růst, který jste po, začněte prověřováním akcií na základě vysokého zisku na akcii a vysokého růstu tržeb nebo výnosů.

bez ohledu na to, jak dobře si myslíte, že jste, sběr akcií je těžký. I s nejlepším výzkumem a sofistikovanou analýzou se profesionální investiční manažeři snaží věci napravit. Neexistuje žádný způsob, jak s jistotou vědět, zda budoucí cena akcií půjde nahoru nebo dolů. Pro výběr jednotlivých akcií je velmi možné někdy vyhrát-stačí být připraveni také prohrát. Toto riziko je jen součástí procesu. Zde je několik tipů, jak začít:

Start Broad

důrazně doporučujeme, když poprvé začnete investovat začít broad. To znamená, že byste neměli vybírat jednotlivé akcie z bran. Místo toho se pohodlně investujte a vyberte několik ETF, indexových fondů nebo podílových fondů. Je to skvělý způsob, jak vám pomoci pochopit, jak trh funguje, udržet nízké náklady a okamžitě diverzifikovat své portfolio.

jakmile budete více spokojeni s investováním (nebo pokud jste již o krok napřed), pak vynikající místo pro začátek je při pohledu do hodnoty investování. Hodnota investování je metodika původně vytvořil Benjamin Graham, ale je základem investičních strategií pro lidi, jako je Warren Buffett dnes. To vyžaduje mimořádnou trpělivost a disciplínu, stejně jako zásadní know-how při výběru akcií.

bez ohledu na to, kde začnete, musíte však své investice automatizovat.

Automatizujte své investice

když se domluvíte na vložení určité částky hotovosti na váš investiční účet každý měsíc, považuje se to za automatické investování. Můžete například nastavit převod $ 100 ze svého účtu šeku v stanovený den každý měsíc a bude okamžitě uložen na účet. To se může zdát jako nic na první pohled, ale $100 za měsíc více než 30 let při skromném 6% výnos se rovná více než $ 100,000 v hotovosti. Automatizací svých investic, „platíte si nejprve“ a upřednostňujete své finanční cíle, stejně jako byste za bydlení, jídlo, nebo platit jiné důležité účty. Taková strategie zajišťuje, že vaše investice budou stále růst a odstraní pokušení načasovat trh.

Robo Advisors

Pokud je cesta pro kutily zastrašující a ještě nejste připraveni vybrat akcie, můžete stále investovat do akcií pomocí robo-advisor. Robo advisors automaticky vytvoří diverzifikované, vyvážené portfolio na základě vašich individuálních preferencí, jako je časový horizont a tolerance rizik. Navíc, jejich poplatky jsou mnohem nižší než banka nebo makléřská-nakonec vám ušetří ještě více peněz.

po nastavení je vaše portfolio spravováno automaticky pomocí sofistikovaných softwarových algoritmů. S Robo advisors těží z:

• Investic vybraných a podařilo pro vás
• pevné portfolio, které odpovídá vaší tolerance rizika
• Nízké roční poplatky za správu (pod 1%)
• nebudete muset znovu vyvážit své portfolio jednou za rok

spodní řádek: robo poradci jsou vynikající alternativou pro investory, kteří nechtějí dělat práci sami, ale také chtějí, aby se zabránilo vysoké poplatky účtované full-service zprostředkování.

díky nízkým poplatkům, snadno použitelné platformě a vynikajícímu zákaznickému servisu je Wealthsimple naší nejlepší volbou pro nejlepšího robo poradce v Kanadě. Zde je další vynikající důvod k registraci: ti, kteří si otevřou a financují svůj první účet Wealthsimple s $ 1,000, získají peněžní bonus $ 100. Pokud však chcete porovnat robo advisors v Kanadě head-to-head, přečtěte si našeho kompletního průvodce nejlepšími Robo Advisors v Kanadě.

Získejte 100$, když otevřete svůj první účet Wealthsimple Invest!

Inteligentní investiční strategie ke snížení rizika

ceny akcií jsou svou povahou Volatilní. Jsou nahoru jeden den a dolů další v závislosti na věcech, které nemůžeme kontrolovat-jako výkon společnosti, trendy v oboru, nebo politika. Tam je prostě žádný způsob, jak říct, jak dobře akcie bude dělat, bez ohledu na to, jak dobře se to dělá. Pokud jde o riziko načasování trhu, existuje několik věcí, které můžete udělat, abyste se ochránili:

diverzifikujte své Portfolio

nenechávejte všechna vejce v jednom košíku. „Diverzifikace“ znamená držet co nejvíce vajec (společností) v co největším počtu košů (průmyslových odvětví). Tímto způsobem, pokud jedna společnost nebo sektor selže, neztratíte košili, protože stále máte peníze investované někde jinde.

diverzifikace portfolia s jednotlivými akciemi může být drahá a bude nějakou dobu trvat pro nového investora. Pokud jste nový investor, zvažte začít s ETF. Například nákup ETF na širokém trhu iShares CDN Composite Index Fund (XIC) znamená, že byste investovali do společností 237 místo do jedné.

celková cena ETF může stále jít dolů, ale nebude kolísat tolik, pokud se některé z 237 společností v žádném okamžiku nedaří dobře. Cena ETF nakonec půjde nahoru, protože se společnostem společně daří dobře.

Investovat do Etf a Indexových Fondů

Exchange-traded funds (nebo ETFs) jsou svazek zásoby balené společně kopírovat výkonnost indexu akciového trhu. V podstatě je to investiční fond, který vám umožní koupit velký koš jednotlivých akcií nebo dluhopisů v jednom nákupu.

Inteligentní investoři nesnažte se porazit trh, a místo toho se snaží, aby odpovídaly celkový výkon na trhu tím, že své peníze do low-poplatek prostředků, jako jsou indexové fondy a fondy obchodované na burze, které drží všechny (nebo téměř všechny) akcie nebo dluhopisy v konkrétní index. Pak, kontrolují své portfolio jednou ročně. Přečtěte si více o indexových fondech vs. ETF: hlavní rozdíly.

máte nějaké investice s nižším rizikem

jako odpovědný investor byste měli také nastavit některé investice s nižším rizikem ve svém portfoliu. Je pravda, že bude mít nižší návratnost ve srovnání s vysoce rizikovými investicemi (jako jsou jednotlivé akcie), ale budování vyváženého diverzifikovaného portfolia je vaší nejlepší obranou proti volatilitě trhu. Můžete si například také otevřít spořicí účet s vysokým úrokem nebo koupit Garantovaný investiční certifikát (GIC). Podívejte se na nejlepší nízkorizikové investice v Kanadě pro všechny informace.

co je průměrování dolaru a nákladů?

Dolar – průměrování nákladů je především o investování vašich peněz v malých pravidelných intervalech v průběhu času. Cílem je vyhnout se emocionálním nástrahám pokusu načasovat trh v jedné paušální částce. Místo toho nastavíte přístup založený na pravidlech a doufejme, že vaše příspěvky budou automatické, takže o tom ani nemusíte přemýšlet.

ceny akcií se neustále pohybují nahoru a dolů. Dodržováním pravidelného harmonogramu příspěvků získáte při každém nákupu více nebo méně akcií. Je tedy lepší investovat celou paušální částku najednou nebo do „dolarového průměru nákladů“ vašich příspěvků v průběhu času?

výzkum ukázal, že investování celé paušální částky najednou, co nejdříve, vede k lepšímu výsledku (66% času) oproti průměru dolarových nákladů. To proto, že trhy mají tendenci jít nahoru, dva ze tří obchodních dnů, což znamená, že více času vaše peníze, je na trhu, tím lepší bude výsledek.

investování celé paušální částky najednou však může být pro investory emocionálně obtížné. Přemýšlejte o tom, jak byste se cítili, kdybyste investovali 100 000 dolarů najednou a pak trhy začaly klesat. S přístupem průměrování nákladů na dolar investuje investor v průběhu času menší částky. Byste dolar-náklady-průměr si cestu na trh a doufat, aby se zabránilo ztrátě averze, která by pocházela z velkého poklesu trhu hned poté, co jste investovali celou částku.

můžete si koupit akcie v Kanadě bez makléře?

je možné: některé zavedené společnosti vám umožní nakupovat akcie od nich bez makléře prostřednictvím přímého plánu nákupu akcií (DSPP). DSPP byly koncipovány před lety, aby umožnily menším investorům nakupovat akcie, aniž by procházeli makléřem s kompletními službami.

můžete také nakupovat akcie bez makléře prostřednictvím programu reinvestice dividend společnosti (DRIP). Kapky umožňují investorům automaticky reinvestovat dividendy v hotovosti, aby koupili více akcií. To pomáhá ušetřit na obchodních poplatcích investorům, kteří pravidelně reinvestují své dividendy.

i když je možné investovat bez makléře, není důvod se vyhnout otevření makléřského účtu. Tyto dny, můžete to považovat za doplňkovou možnost. Jednotlivé společnosti budou mít své vlastní konkrétní pokyny, jak se k těmto plánům přihlásit, pokud máte zájem, vyhledejte je online.

Nákup Akcií na Trhu Crash

Pokud jste byli žijící pod skálou, jste si všimli, že ceny akcií havaroval kvůli koronaviru pandemie. Trhy rychle klesly, až o 30% za pouhý měsíc, a nikdo neví jistě, jak špatné to bude nebo jak dlouho to bude trvat.

to neznamená, že je špatný čas investovat do akcií. Ve skutečnosti odborníci říkají, že investoři mohou profitovat během poklesu trhu a je to jeden z nejlepších časů začít investovat. Některé společnosti se během krachu trhu držely pozoruhodně dobře. Jaké společnosti se v těchto bezprecedentních dobách daří?

Přemýšlejte o tom: všichni jsme doma a sledujeme více Netflixu než obvykle. Ti z nás, kteří pracují z domova, používají videokonferenční software, jako je Zoom. Všichni z nás, dokonce i ti, kteří se izolují, potřebují potraviny. Americký potravinářský gigant Kroger z toho výrazně profitoval. A protože si všichni posedle myjeme ruce a pravidelně dezinfikujeme každý povrch, společnosti jako Clorox čistí (žádná slovní hříčka není určena).

hledejte společnosti, jako jsou tyto, které mohou nejen přežít, ale prospívat v těžkých časech. Je pravděpodobné, že akcie, které si vedly dobře v prvním čtvrtletí roku 2020, mohou být připraveny vyjít z této krize v silné pozici ve srovnání se zbytkem trhu.

poslední slovo o tom, jak investovat do akcií

vše řečeno a hotovo, výběr mezi různými online makléři nebo robo poradci přijde k nalezení toho, který nejlépe vyhovuje vašim potřebám. Pokud jste spokojeni s DIY investováním a jste připraveni vybrat akcie, vyzkoušejte online zprostředkování, jako je Questrade. Vzhledem k tomu, že dostanete $50 ve volných obchodech, když začnete investovat s Questrade, je to vynikající způsob, jak otestovat obchodní platformu.

Pokud máte obavy o době, kdy trvá se naučit o tom, jak investovat do akcií v Kanadě, zvažte počínaje robo poradce jako Wealthsimple, že můžete nastavit portfolio Etf, dokud si zjistit, vstupy a výstupy DIY stock picking. Po omezenou dobu získají mladí & šetrní čtenáři exkluzivní peněžní bonus ve výši 100 $uložený na svůj účet, když si otevřou a financují účet Wealthsimple Invest (min . $ 1000 počáteční vklad). Je to dobrý způsob, jak otestovat vody, než začnete vybírat vlastní akcie s online makléřstvím, jako je Questrade.

Ať se rozhodneš jakkoliv, odborníci se shodují, že investoři s trpělivostí držet široce diverzifikované portfolio investic, po dlouhou dobu, řekněme 20 let, mají nejlepší šanci na pozitivní zisky, nenechte strach o zásoby udržet si z odměn, které pocházejí z investování. Chvíli trvá, než se naučit plavat, ale pokud budete investovat brzy, a investovat často, zjistíte, že můžete nechat plavat, dokud se nakonec dostanete na krásné slunné pláži.

Klíčové Definice

Zde jsou některé klíčové pojmy a základní pojmy Akciový Trh Terminologie byste měli vědět před potápění do investičního světa: