Aktualizováno: 24. srpna 2018

Vytvoření živé důvěry v Kalifornii vyžaduje různé kroky, aby návrh a provedení dokumentu. Jakmile je založena, living trust umožňuje převod majetku po vaší smrti způsobem, který zabraňuje času a nákladům na dědictví. V některých případech je stále nutná vůle, například pojmenování opatrovníka, pokud máte nezletilé děti. Zřízení living trust může pomoci příjemcům vašeho majetku ušetřit čas a peníze.

obecně lze říci, že živé trusty jsou odvolatelné, což vám umožňuje měnit je jakýmkoli způsobem, jak chcete, když jste naživu. Proces založení živé důvěry je poměrně snadný. Hlavní kroky pro to jsou uvedeny níže:

Budování své životní důvěru

prvním krokem je rozhodnout, typ důvěry, budete vytvářet. Manželé by měli určit, zda chtějí založit individuální nebo společnou důvěru.

pokud je důvěra nastavena jako individuální důvěra, může zahrnovat pouze váš majetek; společná nebo sdílená důvěra bude zahrnovat veškerý majetek patřící vám a vašemu manželovi.

je možné nastavit individuální důvěru pro vás i vašeho manžela, nicméně to může způsobit problémy, pokud jde o sdílená aktiva. Společná důvěra je naproti tomu schopna zvládnout jak majetek, který je sdílený, tak majetek, který je vlastněn jednotlivě.

seznam vašich aktiv

nezapomeňte, že obecně není nutné vkládat veškerý majetek, který vlastníte, do své důvěry.

odchod do Důchodu nebo investiční účty, které umožňuje vybrat příjemce by měly být ponechány z důvěry; jejich přidání nebo dělat věřit příjemce může zbytečně komplikovat proces distribuce s těmito typy účtů.

Sestavte potřebné papírování pro vaše aktiva

To vám umožní poskytnout čísla účtů a účtu údaje potřebné k převodu vlastnictví aktiva na název věřit.

měli byste také ověřit, že informace popisující vaši nemovitost v dokumentech trust jsou přesné, aby se předešlo komplikacím.

Určit, kdo zdědí majetek v důvěru

Ti, kteří si přejí, aby zdědil majetek v vaše důvěra by měla být pojmenována jako příjemci vaší důvěry. Pokud pojmenováváte děti jako příjemce, měl by být jmenován správce, který pro ně spravuje zděděný majetek, dokud nedosáhnou plnoletosti.

může být vhodné alternativní název příjemce, v případě, že primární příjemce zemře vás, nebo odmítne přijmout majetek v trustu.

pojmenujte nástupnického Správce

během svého života budete sloužit jako správce důvěry. Po vaší smrti musí být za účelem distribuce svěřeneckého majetku určen nástupnický správce.

mnoho lidí si vybírá svého manžela nebo dospělé dítě za svého nástupce. To může být moudré zvolit také záložní zvládnout nástupce správce povinnosti v případě pracovní neschopnosti nebo smrt primární svěřenský nástupce.

• je To dobrý nápad mluvit s vaší svěřenský nástupce před výběrem jim, aby se ujistil, že mají zájem být správce.

• banka nebo svěřenecká společnost může být vybrána jako nástupce správce, tyto subjekty však obvykle účtují poplatky za službu.

• Věří, jsou jiné, než v závěti, že váš svěřenský nástupce nemá bydliště ve stejném státě, který děláte, nebo kde se majetek rozdělí se nachází. To umožňuje širší fond kandidátů, pokud jde o výběr správce.

Vypracování důvěru dokumenty

možná Budete chtít konzultovat zástupce pro tento účel. I když je možné sestavit jednoduchou životní důvěru sami, pokud vaše důvěra bude mít řadu ustanovení nebo pokud máte podstatná nebo složitá aktiva, právní pomoc může být cenná.

Pokud se rozhodnete pro návrh dokumentů sebe, stále můžete vzít na právníka k přezkoumání.

advokát s licencí k výkonu práva v Kalifornii vás může informovat, pokud dokumenty důvěry, které jste použili, splňují kritéria vyhlášená státem pro živé trusty.

dejte trustu název

první část trustu obsahuje vaše jméno a jméno trustu a také typ důvěry, kterou budete vytvářet.

Seznam sami sebe jako zadavatel, jak budete vytvářet důvěru, aby se upravují dispozice vašeho majetku.

Zadat názvy a povinnosti správce a nástupce správce:

• Během svého života, jste správcem fondu.

• po vaší smrti nástupnický správce převezme a rozdělí váš majetek příjemcům, jak je stanoveno v důvěře.

• Zatímco jste správce, můžete zachovat stejná práva a pravomoci k použití, přenos, nebo zcizovat svůj majetek, jako tomu bylo před vytvořením důvěry.

• nástupce správce je odpovědný za přijetí nezbytných opatření, aby hlásili jakékoli příjmy z majetku v trustu, a ujistěte se vlastnictví majetku je převedena z fondu do pojmenované příjemci.

Vytvořit seznam důvěru příjemců

příjemci zdědí majetek ve svěřenském po vaší smrti. Majetek v trustu může být uveden samostatně ve vašem prohlášení nebo vytvořit samostatný plán majetku, který je uveden v dokumentu trust.

vypracovat plán svěřeného majetku

Použít samostatný dokument pro seznam majetku a majetku ve vaší důvěru. Tento seznam lze připojit jako plán k vašemu prohlášení o důvěře.

• samostatný dokument usnadňuje pozdější změny, aniž by bylo nutné provést úplné prohlášení od nuly.

• máte možnost provádět změny aktiv zahrnutých do důvěry podle svého uvážení. Udělat to tak, jednoduše aktualizujte plán a proveďte změny v dokumentech vlastnictví nemovitosti, aby odrážely změnu.