Zprávy o smrti příslovečný „rep-jako-portfolio manažer“ se zdají být přehnané.

I jako wealth management průmyslu se pohybuje ukázat hodnotu za stockpicking, klienti nadále zaměřovat na jejich investice. Celková spokojenost klientů klesla, podle výroční studie společnosti J. D. Power o firmách s kompletními službami, a hodnocení návratnosti investic klientů se meziročně snížilo o 46 bodů. Mezi společnosti, které si podle klientů vedly špatně, patřily LPL Financial a Merrill.

klienti s vysokým čistým jměním také hodnotili svou investiční výkonnost o 66 bodů nižší než v předchozím roce na stupnici 1,000, uvádí společnost pro průzkum trhu. Od listopadu do ledna J. D. Power hovořil s více než 4 600 investory, kteří mají poradce.

volatilita také hrála roli při snižování spokojenosti na celkovém indexu 1000 bodů mezi klienty dvou třetin z 18 firem zahrnutých v průzkumu. Charles Schwab, který loni porazil Edwarda Jonese o jeden bod pro své třetí číslo. 1 skončit v řadě, ustoupil Edwardu Jonesovi v roce 2019.

Mezi další významné stoupačky v průzkumu patří Morgan Stanley A Advisor Group. Morgan vyskočil z 15. na 4. místo v žebříčku. Poradce Skupiny zlepšit své skóre tím, že dvojnásobné množství nějaké jiné firmy a vyrazila do blízkosti vrcholu z posledního místa v roce 2018. Stifel Financial (38 bodů) a LPL (37) utrpěly největší rány do skóre spokojenosti svých klientů.

Poradci, se liší jak v množství, které se zadávají modelování a další portfolio stavebních služeb, stejně jako v míře, že by chtěli podporu od svého makléře-prodejce na investiční výzkum nebo body pro volatilní trhy, poznámky náborář Jodie Papike Cross-Search.

„je to prostě něco, co bylo od začátku pro poradce velkou výzvou,“ říká Papike. „Skutečný test je, jsou vaši klienti připraveni na to, když se věci nedaří tak dobře? Jsou připraveni zůstat trpěliví s vámi, s makléřem-dealerem, s trhem, se vším, co je v tomto podnikání zapojeno?“

otázka, zda poradce klientů vysvětlil jejich investiční výkonnost v roce 2018, vykazovala výrazný rozdíl v možném riziku letu a doporučení. Asi 53% klientů, kteří uvedli, že jejich poradce tak učinil, uvedlo, že“ určitě “ doporučí svého poradce.

pouze 24% klientů, kteří uvedli, že to jejich poradce nevysvětlil, uvedlo, že poradce určitě doporučí. Také jen 10% klientů, kteří dostali vysvětlení, uvedlo, že určitě nebo pravděpodobně zváží změnu firem, ve srovnání s 20%, kteří takovou diskusi neměli.

„To může být obtížné konverzaci, kdy klienti přicházejí o peníze, ale poradci, kteří nedokáží mít ty tvrdé rozhovory ohrožují jejich budoucí možnosti růstu, což vyústilo v doporučení klienta a, v více extrémních situacích, ztrácí své stávající klienty a to buď do jiných poradců nebo na alternativní modely služeb,“ Mike Foy, J. D. Uvedl to v prohlášení výkonný ředitel společnosti wealth intelligence.

Někteří klienti, že v případě „vhodné amnézie“, když se zeptal, jestli oni diskutovali o některé věci s jejich poradce, říká Diane MacPhee, SRP a bývalý poradce, který teď trenéři, poradci na DMAC Poradenské Služby.

upřednostňuje používání nezapomenutelných frází – například připomínání klientů na bulvárních trzích, že párty nebude trvat věčně. Poradci by také měli vyhnout nástrahám v budoucnu tím, že se vyžívá vyhlídka je zaměřit se na investice vrátí a zeptejte se klientů, jestli mají nějaké otázky o jejich portfolio, říká.

„můžete to vysvětlit znovu a znovu, a oni budou stále nervózní, plachá klienta,“ říká, což naznačuje, poradci dočkat, až se klientům připomínat jejich finanční plány a 365-denní rok po to, že klienti ventilovat trochu. „Vždycky jim říkám, že:“ to je místo, kde si vyděláte svůj poplatek.'“

J. D. Power provádí průzkum 17 let. Zúčastnění klienti uvedli, že dělají některá nebo všechna svá investiční rozhodnutí s finančním poradcem. Studie se zúčastnilo nejméně 1 000 klientů každé full-service firmy.

kromě investiční výkonnosti průzkum sledoval kategorie jako poradci klientů, informace o účtu, interakce firem, produkty a poplatky. Samotní poradci byli nejdůležitějším faktorem váženého indexu, následovali informace o účtu a investiční výkonnost.

Chcete-li zobrazit výsledky průzkumu 2018, Klikněte zde. Úplný seznam letošních žebříčků najdete v naší prezentaci.