Když vidíte, že vaše společnost je cash flow-pozitivní, můžete být rychle předpokládat, že vaše podnikání je ziskový, ale ne pop šampaňské ještě ne! Zatímco peněžní tok a zisky z vašeho podnikání jsou úzce spjaty, nejsou technicky totéž.

protože však vaše peněžní toky i zisky hrají obrovskou roli v přežití vašeho podnikání, je nesmírně důležité, abyste pochopili, jak se skutečně liší. Naštěstí, jsme tu, abychom vám to rozebrali.

když je vaše společnost cash flow pozitivní, znamená to, že vaše peněžní toky převyšují vaše peněžní toky. Zisk je podobný: aby byla společnost zisková, musí mít více peněz, než jde ven. Takže když vidíte, že máte více pohledávek než závazky, lze snadno předpokládat, že vaše firma dosahuje zisku. Ale to není vždy případ.

vaše firma může být zisková, aniž by byla cash flow-pozitivní – a můžete mít pozitivní cash flow, aniž byste skutečně dosáhli zisku.

zde je návod, jak zjistit, zda jste cash flow pozitivní:

váš cash flow jsou peníze přicházející a odcházející z vašeho podnikání v daný den. Tento pracovní kapitál je to, co používáte k pokrytí vašich obchodních výdajů, jako jsou mzdy, nájemné,nákupy zásob atd. Jednoduché, že?

váš zisk, na druhé straně, je opravdu jen účetní termín, který existuje na papíře. Toto měření vám dává základní představu o tom, kolik peněz máte přicházejí a jít ven z vašeho podnikání každý měsíc, ale to, co nemůže udělat, je říct hodně o vašem day-to-day operace.

mějte na paměti, že mnoho podniků používá akruální účetnictví, což znamená, že vaše příjmy a výdaje jsou zaznamenány bez ohledu na to, zda byla či nebyla vyměněna hotovost.

řekněme například, že pošlete fakturu za $ 1,000 . Tento $ 1,000 bude zaznamenán na výkazu zisku a ztráty jako zisk-i když neobdržíte platbu za uvedenou fakturu hned.

tento rozdíl je klíčový, když vaše účty přijdou jako splatné. Pokud stále čekáte na platbu na této faktuře, možná nebudete mít dostatek hotovosti na pokrytí nákladů, a pokud nemáte hotovost, budete mít cash flow negativní. Nicméně, protože zisk vám neřekne přesně, kdy peníze přicházejí a jít ven z vašeho podnikání, budete stále objevovat ziskové na papíře, i když to není v bance pro vás k použití.

Jak vypočítat svůj peněžní tok

abyste mohli vypočítat svůj peněžní tok, musíte vědět, kolik peněz vaše podnikání začíná v prvním měsíci. Vaše „hotovost na ruce“ by měla zahrnovat přesně to-hotovost, kterou máte po ruce, která je snadno dostupná k použití.

jakmile víte, kolik začínáte, odečtete všechny své provozní náklady, investiční aktivity a finanční činnosti. Nezapomeňte, že mluvíme o vašem skutečném peněžním toku, takže to nebude zahrnovat Žádný nezaplacený dluh ani nesplacené faktury.

řekněme, že máte 5 zákazníků a každý měsíc posíláte pět faktur. Předpokládejme také, že vaše průměrná hodnota faktury je 2000 USD a platební podmínky jsou NET21. Dokončit naše předpoklady, budeme předpokládat, že vaše Náklady na Prodané Zboží (COGS) je 50% z fakturované částky a že vaše provozní náklady jsou ploché na 3000 dolarů za měsíc (včetně nájmu, zaměstnanci/dodavatelé, pojištění, atd.). V tomto případě může váš graf cash flow vypadat nějak takto (nebere v úvahu předchozí zůstatek nebo skutečné peníze na ruce, pro jednoduchost):

Jak můžete vidět, hlavním rozdílem mezi své bilanci peněžních toků a ziskovosti je, že cash flow představuje skutečný In/Out fondy v daném období. Zisk se obvykle dívá na rezervované, plánované příjmy a výdaje v daném období. Z tohoto důvodu může být ziskovost trochu zavádějící. Zejména pro podniky, které dostávají zaplaceno za čistých podmínek.

Pokud jste tedy odeslali fakturu ve výši $1,000, ale ještě není zaplacena, nebudete ji počítat jako příliv hotovosti. Místo toho ji označíte jako „inkasa nebo pohledávky“, dokud nebude faktura zaplacena. Nebo řekněme, že si něco koupíte s obchodní kreditní kartou, ale hned to nezaplatíte. Zůstatek, který dlužíte na vaší kartě, se nebude počítat jako „odliv hotovosti“, dokud nebude dluh skutečně zaplacen.

po vašich výpočtech, pokud váš konečný zůstatek sečte větší než váš počáteční zůstatek, je váš peněžní tok kladný. Pokud se přidá nižší, váš peněžní tok je záporný.

Jak vypočítat ziskovost

existují dvě složky pro výpočet ziskovosti: váš hrubý zisk a váš čistý zisk. Váš hrubý zisk je váš příjem, mínus náklady na prodané zboží (zuby). Váš čistý zisk je váš hrubý zisk mínus vaše provozní náklady.

hrubý zisk

řekněme, že vlastníte knihkupectví a přinesete za měsíc říjen 10 000$, ale knihy vás stojí 5 000$. Váš hrubý zisk by byl $ 5,000.

Váš hrubý zisk je to, co uděláte z vaší knihy prodeje, ale tento výpočet nezahrnuje další náklady spojené s provozováním podniku, jako jsou mzdy, nájem, marketing, a tak dále. Chcete-li zjistit celkovou ziskovost, musíte vypočítat svůj čistý zisk.

čistý zisk

Pokud vaše celkové provozní náklady za měsíc vás stojí celkem $ 3,000, váš čistý zisk nebo vaše domácí peníze by byly $ 2,000 .

Jak vidíte jasněji, i když vaše cash flow a zisky jsou související, nejsou zcela synonymní. Vaše ziskovost se podívat na vaše účetnictví a dává vám obecný přehled o větší obraz vašeho podnikání finance. Vaše výpočty cash flow, na druhé straně, sledovat své pohledávky a závazky v reálném čase, dává vám průběžné pochopení vaší měsíční finanční situace, takže můžete provozovat své podnikání ze dne na den.

jste připraveni na další?