b-share je třída akcií nabízených v podílovém fondu, která účtuje prodejní zátěž. B-podíl je jeden typ akcie, další dva jsou A-akcie A C-akcie. Každá akcie má svou specifickou strukturu poplatků při nákupu nebo odkupu akcií v podílovém fondu.
Klíčové Takeaways
- b-share je jeden typ třídy akcií nabízených v podílovém fondu, který účtuje prodejní zatížení. Ostatní společné třídy akcií jsou a-akcie A C-akcie.
- u akcií B platí investor při odkupu z fondu prodejní poplatek, známý jako back-end prodejní zátěž nebo podmíněný odložený prodejní poplatek (CDSC).
- CDSC se časem snižuje a po určité době je eliminován převod B-akcií na typ a-akcie.
- b-akcie mají obvykle vyšší poměr nákladů než akcie A.
- kromě prodejních poplatků účtují B-akcie také provozní náklady, známé jako poplatky 12b-1, za marketing a distribuci.
Pochopení B-Akcie
Podílové fondy nabízejí mnoho tříd akcií, které ale tři nejběžnější jsou A-, B-a C-třídy akcií. Všechny tyto třídy představují podobný zájem o podílový fond, ale budou se lišit v poplatcích a výdajích účtovaných investorovi.
poplatky a výdaje v podílovém fondu jsou hrazeny dvěma způsoby: přímo nebo prostřednictvím aktiv fondu. Prodejní poplatky a poplatky za odkup jsou obvykle hrazeny přímo investorem, zatímco provozní náklady, jako je marketing a distribuce, jsou odebírány z aktiv fondu.
každá třída maloobchodních akcií může mít různé poměry výdajů, obvykle však budou účtovány pouze distribuční poplatky 12b-1 za B A C, které zvyšují jejich celkové náklady.
B-Akcie Poplatek Struktura
Třída akcií B nemají účtovat front-end prodeje zatížení jako A-akcií, ale jsou charakterizovány tím, že back-end prodeje zatížení struktury, také známý jako podmíněný odložený prodejní poplatek (CDSC). S poplatky za zatížení back-end, investor účtuje poplatek, když opustí fond, spíše než když se připojí, takže všechny jejich prostředky jsou investovány při prvním nákupu akcií.
CDSC se obvykle používá pouze v případě, že prodáte své akcie v určitém časovém rámci, obvykle do šesti let od jejich zakoupení. Na CDSC se snižuje čím déle budete držet akcie a nakonec je odstraněna, a po určitou dobu po odstranění, obvykle dva roky, Class B akcie převést na akcie Třídy A, které nabízejí investorům výhodu nižší roční náklady poměr. Tato prodejní zatížení jsou oddělena od provozních nákladů fondu. Veškeré podrobnosti o struktuře tržního zatížení fondu budou zahrnuty v jeho prospektu.
náklady na akcie B
jako třída maloobchodních akcií podléhají provozní náklady na akcie B poplatkům 12b-1. Poplatky 12b-1 kompenzují zprostředkovatele a distributory za marketing a prodej maloobchodních prostředků. Tyto poplatky mohou být často vyšší pro B-akcie, protože nevyžadují front-end zatížení a může mít provize, které snižují v průběhu času. Výsledkem je, že B-akcie často účtují jeden z nejvyšších celkových výdajových poměrů. 12b-1 poplatky nejsou přímé poplatky, ale jsou převzaty z majetku fondu.
kromě poplatků 12b-1 jsou investorům v maloobchodních třídách akcií účtovány také standardní náklady na správu a další provozní náklady. Poplatky za správu a další náklady jsou obvykle stejné ve všech třídách akcií.
jak Vybrat B-Akcie
Jako investor, budete mít na výběr, které akcie chcete koupit, A, B, nebo C, nebo jakékoli jiné, které mohou být nabízeny prostřednictvím podílového fondu. Prvním krokem je skutečně určit, zda investovat do fondu zatížení nebo bez zatížení.
Pokud jste zkušený investor, který chápe finanční trhy dobře a nepotřebuje finanční poradenství, pak no-load podílový fond je vaše nejlepší volba, budete ušetřit značné množství peněz, které mohou být použity pro investice placen, jako komise.
zatížení podílový fond bude platit, když budete potřebovat finanční expert, aby se finanční rozhodnutí pro vás, tedy prodejní poplatky, které platíte. Pokud máte v plánu držet své akcie po dobu pěti let nebo déle, B-akcie bude vaše nejlepší volba. V tomto scénáři, vyhnete se poplatku za přední zatížení, který investorům A-share vzniknou, a postupem času se poplatek za zadní zatížení sníží, čím déle budete držet své b-akcie.
důležitou položkou, kterou je třeba zkontrolovat, je poměr nákladů pro B-akcie. Ujistěte se, že je přiměřená a není výrazně vyšší než poměr nákladů pro akcie A. Pokud ano, můžete ušetřit peníze v dlouhodobém horizontu výběrem a-akcií, i když budete muset zaplatit prodejní poplatek předem.